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外匯杠杆交易教學及杠杆式外匯保證金交易平臺評測
Charlotte
2020-11-07 714

不久前,人們對外匯的瞭解還僅停留在是它其他國家的基礎貨幣。歷經全球金融市場的逐步開放與快速發展,外匯已經成為投資中的重要工具。精明的投資者利用了外匯匯率的多變的特性,通過進行外匯交易而從中獲得豐厚回報。在外匯交易中,除了傳統的交易形式,杠杆式保證金交易越來越被市場認可,那麼它究竟如何操作,具體又有哪些優缺點呢?一起來看看吧。

文章導航 [隱藏]
一、外匯杠杆式交易原理是什麼?

顧名思義,外匯杠杆式交易的原理就是利用杠杆投資。那麼在瞭解外匯杠杆式交易前,我們不妨先來瞭解一下杠杆是什麼。


請注意,我們現在討論的杠杆可不是在簡單機械中一根在力的作用下可繞固定點轉動的硬棒,而是資本市場中一種常用金融工具。雖然二者同名,但其實千差萬別,但卻又都具備以小撬大的特性。在現實中我們無法用一元錢進行十元錢的買賣,然而在金融市場中使用杠杆就完全完成進行這筆交易。事實上,在金融交易中使用杠杆的根本目的就在於此,即用少量的資金進行更大金額的買賣。


外匯杠杆式交易正是在將杠杆投資原理發揮至極致的基礎上,投資者與金融機構及金融機構之間進行的一種遠期外匯投資方式。由於杠杆的存在,使得交易風險必然增加,所以投資者先要繳納一定比例的保證金,因此外匯杠杆式交易又被稱為“外匯保證金交易”。


至於一筆交易的杠杆具體是多少,這完全取決保證金比例。一般來說,杠杆與保證金比例成倒數關係。如果繳納10%的保證金,那麼杠杆就是10;如果需要繳納1%的保證金,那麼杠杆比例就是100。

二、外匯保證金杠杆交易的優缺點有哪些?

外匯保證金交易之所以能受到越來越多的個人和機構的歡迎,這要歸功於它同時具備的下列多種優點。

  • 低成本,高回報

投資者進行外匯保證金交易時無需支付傭金,主要成本僅包括極低的點差(同一時刻買入和賣出的價差)和隔夜持倉費(持有高息貨幣,可享有利息;持有低息貨幣,須支付利息)。

在繳納極低的保證金後,投資者即可開啟更大金額的交易訂單。在這種情況下,即使外匯的漲幅很小,您的投資回報經過外匯保證金的放大也會成倍增漲。

  • 雙向操作

外匯保證金交易操作靈活,既可先買後賣,亦可先賣後買,投資者在漲跌兩個方向上都存在機會獲利。 

  • 全球性市場

外匯保證金交易市場巨大,同時交易涉及的貨幣對種類多樣,基本上所有可兌換的貨幣均可以作為交易對象,極大地滿足投資者的需求。

  • 無間斷交易

外匯保證金交易時可以在週一到週五的任意時間進行連續交易,避免了隔日跳空帶來的風險。即使遇到跳空,您也可以通過預設單或空倉進行回避。

  • 無到期日限制

外匯保證金交易沒有到期日,在保證帳戶上有足額保證金後,投資者可以無限期持有頭寸。當然,如果您更喜歡短線投資,T+0的交易模式也支援您隨時進出外匯市場。 


儘管外匯保證金交易以其自身諸多優點而吸引著市場目光,但在從事該種交易時投資者也不得不面臨諸多風險。

  • 杠杆風險

從事外匯保證金交易在獲得高收益的同時,也必然面臨潛在的高風險。不過,這裡所說的杠杆風險並非是高杠杆會帶來更高的風險,實際上杠杆與風險並無直接聯繫。但是高杠杆更容易放大人性的弱點。面對極低的保證金和成倍放大的收益,當貪婪被放大到了極致,一些投資者會無限制擴大倉位,而一旦爆倉,其後果是非常可怕的。

  • 信用風險

由於外匯市場是全球統一的市場,結構鬆散,沒有固定的交易場所,市場監管對外匯保證金交易實施監控的難度較大。目前,僅能通過對交易平臺或經紀商進行監管而間接對外匯保證交易的監管。從這個意義上講,交易過程和資金安全由交易平臺或經紀商提供保障,因此選擇一個信用良好的交易平臺顯得至關重要。

三、如何計算外匯保證金杠杆?

假用10000歐元以外匯保證金形式買進歐元/美元,買進價位在0.8500,賣出價位在0.8700 (假設保證金比例為1%)。在不考慮其他成本的情況下,


則杠杆比例= 1保证金比例 = 11% =100

盈利=10000×100×(0.8700-0.8500)=20000歐元

盈利率= 2000010000 ×100% =200%

四、10個杠杆式外匯交易平臺評測

1、Mitrade

Mitrade接受澳大利亞證券投資委員會(ASIC)監管的外匯保證金交易平台。Mitrade平臺設計簡潔美觀,操作流程簡便快捷,不僅允許客戶進行包括外匯、指數、商品和加密貨幣在內的近百種熱門金融產品,同時也為客戶提供遠超同類平臺的杠杆比例。這意味著在以相同本金購買同一種產品時,您在Mitrade獲得幾倍甚至更高的投資收益。


2、IG

IG成立於1974年,是一家接受英國金融行為監管局(FCA)等金融監管機構監管的正規外匯交易平臺。目前支持外匯、指數、大宗商品及加密貨幣的交易,杠杆比例高達200倍。與同類平臺相比,IG內涵貼心的客戶服務及存取款工具,但平臺收取的交易費用過高,產品組合和研究工具也比較有限。


3、IC Markets

IC Markets成立於2007年,受到澳大利亞證券投資委員會(ASIC)和賽普勒斯證券交易委員會(CySEC)等機構監管。IC Markets擁有涉及外匯、指數、大宗商品、股票、債券及期貨在內的多種金融產品,並且提供的杠杆最高可達500倍。此外,IC Markets的交易平臺多樣,您可自行選擇從MetaTrader 4 & 5、cTrader進入IC Markets開啟交易。


4、easyMarkets

easyMarkets成立於2001年,前身為easyForex。通過easyMarkets,您可以進行外匯、金屬、商品、指數和期權等300余種金融產品,平臺提供的杠杆比例也較為合理。但目前easyMarkets的價差是固定的,這很有可能會增加您的交易成本。


5、XM

XM是一家非常適合投資初學者及經驗豐富者的交易平臺。XM擁有包括外匯、指數、大宗商品、能源和股票的相關交易,同時提供低廉的交易費用,而且取款時承擔所有轉帳費用,但不會對客戶收取手續費。另外,XM注重對客戶的知識培養,平臺定期為客戶舉辦相關金融產品的線上講座。


6、eToro

eToro成立於2007年1月,是提供金融投資服務和跟單交易服務的社交交易經紀商。除了支援自由交易CFD、外匯、指數、股票、ETF及加密貨幣外,eToro還提供創新服務,如社交交易和複製交易。然而該平臺提供的產品杠杆並不十分合理,專業客戶與零售客戶享受的杠杆比例差距很大。


7、FOREX.com

FOREX.com成立於2001年,是一家分別為新手投資者和專業人士提供不同服務的外匯交易平臺。ROREX.com關注客戶的資金安全,承諾與自有資金分離,但並不提供額外保險和負餘額保護。在FOREX.com平臺進行交易,您也要承受更大的價差,因為平臺只為活躍的交易者提供小額回扣。


8、FXPRIMUS

FXPRIMUS是一家由零售商創立、專業交易團隊管理的外匯交易平臺,目前在全球超過200個國家中擁有大量客戶。除進行外匯交易外,您在與其合作的MetaTrader 4平臺中還能進行現貨金屬、指數、股票等金融產品的交易。FXPRIMUS提供的價差和杠杆也極具競爭力,訂單執行速度也非常快。

9、Libertex

Libertex是由Forex Club集團旗下兩家子公司於2015年推出的一家外匯交易平臺,客戶可以在此完成外匯、金屬、原油、指數、股票、加密貨幣等多種金融產品的交易。Libertex不收取任何價差,但在每筆執行的訂單中徵收以每1000美元為交易基準的傭金,並且計算傭金時所投資的金額會包括使用的杠杆。 


10、FXTM

FXTM成立於2012年,經過短短幾年發展逐漸成為外匯領域最受歡迎的交易平臺之一。FXTM為客戶提供多種帳戶選擇和最新的研究工具,交易產品涉及外匯、商品、指數、現貨貴金屬、股票等。FXTM的產品杠杆設置較為合理,但平臺收取的取款手續費較高。

五、外匯杠杆交易注意事項
  • 保持良好投資心態

任何一種投資其最大的風險就是在交易過程中時刻在都引誘投資者暴露包括貪婪、恐懼、從眾心理等在內的人性弱點。外匯投資也是如此。要想不斷獲利的關鍵是要擺正投資的位置,客觀分析自己,明確自己的優勢,建立適合自己的操作模式和分析方法,然後耐心地按計劃執行。


  • 進入正規交易平臺

一個受到監管的交易平臺可以從根本上降低您在進行外匯杠杆交易時所面臨的風險。此外,平臺的操作流程、交易費用、產品種類、研究工具等方面也很重要,這些都會對您最終的交易結果產生影響。


  • 謹慎選擇適宜杠杆

您在進行槓桿投資時,選擇外匯杠杆比例應結合自身投資目標和資金情況謹慎判斷,而非為了利潤最大化而選擇過高杠杆或者為了風險最小化而選擇過低杠杆,關鍵要保障預期虧損在自身所能承受的範圍之內。


  • 切勿盲目過度自信

外匯投資存在風險,加倍下注絕不是避免倉位元虧損的最佳方式。一般情況下,當您決定堅信自己的預期,並最終選擇往一個虧損倉位加倉時,往往更容易觸發巨大的交易虧損。而在遭遇巨大損失之際,減少損失的最好辦法,不是期望獲得收益,而是擇日再戰。


  • 堅持設置止盈損點

在您睡覺的一夜之間,24小時不間斷交易的外匯市場就會影響您所持有的交易倉位元發生近百點的波動,別不在意,這是真的會可能發生的。因此,為了能更好地保持收益,並且將交易損失降至最低,設置止盈損點是非常必要的。

六、總結

靈活多變的外匯市場一直以來都是機遇與挑戰並存,這也要求您進行投資時不得不以更加謹慎安全的態度挑選投資方式。如果您現在對外匯充滿興趣,且又苦惱進入方式,那麼以外匯杠杆交易進入外匯市場可以說是一個非常好的選擇。

免責聲明: 本文內容僅代表作者個人觀點,不代表mitrade官方立場,也不能作為投資建議。文章內容僅做參考,讀者不應以本文作為任何投資依據。mitrade對任何以本文為交易依據的結果不承擔責任。Mitrade亦不能保證本文內容的準確性。在做出任何投資決定之前,您應該尋求獨立財務顧問的建議,以確保您了解風險。

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