O lucro do HSBC no terceiro trimestre caiu 14%, para US$ 7,3 bilhões, devido a uma acusação legal de US$ 1,1 bilhão relacionada a Madoff

O HSBC relatou uma queda de 14% no lucro do terceiro trimestre, chegando a US$ 7,3 bilhões antes dos impostos nos três meses encerrados em setembro.

O impacto veio em grande parte de uma provisão legal de US$ 1,1 bilhão ligada ao caso de fraude de Bernard Madoff, prejudicando o que de outra forma seria um trimestre sólido em termos de juros e renda patrimonial.

Apesar da queda nos lucros, o banco ainda superou as expectativas dos analistas, com números consensuais compilados pelo HSBC apontando previsões de lucro de US$ 5,98 bilhões e receita de US$ 17,05 bilhões. O resultado ficou acima de ambas.

As despesas operacionais aumentaram 24% em relação ao ano anterior, principalmente devido aos US$ 1,4 bilhão em provisões, que incluíram o pagamento relacionado a Madoff.

O HSBC também confirmou que o encargo de US$ 1,1 bilhão reduzirá seu índice de capital Common Equity Tier 1 (CET1) em 15 pontos-base. Esse índice mede a solidez financeira, e qualquer impacto é relevante.

O processo foi movido pelo Herald Fund SPC em 2009, acusando a filial do HSBC em Luxemburgo de não proteger os ativos perdidos no golpe de Madoff.

Uma decisão judicial recente rejeitou o recurso do HSBC sobre a parcela de valores mobiliários, mas permitiu que o banco contestasse as reivindicações cash . O HSBC agora planeja recorrer novamente em Luxemburgo e, se perder, discutirá o valor final em uma ação judicial posterior.

HSBC aumenta RBI e renda patrimonial apesar do entrave legal

Apesar da tempestade jurídica, a receita líquida de juros (NII) do HSBC no terceiro trimestre aumentou 15% em relação ao ano anterior, atingindo US$ 8,8 bilhões. O banco também viu a receita da sua divisão de patrimônio aumentar 30% em relação ao ano anterior, totalizando US$ 2,68 bilhões no trimestre.

Otrondesempenho patrimonial ocorreu à medida que o HSBC se aprofundou em sua estratégia baseada em tarifas. Agora, a expectativa é de um crescimento anual de dois dígitos nas tarifas e outras receitas do segmento patrimonial no médio prazo.

Para todo o ano de 2025, o HSBC disse que tem como meta um NII bancário de US$ 43 bilhões ou mais, pois vê impulso nas taxas de juros em mercados importantes como o Reino Unido e Hong Kong.

“A intenção com a qual estamos executando nossa estratégia se reflete em nosso desempenho neste trimestre, apesar de tomarmos provisões legais relacionadas a questões históricas”, disse Georges Elhedery, CEO do Grupo do banco.

E tem mais. O HSBC também anunciou neste mês que planeja tornar o Hang Seng Bank privado, uma medida que avalia a subsidiária em mais de HK$ 290 bilhões (US$ 37 bilhões).

O índice de inadimplência do Hang Seng atingiu 6,69% no primeiro semestre de 2025, impulsionado por problemas persistentes no setor imobiliário. Elhedery descreveu a privatização como parte da visão de longo prazo do banco para Hong Kong.

Enquanto isso, as ações do HSBC em Hong Kong subiram 1,3%, ignorando a cláusula Madoff. Mas o peso dessa saga de fraudes de 15 anos ainda não acabou. As custas judiciais estão aumentando. As batalhas judiciais ainda não acabaram. E o CET1 do HSBC ficou um pouco mais fino.

Tudo isso acontece em um momento em que o desempenho principal do banco está se mantendo. A receita do terceiro trimestre foi de US$ 17,8 bilhões, acima da estimativa de US$ 17,05 bilhões.

Mas com os custos dos litígios aumentando mais do que nunca, os investidores estarão atentos ao próximo trimestre em busca de sinais de que esse projeto de lei será algo isolado... ou o início de algo mais longo.

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