جيه بي مورغان تواجه دعوى قضائية بشأن دورها المزعوم في مخطط بونزي للعملات المشفرة بقيمة 328 مليون دولار

• تمت مقاضاة JPMorgan Chase من قبل أكثر من 2000 مستثمر يدعون أن البنك مكن مخطط بونزي للعملات المشفرة بقيمة 328 مليون دولار.
• يُزعم أن المخطط كان يديره Goliath Ventures، الذي تم اعتقال الرئيس التنفيذي له، ألكسندر ديلغادو، بتهم الاحتيال.
• يدعي المدعون أن JPMorgan تجاهل عدة إشارات تحذيرية واستمر في خدمة الحسابات، مما سمح بتحويل مبالغ كبيرة عبر البنك.

قدم أكثر من 2000 مستثمر دعوى جماعية مقترحة ضد JPMorgan Chase، زاعمين أن البنك قدم البنية التحتية المالية التي مكنت مخطط بونزي للعملات المشفرة المسؤول عن خسائر لا تقل عن 328 مليون دولار.

الدعوى المقدمة يوم الثلاثاء في المحكمة الجزئية الأمريكية للمنطقة الشمالية من كاليفورنيا، سمت المقيم في كاليفورنيا روبي ألان ستيل كمدعي رئيسي. يدعي ستيل أنه فقد 650,000 دولار بعد تصفية جزء من مدخراته في 401(k) وتحويل الأموال إلى حسابات مرتبطة بـ Goliath Ventures المحتفظ بها في Chase.

وفقًا للدعوى، قام ستيل بتحويل 310,000 دولار نقدًا و340,000 دولار إضافية بعد سحب تقاعد بعد الضريبة. يُزعم أن الأموال تم توجيهها إلى حسابات Goliath Ventures التي كانت مرتبطة لاحقًا بالعملية الاحتيالية المشتبه بها.

يُزعم أن Goliath Ventures جمعت مئات الملايين في مخطط بونزي

كانت Goliath Ventures، وهي شركة مقرها فلوريدا تُعرف سابقًا باسم Gen-Z Venture Firm، تحت قيادة الرئيس التنفيذي كريستوفر ألكسندر ديلغادو. روجت الشركة لما وصفته بـ "اتفاقيات المشاريع المشتركة" التي وعدت بعوائد استثمار قوية من خلال تداول العملات المشفرة، واستراتيجيات التحكيم، وحمامات السيولة، وتعدين البيتكوين.

بين يناير 2023 ويناير 2026، يُزعم أن الشركة جمعت أكثر من 328 مليون دولار من أكثر من 2000 مستثمر عبر الولايات المتحدة.

يُتهم ديلغادو بتحويل ملايين الدولارات للإنفاق الشخصي، بما في ذلك السيارات الفاخرة والمجوهرات وشراء العقارات. تم اعتقاله في 24 فبراير بتهم فدرالية تتعلق بالاحتيال عبر الهاتف وغسل الأموال. يسعى المدعون الآن إلى مصادرة الأصول المتعلقة بالمخطط المزعوم.

تركز الدعوى بشكل أكبر على دور JPMorgan Chase كشريك مصرفي رئيسي لـ Goliath Ventures. يُزعم أن Chase كانت المؤسسة المصرفية الرئيسية للشركة من يناير 2023 حتى يونيو 2025. خلال تلك الفترة، تم إيداع حوالي 253 مليون دولار في الحساب الرئيسي لـ Goliath في Chase.

تكشف السجلات المصرفية المذكورة أن حوالي 123 مليون دولار من تلك الأموال تم تحويلها إلى محافظ Coinbase. كما تم تحويل 50 مليون دولار أخرى إلى المستثمرين كعائدات استثمار مزعومة. تدعي الدعوى أن هذه المدفوعات جاءت في الغالب من الودائع الواردة بدلاً من الأرباح.

يجادل المدعون بأن JPMorgan Chase كانت تعرف أو كان ينبغي أن تعرف عن النشاط المشبوه المرتبط بالحسابات. يُزعم أن البنك فشل في الاستجابة لعدة إشارات تحذيرية على الرغم من تشغيله لأدوات مراقبة متقدمة ووجود التزامات بموجب لوائح مكافحة غسل الأموال الأمريكية وقانون سرية البنك.

قالت الدعوى: "لا يمكن تشغيل مخطط احتيالي بهذا الحجم بشكل سري من خلال بنك واحد."

تشمل الدعوى خمس دعاوى قانونية ضد JPMorgan Chase، بما في ذلك المساعدة والتحريض على الاحتيال، والمساعدة والتحريض على خرق الواجب الائتماني، والإثراء غير المشروع، والإهمال، وانتهاكات قانون المنافسة غير العادلة في كاليفورنيا.

يسعى المدعون إلى الحصول على اعتماد لفئة مستثمرين على مستوى البلاد. كما تطلب الدعوى تعويضات تعويضية، واسترداد، واسترداد الرسوم التي حصل عليها البنك، وتأسيس صندوق ائتماني على الأموال المستردة.