Criminosos que praticam lavagem de dinheiro preferem stablecoins ao Bitcoin como moeda digital preferida.

Uma pesquisa da Chainalysis revelou que as stablecoins estão substituindo Bitcoin como a moeda digital preferida para esquemas de lavagem de dinheiro. A empresa de análise de criptomoedas afirmou que esses tokens atrelados a moedas fiduciárias foram usados em quase 63% das transações de lavagem de dinheiro em 2024.

O relatório da Chainalysis afirmou que as stablecoins são preferidas principalmente por serem fáceis de enviar para o exterior. Elas também podem ser negociadas informalmente sem verificaçãodent. O relatório afirma que as stablecoins são as novas "contas de reserva" para organizações criminosas.

Uma “conta de retaguarda” é a conta final da qual os fundos transferidos entre várias contas são retirados. A primeira conta onde as vítimas enganadas depositam seu dinheiro é chamada de “conta de origem”.

O relatório afirma que, até 2021, Bitcoin era usado quase exclusivamente para diversos de lavagem de dinheiro ; no entanto, as stablecoins tornaram-se recentemente mais difíceis de trac , especialmente além-fronteiras. O crescimento das stablecoins também levou a um aumento correspondente em seu uso ilegal.

A GAFI apoia as conclusões da Chainalysis.

Em junho, o Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) relatou que o uso de stablecoins por criminosos aumentou significativamente desde o ano passado. O GAFI também afirmou que a maioria das atividades ilícitas em blockchains envolve stablecoins.  

O Escritório das Nações Unidas sobre Drogas e Crime (UNODC) também publicou um relatório em janeiro alegando que o Tether (USDT) era a moeda mais popular entre as quadrilhas criminosas no Sudeste Asiático . A principal razão pela qual as stablecoins eram usadas para lavar dinheiro proveniente de atividades criminosas era a sua versatilidade. O UNODC observou a dificuldade de contrabandear moedas fiduciárias para o exterior; convertê-las na Coreia é ainda mais desafiador.

O relatório da Chainalysis também constatou que a conversão de lucros ilícitos em stablecoins facilita as remessas internacionais. Os lavadores de dinheiro podem contornar as corretoras usando exchanges de criptomoedas estrangeiras que não exigem verificação KYC (conheça seu cliente). Eles também podem usar transações OTC (de balcão).

O relatório observou que, embora as stablecoins sejam fundamentalmente trac, sua natureza descentralizada permite que elas evitem o controle governamental. Observou ainda que, embora as transações possam deixar um rastro, as carteiras de criptomoedas dificultam tracporque usam caracteres alfanuméricos aleatórios. Stablecoins embaralhadas ou misturadas tornam-se ainda mais difíceis de trac.  

Aumento de fraudes relacionadas a stablecoins na Coreia do Sul

O relatório também constatou que criminosos coreanos estão recorrendo cada vez mais a stablecoins para o chamado "golpe Oda Jangip". O golpe começa com publicidade enganosa em lojas online ou mercados de segunda mão, e então o dinheiro é extorquido de compradores desavisados.

As stablecoins são usadas para lavar dinheiro proveniente de fraudes de pequena escala (centenas de milhares de dólares) e golpes de grande escala (centenas de milhões de dólares ou mais).

No entanto, o relatório sugere que criminosos envolvidos em crimes relacionados a stablecoins frequentemente recebem sentenças brandas. A Chainalysis deu o exemplo de um criminoso que lavou mais de US$ 188 milhões enquanto trabalhava para uma quadrilha de phishing por voz em janeiro. O criminoso, que a empresa de análise optou por chamar de Pessoa A, comprou Ethereum e o transferiu para uma corretora de criptomoedas no exterior. 

O ETH foi então trocado por USDT e transferido para uma carteira de criptomoedas controlada pela quadrilha. O processo de lavagem de dinheiro começou com contas bancárias nacionais, ETH, corretoras de criptomoedas internacionais, stablecoins e, por fim, uma carteira de criptomoedas. No entanto, o criminoso recebeu apenas um ano e seis meses de prisão, com pena suspensa por três anos em agosto. 

Segundo relatos, outro criminoso foi condenado a oito meses de prisão e dois anos de liberdade condicional por enganar uma vítima que comprou perfume em um mercado de segunda mão. O criminoso recebeu o depósito de 220.000 won da cliente por meio de uma conta bancária falsa e, em seguida, trocou o dinheiro por USDT para sacar cash .  

O relatório observou que as organizações de fraude financeira que usam stablecoins empregam principalmente táticas como phishing por voz, golpes de "sala de negociação" de ações/moedas e fraudes no mercado secundário. Em seguida, buscam maneiras de lavar os lucros de forma limpa e sacá-los em cash. 

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