FINRA está investigando a Morgan Stanley por presunto anti-dinero.

Morgan Stanley está bajo investigación por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) sobre posibles fallas en los controles anti-lavado de dinero (AML) relacionados con su clientela rica, según el Wall Street Journal, citando fuentes familiarizadas con el asunto. 

La sonda podría determinar si el de Wall Street evaluó adecuadamente el riesgo del cliente y siguió los procedimientos de AML para sus departamentos de riqueza y de negocios institucionales. FINRA ha solicitado información sobre clientes nacionales e internacionales administrados entre octubre de 2021 y septiembre de 2024.

Las personas familiarizadas con el asunto dijeron que las unidades bajo interrogatorio incluyen Morgan Stanley Wealth Management, su división de valores institucionales y el comercio e*, la plataforma de negociación digital que adquirió en 2020.

FINRA acusó a Morgan Stanley en agosto pasado por presentar registros inexactos después de que descubrió más de 535,000 transacciones de valores municipales y de deuda no reportados desde mayo de 2018 hasta julio de 2022.

Morgan Stanley Client Risk Reviews Consultado 

Según los informes, Finra está pidiendo a Morgan Stanley que produzca datos sobre personas políticamente expuestas (PEP) como altos funcionarios extranjeros, sus familiares y asociados cercanos. 

Los reguladores también están revisando qué empleados de Morgan Stanley fueron responsables de manejar a los clientes expuestos a vulnerabilidades de lavado de dinero debido a sus conexiones políticas.

FINRA no es una agencia gubernamental, pero según la ley federal, tiene la autoridad para imponer sanciones a los corredores de bolsa que violan los estándares regulatorios.

En abril de 2024, WSJ informó que Morgan Stanley se enfrentaba a otras investigaciones federales, incluso del Departamento de Justicia, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), la Oficina de Control de Activos Exteriores (OFAC) y la Red de Control de Delitos Financieros (FINCEN) en el Departamento del Tesoro. 

Según los informes, las investigaciones que sondearon la unidad de gestión de patrimonio de la empresa en la incorporación de nuevos clientes de Morgan Stanley, que presuntamente participan en la corrupción y el tráfico de drogas.

FINRA ha solicitado al Banco por las listas de organizaciones y los informes de tuberías para equipos a cargo de anti-lavado, cumplimiento de sanciones y detección de delitos financieros. 

El regulador le dijo a Morgan Stanley que explique cómo asigna perfiles de riesgo a los clientes que usan el comercio E*, sus brazos de banca privada y servicios institucionales.

Morgan Stanley supuestamente ha estado tratando de revisar sus sistemas AML después de que la Reserva Federal acuñó sus prácticas de gestión de riesgos Algunos de los esfuerzos enumerados que ha mencionado la institución financiera incluyen cerrar miles de cuentas y reducir las operaciones en partes de América Latina.

Sin embargo, los documentos internos revisados por la revista en 2023 mostraron cuentas en el negocio de gestión de patrimonio de Morgan Stanley tenían características de lavado de dinero o evasión fiscal. En ese momento, el 24% de más de 46,500 clientes que tenían cuentas internacionales de gestión de patrimonio fueron marcadas para lavar dinero. 

Los empleados están sin resolver sobre las solicitudes de datos de FINRA

Según People Informado sobre el asunto, Morgan Stanley ha recibido al menos seis solicitudes de información de FINRA, la última llegada en las últimas semanas. Según los informes, algunos empleados dentro del banco estaban preocupados por la integridad y la precisión de las respuestas presentadas a FINRA. 

En al menos un caso, la empresa tuvo que suministrar más datos después de que los reguladores encontraron que las presentaciones iniciales "faltan".

Un portavoz le dijo a WSJ que el banco ha realizado importantes inversiones en programas de cumplimiento en todos los ámbitos. 

"La existencia de estos exámenes de supervisión y el de ida y vuelta con nuestros reguladores no es exclusiva de Morgan Stanley, ni es una indicación de un problema en nuestro negocio o controles ", supuso el representante.

Morgan Stanley puede haber recibido la buena conducta "pulgar hacia arriba" de la Fed sobre los procedimientos de compra de su e*comercio, pero otros reguladores no están convencidos de sus políticas de protección del cliente. 

Según los informes, la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) descubrió que miles de cuentas de gestión de patrimonio no se sometieron a una diligencia debida mejorada (EDD) según sea necesario para clientes de alto riesgo. Las revisiones de EDD se inician cuando un cliente presenta un riesgo elevado del delito financiero y se supone que deben realizarse de manera recurrente.

Key Difference Wire ayuda a las marcas criptográficas a romper y dominar los titulares rápidamente