想要在外匯市場“以錢生錢,如魚得水,分分鐘幾百萬上下”?出國留學、旅遊時,想要以最少的錢獲得最大的收穫?又或者想要儲蓄外幣,靜待升值,該怎麼操作?其實外匯賬戶是一切的基礎,是積累財富的敲門磚,在這篇文章中,小編將會詳細介紹外匯賬戶的開戶流程、外匯投資賬戶以及與外匯存款賬戶比較,供讀者參考。
很多人不了解,其實開通外匯賬戶很簡單,而且好處多多。小編根據自己多年的外匯投資經驗,總結了如下幾點外匯賬戶的主要功能:
■ 外匯投資理財的重要方式。我們可以高買低賣,通過匯率差賺取收益。
■ 旅遊費用合理利用的有效方式。旅遊時使用外匯賬戶消費,直接扣除國內外消費,減少了匯率漲跌帶來的影響;也節省了去銀行辦理資金換匯的時間,省時省力。
■ 進行外幣定存的載體。當我們有計劃去一個國家旅遊或者有長期使用的外幣的話,可以利用外匯賬戶,在匯率較低時進行存款,這樣不僅可以避免臨時匯率差的改變,還可以賺取一定的定存利息。
下文,我將為您介紹兩種外匯、外幣賬戶、他們分別為外匯保證金交易賬戶和外幣銀行賬戶。其中外匯保證金賬戶是投資外匯市場最簡便的方式之一,無手續費,低價差的優勢成為外匯投資最熱門的方式。
外匯保證金交易是目前外匯市場最受歡迎一種投資方式。顧名思義,即利用保證金,運用槓桿機制交易美金貨幣對。
外匯保證金賬戶有如下優勢:
✅更低啟動資金,更低交易風險。外匯保證金交易可以進行分割,投資者可以只購買其中一單位,对投资者的资金要求较小,比如AUDUSD,您可最低交易0.01手。
✅做多做空雙向交易,有雙向獲利的機會。對於美金、歐元而言,定存、基金這種單一方向的投資風險較大,而保證金交易無論是上漲還是下跌都有獲利的可能。
✅擴大投資結果。外匯保證金交易搭配槓桿機制,讓您用更少的資金撬動更大的投資。比如外匯保證金交易平台提供的槓桿比例為1:10,那麼您只需投入1美元,即可交易價值10美元的合約,在Mitrade平台,您最高可使用200倍的槓桿。槓桿機制作用下,盈利或虧損也會成倍擴大
✅支持短線甚至超短線交易。平倉一筆保證金合約,交易執行速度快至幾秒鐘;
✅一個賬戶交易多種投資工具。比如您在Mitrade交易平台,除了交易澳幣貨幣對外,您還可交易黃金原油、白銀、S&P500、其他外匯貨幣對、比特幣等加密貨幣,將近百種熱門投資工具。
✅交易不受時間、地點限制。美金貨幣對5*24小時面向交易者開放,所有交易流程均可在網路上完成。
✅外匯保證金交易手續費非常低,甚至無手續費。經紀商會向交易者收取較低的價差。
靈活方便+放大盈利結果
虧損也會成倍增加
❓外匯保證金交易成本有哪些?
合約大小
外匯保證金的大小,我們通常用“手”(lots)來表示,1手即1標準合約。以歐元美元貨幣對為例,在Mitrade平台1手EUR/USD合約=100000 EUR。也就是說,如果1EUR/USD匯率為1.16000USD,那麼1手EUR/USD價值為116000USD。
如果您預計EURUSD匯率上漲,您在Mitrade平台開設一張做多合約;如果您認為價格走低,您開設一張做空合約。
假設您以1.16000USD的價格開設一張EURUSD做多合約。當匯率漲至1.12000美元,您在這個價位平倉。針對這筆合約,開倉價和平倉價的差額為0.04美元。則在不考慮交易成本的情況下,您一筆合約獲利4000USD(1手=100000EUR)
如果不搭配槓桿和保證金,您必須全額繳納116000USD,在這種情況下,獲得4000USD的收益(不考慮交易成本);而在Mitrade平台,您可以使用槓桿,槓桿比例為1:200,初始保證金比例僅1%,維持保證金為0.5%。
在槓桿和保證金的作用下,您只需繳納580USD,即可交易同等價值(116,000的合約)。
注:上述示例未考慮交易成本。另外,在槓桿機制作用下,虧損也會被成倍放大。
下方表格更直觀地表明外匯保證金的投資回報率優勢。
假設開倉價:1.16000,平倉價:1.12000
外匯交易(不使用保證金和槓桿) | 外匯保證金交易 | |
合約大小 | 1手=100000EUR | 1手=100000EUR |
槓桿比例 | 0 | 1:200 |
最小單筆交易手數 | 1手 | 0.01手 |
合約總價值 | 116,000USD | 1160USD |
投入資金 | 116,000USD | 5.80USD |
收益 | 4000USD | 40USD |
投資回報率(不考慮交易成本) | ≈3.44% | ≈689% |
現在我們就來談談保證金交易的成本。外匯保證金交易平台收取的費用主要有以下三種:
價差
佣金
過夜費用
所謂價差,即投資標的物買價和賣價之間的差額。買價通常比賣價要稍微高一點點。這筆價差通常很小,不過要注意的是,這筆價差會隨著合約大小(交易手數)的增大而增大。實際上,價差也是差價合約交易的主要成本。
此外,有些差價合約交易平台還會向交易者收取佣金(手續費),通常是按交易金額的百分比收取,或者按固定價格收取。Mitrade是不收取任何佣金的,並提供有競爭力的價差;
最後一項成本是隔夜費。每日隔夜費的計算公式= 交易手數 * 每手合約單位數量 * 開倉價 * 每日隔夜費百分比 (%)比如黃金在Mitrade平台,2020年9月25日當天隔夜費為:
隔夜費 - 買入:-0.0087%
隔夜費 - 賣出:-0.0047%
交易靈活+收益放大
*虧損也會成倍增加
外匯保證金交易平台,我的首選是Mitrade。
Mitrade是一家合法的在綫交易平臺,得到ASIC監管並可以在澳大利亞及其他地區經營其服務,其中就包括我們台灣。根據臺灣法規規定,外匯保證金這種金融衍生品交易在臺灣地區是合法交易,在ASIC的監管下,允許平臺接收臺灣地區客戶開戶交易,因此mitrade是合法地在臺灣等地區開展業務。其監管編號為AFSL 398528(下圖為ASIC官方網站查詢結果。
而根據ASIC法規規定呢,“用戶的資金將在必要時交由ADI(澳大利亞授權存托機構)認證的第三方信託賬戶中存放”。這樣一來,用戶的資金就得到了一定的保障。
此外,Mitrade還有以外有點:
「費用更低」
Mitrade不收取手續(佣金),只收取極低的價差。
Mitrade平台欧元/美元合約規格:
代号:EUR / USD |
合约大小:100000EUR |
佣金:0 |
最小交易量:0.01手 |
每笔最大交易量:30手 |
杠杆:1:200 |
平均浮动价差:6 |
最小止损单距离:10 |
「交易體驗最佳app及交易平台之一」
Mitrade開發團隊研發的mitrade app是我個人近些年發現交易最流暢的app,很多用戶和我是一樣的觀點。目前APP在蘋果商店評分4.7/5,谷歌商店4.1/5,有中文版本,界面非常簡潔,交易執行速度快至幾秒!Mitrade在全球擁有數十萬用戶,提供5*24H中文客服服務,在港澳台地區獲得了用戶的一致好評,並屢次獲獎。如獲得了Forex Awards頒發的2019最佳移動交易平台。
「多種工具全部免費」
實時價格圖表、財經日曆、情緒指數、風險管理和專家分析等8大工具,通通免費提供給用戶使用。
「保障用戶資金安全」
關於用戶資金安全方面,Mitrade還提供了一個叫“負余額保護”的服務。也就是說,我們作爲交易者不會損失超過我們比我們投入資金更多的錢。這一點是非常重要的,尤其涉及到期貨和外匯投資這種高杠桿、高風險的投資項目上。
「一個賬戶交易近百種市場」
在Mitrade您可交易歐元/美元等熱門貨幣對、國際股票指數、大宗商品、股票(如谷歌、蘋果等)以及主流加密貨幣差價合約。
✔️60+外匯貨幣對
✔️11+國際股票指數(標普500、道瓊斯30、恆生100等)
✔️9種大宗商品(黃金、白銀、原油等)
✔️5種交易量最大的加密貨幣(BTC,ETH,XRP,LTC,BCH)
✔️30隻熱門美國股票(如蘋果、谷歌等)
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Mitrade開戶流程也很方便,僅需三步,而且全部可以在網絡上完成。
第一步:填寫資訊並提交您的申請,註冊賬戶
第二步:賬戶注資,通過多種方式可快速存入資金
第三步:開始交易,快速下單近100個市場的差價合約,如外匯、黃金原油、加密貨幣和全球股指。
您可觀看下面的視頻,了解在Mitrade開戶交易流程:
→外匯賬戶銀行選擇
開通賬戶當然是要找銀行了,外匯賬戶也不例外,開通外匯賬戶的第一步就是要選擇一家銀行,這家銀行不能是街上隨便找的一家,可是要精挑細選的哦!下面小編列出幾點方法,希望可以幫助到各位讀者:
■ 確認是否擁有該銀行的台幣賬戶;
■ 注意地緣性;
■ 多比較銀行間的匯率;在滿足前提的情況下,要比較每家銀行的匯率,選擇相對合適的銀行進行開戶。
→外匯賬戶開戶資料有哪些
辦理事務最害怕的就是忘記帶證件、資料,還要重新準備;開戶外匯賬戶需要的資料很簡單,不要忘記哦!
■ 雙證件:身份證(必帶),駕照或者健保卡二選其一
■ 開啟印鑒: 同台幣賬戶的開啟印鑒
■ 該銀行的台幣賬戶存折
→外匯賬戶開戶流程介紹
外匯銀行開戶可以選擇本人(或負責人)親自去銀行櫃檯辦理,向銀行工作人員提供上述相關資料,等待銀行核對信息、評估合理等,在此期間根據工作人員提醒進行簽字等,等到銀行完成開戶審核作業,就可以開通外匯賬戶了。
還可以選擇線上開通外匯賬戶,目前銀行都會提供網上開戶的服務,在網上根據開戶銀行的具體操作進行身份驗證、上傳證件、填寫資料、完成申請,就可以開戶了。
→外匯賬戶開通辦理時長多久?
目前很多銀行服務台都會有專員辦理開通外匯賬戶,就算是去銀行辦理也不需要很長時間,大約30~40分鐘,在網絡辦理的話時間就更少了。
→外匯賬戶開戶銀行是否收取手續費,手續費多少?
銀行會在開通外匯賬戶時收取一定的手續費,下表是一些銀行開戶的手續費
部分銀行外匯賬戶開戶手續費 | |
銀行 | 手續費 |
台灣銀行 | 一般分行免手續費,部分收取100元手續費 |
兆豐銀行 | 一般分行免手續費,機場分行另收100元 |
合作金庫 | 非存戶100手續費,存戶免費 |
永豐銀行 | 100元 |
日盛銀行 | 100元 |
國泰世華 | 200元 |
台北富邦 | 存戶免收手續費,非存戶收100元手續費 |
臺新銀行 | 臺新存戶免收手續費,非臺新存戶收100元手續費 |
玉山銀行 | 100元 |
中國信託 | 免手續費 |
→銀行外匯賬戶開戶后資料憑證有哪些?
外匯賬戶開戶成功后將會拿到以下憑證:
■ 開戶約定書
■ 外幣存摺
■ 電⼦銀⾏服務申請書及約定書副本
■ 買外幣存入的證明收據
當你拿到上面這四樣的時候,就要恭喜妳開戶成功啦!
→外匯賬戶開通之後的注意事項
無論開通外匯賬戶是為了儲存外幣,還是為了進行外幣投資,都要關注相關外幣的匯率,但是一定要注意:轉換次數越多,金額就會越來越少。現金和即期的匯率差別也是要注意的,存入或者提領外幣都要根據這個匯率收取一定的費用,時刻關注才能避免額外的花銷哦!
外匯存款提領外匯現鈔,手續費按銀行牌告即期賣出匯率與現鈔賣出匯率的差額計收;反之,外幣現鈔存入外匯賬戶,手續費按銀行牌告即期買入匯率與現鈔買入匯率的差額計收。在此列取台灣各大銀行牌告即期、現鈔匯率表,可供參考。
台灣各大銀行牌告匯率表 | |||||
銀行类型 | 銀行名称 | 即期 | 现钞 | ||
買入 | 賣出 | 買入 | 賣出 | ||
公股銀行 | 臺灣銀行 | 30.555 | 30.655 | 30.205 | 30.875 |
合作金庫 | 30.543 | 30.643 | 30.228 | 30.866 | |
土地銀行 | 30.553 | 30.653 | 30.173 | 30.883 | |
第一銀行 | 30.545 | 30.645 | 30.291 | 30.853 | |
彰化銀行 | 30.553 | 30.653 | 30.303 | 30.873 | |
華南銀行 | 30.555 | 30.655 | 30.305 | 30.905 | |
兆豐銀行 | 30.55 | 30.65 | 30.21 | 30.88 | |
台灣企銀 | 30.555 | 30.655 | 30.405 | 30.805 | |
本土銀行 | 陽信銀行 | 30.542 | 30.642 | 30.292 | 30.862 |
富邦銀行 | 30.555 | 30.655 | 30.4 | 30.81 | |
瑞興銀行 | 30.56 | 30.66 | 30.36 | 30.86 | |
京城銀行 | 30.545 | 30.645 | 30.175 | 30.865 | |
凱基銀行 | 30.561 | 30.661 | 30.386 | 30.836 | |
遠東銀行 | 30.561 | 30.661 | 30.311 | 30.811 | |
華泰銀行 | 30.56 | 30.66 | 30.26 | 30.805 | |
新光銀行 | 30.548 | 30.648 | 30.248 | 30.868 | |
元大銀行 | 30.532 | 30.668 | 30.312 | 30.888 | |
永豐銀行 | 30.545 | 30.65 | 30.345 | 30.85 | |
高雄銀行 | 30.535 | 30.635 | 30.385 | 30.785 | |
上海銀行 | 30.54 | 30.65 | 30.34 | 30.84 | |
國泰世華 | 30.51 | 30.71 | 30.23 | 30.93 | |
安泰銀行 | 30.56 | 30.66 | 30.24 | 30.88 | |
三信銀行 | 30.542 | 30.642 | 30.342 | 30.942 | |
玉山銀行 | 30.55 | 30.65 | 30.35 | 30.85 | |
聯邦銀行 | 30.56 | 30.66 | 30.38 | 30.84 | |
板信銀行 | 30.555 | 30.655 | 30.355 | 30.855 | |
中國信託 | 30.495 | 30.696 | 30.189 | 30.907 | |
日盛銀行 | 30.559 | 30.659 | 30.339 | 30.879 | |
王道銀行 | 30.541 | 30.641 | 30.441 | 30.741 | |
外商銀行 | 星展銀行 | 30.541 | 30.684 | 30.341 | 30.884 |
匯豐銀行 | 30.5555 | 30.6555 | 30.3055 | 30.9055 | |
花旗銀行 | 30.555 | 30.655 | 30.3162 | 30.8842 | |
渣打銀行 | 30.557 | 30.665 | 30.357 | 30.865 |
各銀行牌告匯率不是固定的,手續費也不是一成不變的,要時刻關注匯率變化,才能做出正確的選擇。
很多人都想“以錢生錢”以最小的成本換取最大的收益,如果你也要這樣的想法,那麼不妨考慮一下外匯保證金交易吧!
■ 與外匯定存相比,外匯保證金交易的收益很高。在外匯定存中,收益只是存款的利息,而進行外匯保證金交易的話投資人可以利用槓桿放大本金,擴大投資收益;
■ 與外匯定存相比,外匯保證金交易的操作靈活。外匯定存有一定的存款期限,而外匯保證金交易則沒有限制,隨時可以交易,在匯率高時及時賣出,匯率低時及時止損,可以獲得更大的收益;
■ 與外匯定存相比,外匯保證金交易資金利用率高;外匯保證金可以進行資金放大,例如:若保證金融資比例為100倍,即最低的保證金要求是1%,投資者只要1000美元,就可以進行高達100,000美元的交易;
■ 與外匯定存相比,外匯保證金交易更具有主動性。外匯保證金交易可以根據貨幣匯率高低的變化選擇做多頭或做空頭,這樣雙向操作讓投資者具有主動性,使投資者更有機會獲利;
沒信心立即開始真實交易?別擔心,您可用免費註冊的模擬賬戶里的5萬美金模擬體驗金,熟悉交易流程和交易策略。
開通模擬賬戶> >體驗無風險交易
資金緊張?沒關係,在Mitrade最低400新台幣就能開啟一筆交易。
開通真實賬戶> > 零佣金+低價差
總結下,如果您單純通過投資外匯來賺取價差,那我個人確實不推薦外幣定存這種投資方式。外匯保證金最低幾百元就可開始投資。外匯保證金交易就像在網購一樣方便,滑幾下手機,交易執行速度快至幾秒鐘,是最容易抓住外匯交易機會的方式之一。相比花幾萬塊買外幣定存在銀行,偶爾才關心外匯走勢,外匯保證金的優勢就非常突出了。目前這總投資方式在台灣被越來越多的交易者採納。
關於Mitrade
◎ASIC正規监管(AFSL398528), 全球數十萬用戶
◎杠杆高达1:200,零佣金,低價差
◎應用商店高評分APP,中文5*24小時客服
◎通一個Mitrade帐户交易外汇、股票、原油、黄金、加密货币、指数等超過100个市场
◎提供8種免費實用工具,實施圖表、情緒指數、財經日曆、即時新聞等。
◎全球市場、24小時交易、T + 0機制
外匯賬戶的開通不是千篇一律的,要根據每個銀行的具體制度,具體情況具體分析,要根據實際情況辦理事務,開通外匯賬戶之後要時刻關注匯率變化,而匯率可能由多方面因素影響,多多了解國際新聞和關注重要財經事件有利於進行外匯交易。
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差價合約(CFD)是槓桿性產品,有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人,請謹慎投資。查閱詳情