La FCA del Reino Unido presenta nuevas directrices sobre criptomonedas mientras un grupo de trabajo de 676 millones de dólares se centra en la lucha contra el blanqueo de capitales
Las criptomonedas ocupan un lugar prioritario en la lista de prioridades de los reguladores del Reino Unido esta semana, ya que la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) detalló qué actividades relacionadas con las criptomonedas necesitarán autorización una vez que el régimen del país entre en vigor en 2027, en la guía final que publicó el miércoles 16 de septiembre.
Estas directrices se publicaron apenas un día después de que el Ministerio del Interior y el Tesoro británico comprometieran 500 millones de libras esterlinas durante tres años para combatir el problema del blanqueo de capitales, agravado por la inteligencia artificial y las criptomonedas.
La FCA aconsejó a las empresas, incluidos los establecimientos extranjeros que prestan servicios a consumidores del Reino Unido, los emisores de dinero electrónico y las empresas financieras tradicionales que están probando los mercados de criptomonedas, que busquen asesoramiento legaldent si necesitan obtener los permisos necesarios.
Lo que la guía final de la FCA indica a las empresas de criptomonedas que deben verificar
La FCA, en su declaración de política PS26/18, enumeró las actividades comprendidas en el futuro régimen de criptoactivos del Reino Unido. Dicho régimen se basa en el Reglamento de 2026 sobre criptoactivos de la Ley de Servicios Financieros y Mercados de 2000, aprobado por el Parlamento el 4 de febrero.
El organismo regulador advirtió a las empresas, incluidas aquellas que emiten stablecoins que cumplen los requisitos, gestionan plataformas de negociación, realizan transacciones, protegen los criptoactivos de los clientes y organizan el staking, que no den por sentado que su estatus actual se mantendrá.
Por ejemplo, estar registrado conforme a la normativa contra el blanqueo de capitales no confierematicplena autorización en virtud de la Ley de Servicios Financieros y Mercados.
“Estamos construyendo un régimen de criptomonedas en el que las empresas, los consumidores y los socios internacionales puedan confiar”, dijo David Geale, director ejecutivo de consumidores, pagos y competencia de la FCA, y agregó que la guía brinda a las empresas “la claridad que han solicitado”
¿Cuándo se abrirá el proceso de autorización de la FCA para las empresas de criptomonedas?
la FCA se abrirá el 30 de septiembre, y las empresas que presenten su solicitud antes del 28 de febrero de 2027 podrán acogerse a las disposiciones transitorias. Las empresas que no cumplan con este plazo ni con las disposiciones transitorias podrían tener que suspender sus operaciones hasta obtener la autorización correspondiente.
El régimen completo entrará en vigor el 25 de octubre de 2027.
La FCA tiene programada otra consulta para octubre, que abarcará las stablecoins, el comercio por cuenta propia, ciertos proveedores de tecnología, los protocolos descentralizados y las promociones financieras.
El Reino Unido presenta un grupo de trabajo contra el blanqueo de dinero con un presupuesto de 500 millones de libras
El Ministerio del Interior y el Tesoro británico presentaron el martes su propio plan de 500 millones de libras para reforzar la lucha contra el blanqueo de capitales, incorporando a 500 nuevos agentes de las fuerzas policiales, la Agencia Nacional contra el Crimen y la Fiscalía de la Corona. Se prevé que la financiación de la Estrategia contra el Blanqueo de Capitales y la Recuperación de Activos provenga del impuesto sobre delitos económicos que grava a las empresas reguladas durante un periodo de tres años.
El Ministerio del Interior señaló cómo el problema del blanqueo de dinero, que la NCA estima en más de 100.000 millones de libras esterlinas que circulan anualmente a través de estructuras corporativas británicas o del Reino Unido, "ha crecido en los últimos años debido al auge de las tecnologías financieras, las criptomonedas y la inteligencia artificial"
La ministra del Interior, Shabana Mahmood, incluyó a "los cabecillas del crimen organizado" en la lista negra del programa, en lugar de ir tras sus secuaces.
¿Dónde encaja la criptomoneda en la represión?
Las criptomonedas no son undentde la estrategia. Los nuevos oficiales se basan en la Operación Desestabilizar, la investigación de la NCA sobre redes de habla rusa que convierten cash de la calle en criptomonedas para el crimen organizado.
GOV.UK cifra en 119 el número total de detenidos a causa del blanqueo de dinero y más de 25 millones de libras esterlinas incautadas en cash y criptomonedas en menos de un año. Los criptoactivos ocupan el tercer lugar en la lista de las nueve prioridades en materia de delitos económicos acordadas por la NCA con el Tesoro y la FCA.
La FCA asumirá un papel más importante en esta lucha. Spotlight on Corruption, una organización benéfica anticorrupción, afirmó que esta estrategia convertiría al regulador en un "superregulador" contra el blanqueo de capitales para abogados, contables y agentes de constitución de empresas.
Steve Smart, director de la FCA encargado de la aplicación de la ley y la supervisión del mercado, respaldó el plan y afirmó que "un esfuerzo integral, tanto a nivel nacional como internacional, es la única manera de combatir el crimen organizado"
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