UBS explora el acceso al comercio de criptomonedas para clientes de alto patrimonio

UBS Group AG, un gestor de activos de 6,9 billones de dólares, planea hacer que la inversión en criptomonedas esté disponible para algunos clientes de banca privada.

Según informes , el gigante bancario suizo está seleccionando socios para una oferta de criptomonedas. Las conversaciones llevan varios meses en curso; sin embargo, UBS aún no ha tomado una decisión definitiva sobre cómo proceder.

Las personas con un alto patrimonio neto tendrán acceso al contado Bitcoin/Ethereum y derivados                                             

La iniciativa representaría una expansión de las iniciativas blockchain existentes de UBS. En noviembre de 2024, el banco lanzó UBS Digital Cash, un proyecto piloto privado de blockchain para pagos transfronterizos multidivisa.

El martes, el director ejecutivo de UBS afirmó que la próxima fase de la banca global se centra en Bitcoin y otros activos digitales. Por lo tanto, las personas con un alto patrimonio podrían acceder a Bitcoin y Ethereumal contado, así como a derivados, con una posible expansión a Asia-Pacífico y EE. UU.

Este informe llega un día después de que Sergio Ermotti, CEO de UBS, afirmara que la convergencia de blockchain con la banca tradicional es inevitable. Según él, es una excelente manera para que las empresas sean más eficientes y reduzcan costos. Sin embargo, UBS ha descrito previamente las criptomonedas como un segmento limitado de activos digitales y se ha abstenido de realizar ofertas directas debido a la incertidumbre regulatoria.

Según Cryptopolitan , Ermotti afirmó que la industria financiera seguirá enfrentando presión sobre los márgenes brutos sin la tecnología blockchain. Instó a las instituciones financieras a mantener su relevancia manteniendo un tron capital, productos, calidad del personal y asesoramiento al cliente.

Esta medida sigue al piloto de UBS Tokenize con Chainlink y Swift para fondos tokenizados y cash . El proveedor de datos blockchain señaló que el primer caso de uso implicó un piloto técnico y operativo con UBS Tokenize, basado en el trabajo previo con la Autoridad Monetaria de Singapur.

Mientras tanto, varios bancos importantes ya han entrado en el mercado, como Standard Chartered, que ofrece operaciones al contado con Bitcoin y Ether a clientes institucionales, y JPMorgan y Morgan Stanley, que han habilitado la negociación o el acceso a criptomonedas para segmentos selectos de clientes. Otros, como Bank of America, permiten la exposición a través de productos aprobados, como los ETF Bitcoin .

El director ejecutivo de UBS, Sergio Ermotti, planea dimitir

Esta decisión coincide con la renuncia del director ejecutivo de UBS, Sergio Ermotti, en abril de 2027. Esto marca el inicio de la carrera por uno de los puestos más importantes de la banca global. Sin embargo, Ermotti declaró que espera que su sucesor sea un candidato de la propia entidad.

«Como ya se comunicó, completaré la integración de Credit Suisse y permaneceré como director general al menos hasta finales de 2026 o la primavera de 2027», declaró Ermotti. La integración implica que UBS recortará unos 3.000 puestos de trabajo en Suiza, añadió Ermotti, reiterando una cifra publicada en 2023.

Sin embargo, sigue siendo un momento crucial para UBS, ya que lucha contra los planes del gobierno suizo de endurecer sus requisitos de capital. Esta disputa ha alimentado la especulación de que el mayor banco de Suiza podría trasladar su sede al extranjero.

UBS atribuyó el bajo rendimiento de sus acciones en comparación con otros bancos europeos y estadounidenses a la incertidumbre regulatoria derivada del anuncio del gobierno en abril de 2024 de una actualización de su régimen regulatorio bancario "demasiado grande para quebrar", vigente hasta fines de 2025. 

UBS estima que su valoración de mercado quedó un 27% por debajo de la de sus pares durante el período, lo que costó a sus accionistas alrededor de 30 mil millones de francos suizos (37.480 millones de dólares) además de los aproximadamente 14 mil millones de dólares en gastos por la integración de Credit Suisse.

Mientras tanto, Iqbal Khan, Bea Martin, Robert Karofsky y Aleksandar Ivanovic han sido nombrados como posibles sucesores. Sin embargo, sus perfiles se basan en la banca tradicional, la gestión patrimonial y las finanzas institucionales, no en el liderazgo de las criptomonedas.

Kelleher, quien supervisa la sucesión, busca seguir el ejemplo de su antiguo empleador, Morgan Stanley, que tenía varios candidatos internos para elegir cuando el veterano jefe James Gorman renunció en 2023. Kelleher describió anteriormente la sucesión del prestamista de Wall Street como un "golpe de Estado incruento", que esperaba emular.

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