外匯 熱門市場 加密貨幣 大宗商品 差價合約 指數 交易平台 投資技巧 週前一覽 最新行情

在線交易外匯、黃金、原油、比特幣等金融市場

正規的外匯交易平台怎麼找?監管機構和牌照全解析
Charlotte
2019-11-19 8299

外匯投資是投資界的熱門話題。為了保障資金安全,在挑選外匯交易平台方面一定要多加注意,不能只看外匯保證金手續費低、隔夜利息低就草率進場,選擇可靠的交易平台至關重要。小編將在本文為大家介紹如何辨別正規的外匯交易商(平台)及外匯監管機構牌照的真偽。


16010944496724

文章導航 [隱藏]
一、如何辨別正規的外匯交易平台

a.監管機構

判斷一個外匯交易平台是不是信得過,最重要的是看它是否獲得了監管機構發放的牌照,而且還要看監管機構的資質。一級全球外匯交易監管機構主要有英國的FCA,美國NFA以及澳洲的ASIC,在文章的第二、三部分我們將對詳細介紹。


b.成本(点差)

我們不能說低點差的外匯交易平台就一定是不正規的,不過點差明顯低於市場平均水平的交易商,他們如何盈利呢?有些交易商把點差設置地非常低,但是收費不透明,真正交易的時候會產生其他費用。


c.杠杆

 外匯保證金交易商提供的槓桿大小是由平台在監管機構繳納的保證金決定的。我們不能單純地認為交易平台提供的槓桿倍數越高,這個平台的實力就越強大。同時槓桿是一把雙刃劍,利用得當,可以產生良好的收益;而利用不當,則容易傷到自己。

二、外匯監管機構有哪些?

正如前文所提及到的,獲得外匯監管機構頒發的牌照是一個外匯交易平台合規的重要標誌。


外匯監管機構對金融企業的重大經營活動,違規之後的處罰都有明確的規定,不過並不干預企業的日常業務經營、財務管理和人事等。如果外匯交易平台違規,輕則罰款,重則受到吊銷牌照和終生不得進行外匯交易的處罰。正如銀行有大小之分,外匯監管機構也有不同的種類。外匯監管機構總體上分為离岸监管和完全監管!其中完全監管機構是權威性較高,離岸監管監管力度寬鬆,投資風險巨大。


1、離岸監管

離岸監管牌照申請條件寬鬆,放牌流程快(通常幾個月,取決於監管轄區情況),管理費用和運營成本都較低。


實體要求

大多數監管轄區在辦公場所、公司董事和股東方面都不要求實體存在。


專業調查

大多數情況下,對公司、董事和股東的盡職調查/適當人選原則要求都非常簡單。


持牌人報告義務

離岸監管對持牌人的報告要求非常有限,大多數與資本充足性和財務狀況有關。


課稅要求

大多數離岸監管的所得稅繳納方面的要求非常低,甚至無要求。


業務地區限制

大多數離岸監管不要求金融服務必須在其轄區提供,也不要求相關服務僅向本地居民提供。


離岸監管機構包括伯利茲、塞舌爾、瓦努阿圖。這三個監管機構的要求都不高,尤其是瓦努哈圖資本要求僅為2000美元,無實體辦公地點要求。申請材料為兩頁表格。由此可見,離岸監管機構發放的牌照價值最低,交易風險也最高。

 

2、完全監管


費用

管理費用(申請費、激活費、年費等)明顯高於離岸監管,最低資本要求方面也是如此,下面我們會詳細介紹其中英國、美國和澳洲的監管牌照資本要求。


股東審核資質

對公司、董事和股東的適當性要求程序冗長。除了護照複印件、個人簡歷、學術和專業資格證書複印件、近期賬單,完全監管可能還要求提供公司存續證明、無犯罪紀錄證明、未破產證明以及最新的納稅申報表。


實體化

完全監管要求公司辦公場所和公司員工必須實體化。


業務地區限制

在很多情況下,一些權利只有本地居民才能行使。


持牌人報告義務

除了財報和最低資本要求,還要求提供風險管理報告、合規和反洗錢報告以及其他特定報告。


稅收

企業所得稅要求各地不同,但是任何情況下都會高於離岸監管。

三、全球三大完全外匯監管機構

1、英國金融市場行為監管局(FCA)

FCA被公認為是全世界監管最完善、法律執行力最強的外匯監管機構,投資者高度認可其權威性,負責監管銀行、保險以及投資業務。而且FCA也是全球第一個要求其成員公司在被認定無力償討債務時,投資者可以申請啟動補償程序,可獲得最高5萬英鎊風險賠償權益。



2、澳大利亚证券投资委员会(ASIC)

澳洲ASIC牌照監管嚴格程度僅次於英國FCA,在2001年成立,對金融公司、投資行為和金融產品和服務行為行使監管職能。ASIC監管非常嚴格,詳細 要求如下:


資本要求為110萬澳元,根據交易量的不同,年費在3500澳元至5萬澳元。而且必須有實體辦公地點。同是至少有一名澳大利亞人作為公司管理人,只能在澳大利亞範圍內向澳大利亞人提供投資服務。客戶資金必須隔離存放。外匯交易商公司必須履行定期報告義務,如內部設計報告、風險管理報告、合規計劃等。


3、美國全國期貨協會(NFA)

於1976年組建的期貨行業自律組織,屬非盈利性會員制組織,是美國期貨及外匯交易非商業獨立監管機構。美國NFA監管規定也非常嚴格,詳情如下:


外匯交易商需設立首席合規官,從事外匯交易的個體交易前必須參加場外零售外匯考試。此外,NFA對資本要求非常高,每個外匯交易商必須保持“調整後淨資本額等於或大於2000萬美金”。和FCA以及ASIC規定一樣,外匯交易商必須對客戶資金進行隔離,必須設立實體辦公室。另外,NFA還規定主要貨幣對的槓桿最高為100:3。


還有一點需要注意,NFA會員包括RFEDs(零售外匯經紀商)、期貨代理商(FCMs)、介紹經紀人(IBs)、商品交易顧問(CTAs)和商品合資基金經理(CPOs)。在美國必須有RFEDs,才是真正受NFA監管的零售外匯經紀商。

四、如何查詢外匯交易平台金融牌照是否真實?

那麼我們該如何驗證外匯交易平台牌照的真偽呢?其實很簡單,一般只要在外匯監管機構官網輸入外匯交易平台的名字,就可以找到關於該交易商在監管機構登記的相關信息。我們以Mitrade為例介紹如何在澳洲ASIC監管機構官驗證其牌照的真偽。


Mitrade是一家合規運營的線上外彙和差價合約交易的交易平台(經濟商),已獲得了澳洲金融服務牌照(AFSL 398528),目前在mitrade CFD交易平台上,投資者可以交易外匯、指數、商品和加密貨幣這四類產品。 Mitrade提供網頁版和APP兩種形式的交易平台,簡化了交易流程,幫助交易者輕鬆進行外匯交易。


第一步:進入ASIC官網,地址:https://asic.gov.au/ 在網頁右上方選擇 “Professional registers”




第二步:進入驗證頁面,輸入公司名字(Mitrade)或牌照號碼(398528),注意二者只能選擇一項。選擇“Australian Financial Services Licensee”


第三步:點擊“search”即可查詢到Mitrade在ASIC機構登記的相關信息



因此,小編再次強調外匯交易者在選擇交易商前一定要擦亮雙眼,選擇獲得了全面監管機構頒發的牌照的正規交易商,最好是由FCA或ASIC或NFA監管,比如MItrade,一直致力於合規運營的線上CFD交易商。


15864349952026

免責聲明: 本文內容僅代表作者個人觀點,不代表mitrade官方立場,也不能作為投資建議。文章內容僅做參考,讀者不應以本文作為任何投資依據。mitrade對任何以本文為交易依據的結果不承擔責任。Mitrade亦不能保證本文內容的準確性。在做出任何投資決定之前,您應該尋求獨立財務顧問的建議,以確保您了解風險。

差價合約(CFD)是槓桿性產品,有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人,請謹慎投資。查閱詳情


Share this story