La capital europea de cajeros automáticos de criptomonedas cierra su última brecha de anonimato antes de la revisión del GAFI

España, país con la mayor flota de cajeros automáticos de criptomonedas de Europa, exigirá ahora comprobaciones de identidad para todas las transacciones realizadas en estos dispositivos, poniendo fin a una época en la que las personas podían utilizar las máquinas de forma anónima antes de la revisión por parte del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) del régimen de lucha contra el blanqueo de capitales.

Días antes de este nuevo decreto, el 29 de septiembre, España aprobó el Real Decreto-ley 25/2026, una medida separada destinada a integrar a los proveedores de servicios de activos cripto dentro de la ley española de prevención del blanqueo de capitales de 2010. 

La urgencia de las recientes medidas adoptadas por el país fue expresada por el despacho de abogados Gómez-Acebo & Pombo, que señaló que España corría el riesgo de ser "percibida como una jurisdicción con debilidades" en materia de financiación del crimen y evasión de sanciones internacionales.

España se está preparando para el examen del GAFI 

El texto del nuevo Real Decreto 813/2026 decreto, que apareció en el Boletín Oficial del Estado (BOE) de España el 8 de octubre, hacía referencia a la próxima evaluación mutua del GAFI. La evaluación de la agencia, programada para 2026 y 2027, abarca una auditoría completa del marco español de prevención del blanqueo de capitales (AML) y financiación del terrorismo (CTF).

España se ha estado preparando para superar este examen desde al menos febrero, cuando su Tesoro solicitó ayuda de expertos sobre la metodología de evaluación del GAFI mediante un contrato de consultoría por valor de hasta 2,48 millones de euros. El anuncio de contratación también enmarcó la licitación en torno al calendario de evaluación del GAFI. 

El GAFI señaló debilidades en una revisión anterior del marco legal español, que entonces consideró sólido. La agencia señaló áreas de mejora en la identificación de clientes, la supervisión y los recursos dedicados a la fiscalización. 

El Real Decreto 813/2026 abordó esta última preocupación añadiendo nuevo personal a la unidad de inteligencia financiera española, Sepblac.

Qué cambios introduce el Real Decreto 813/2026

La nueva gaceta, fechada el 7 de octubre y publicada un día después, hace obligatorio verificar la identidad de los usuarios y también otorga a los operadores de cajeros automáticos de criptomonedas 18 meses para instalar sistemas de identificación electrónica. 

El DNI digital español recibió el mandato para su procesamiento, según el nuevo decreto.

El Decreto 813/2026 también contiene texto que endurece las normas sobre juegos de azar en línea, notarios y entidades sin ánimo de lucro, y transpone parcialmente la directiva europea contra el blanqueo de capitales de 2024, Directiva (UE) 2024/1640.

Antes del Decreto 813/2026, el Real Decreto-ley 25/2026 entró en vigor el 30 de septiembre, adaptando la legislación española a la «regla de viaje» de la UE Reglamento (UE) 2023/1113, que exige que la información del remitente y del destinatario acompañe a las transferencias de criptomonedas. 

La Comisión Europea había abierto un procedimiento por incumplimiento contra España en 2025 por no haberlo transpuesto, un caso que ahora se encuentra en la etapa de opinión motivada, según Gómez-Acebo & Pombo. 

En cuestión de días, las dos medidas están pasando ahora a las empresas de criptomonedas de estar fuera del sistema a tener la condición plena de entidad obligada.

El mayor mercado de Europa, tardío en endurecer la regulación

Las cifras de Coin ATM Radar sitúan el número de cajeros automáticos de criptomonedas en el país por delante de cualquier otra nación europea, concentrados alrededor de Barcelona, Madrid y Andalucía. Ahora está intensificando el escrutinio de la misma manera que otros lo han hecho en el pasado. 

Canadá anunció en abril que planea prohibir los cajeros automáticos de criptomonedas, calificándolos como un «método principal» para el fraude y el blanqueo de capitales. 

En Estados Unidos, Indiana y Tennessee han prohibido por completo estas máquinas. Coinme aceptó el jueves cerrar sus quioscos en 34 estados y pagar 2,5 millones de dólares para resolver las alegaciones de la Ley de Secreto Bancario, según dijo la Conferencia de Supervisores Bancarios Estatales. 

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