La Unidad de Inteligencia Financiera de Corea del Sur impone una multa de 3,49 millones de dólares a la plataforma de intercambio Coinone por infracciones en materia de lucha contra el blanqueo de capitales

La plataforma de intercambio Coinone ha recibido una suspensión parcial de tres meses por parte de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de Corea del Sur por violar las regulaciones contra el lavado de dinero. 

Otro organismo regulador del país, el Servicio de Supervisión Financiera (FSS, por sus siglas en inglés), está tomando medidas enérgicas simultáneamente contra los programas de negociación automatizada que se utilizan para manipular los mercados y a los inversores. 

La FIU sanciona a Coinone

La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de Corea del Sur confirmó la imposición de sanciones contra la plataforma de intercambio local Coinone. La UIF suspendió parcialmente sus operaciones durante tres meses a partir del 29 de abril y le impuso una multa de 5200 millones de wones (aproximadamente 3,49 millones de dólares). 

Las sanciones se deben a una inspección in situ realizada entre abril y mayo de 2025. La UIFdentque Coinone facilitó aproximadamente 10.113 transacciones de transferencia de activos virtuales con 16 operadores extranjeros que no estaban registrados ni informados conforme a la Ley de Información Financiera Específica (Ley del Fondo Especial). 

Además, se determinó que la plataforma de intercambio había incurrido en fallos sistémicos en la verificación de clientes. El total de infracciones asciende a aproximadamente 70 000 casos, incluyendo 40 000 casos de verificación de identidad incorrecta y 30 000 casos en los que no se restringieron las transacciones para usuarios no verificados. 

Durante la suspensión de tres meses de Coinone, los nuevos clientes no podrán depositar ni retirar activos virtuales. Sin embargo, los clientes actuales podrán seguir operando y utilizando los servicios en moneda fiduciaria (KRW) con normalidad. 

La FIU también emitió una amonestación oficial al director ejecutivo de Coinone, Cha Myung-hoon.

En respuesta, Coinone declaró estar plenamente al tanto de la decisión y estar trabajando para subsanar las defiseñaladas. La bolsa añadió que aún no ha decidido si presentará una demanda administrativa contra la FIU, y que la analizará detenidamente a través de su junta directiva

La sanción contra Coinone es similar a la suspensión parcial de seis meses impuesta a su rival Bithumb en marzo por infracciones a las leyes contra el lavado de dinero. La Asamblea Nacional aprobó en enero enmiendas a dichas leyes, ampliando las verificaciones de antecedentes a los principales accionistas de las bolsas para prevenir delitos financieros.

¿Pueden los usuarios surcoreanos utilizar programas de comercio basados en API?

El Servicio de Supervisión Financiera (FSS, por sus siglas en inglés) ha revelado que ha puesto en marcha una investigación específica sobre prácticas comerciales desleales que involucran programas de negociación automatizados o interfaces de programación de aplicaciones (API, por sus siglas en inglés).

Según los informes, las API representan aproximadamente el 30% del volumen total de transacciones en el mercado coreano de activos virtuales, pero las autoridades sospechan que se están utilizando como arma para defraudar a los inversores minoristas. 

El Servicio de Seguridad Financiera (FSS) compartió casos específicos de manipulación para alertar al público, como el esquema de "manipulación de datos", en el que un sospechoso utilizó una API para comprar y vender repetidamente pequeñas cantidades de entre 5.000 y 10.000 wones (entre 3,50 y 7,00 dólares) para crear la ilusión de un alto volumen de operaciones.

Simultáneamente, colocaron manualmente órdenes de compra a precios elevados para hacer subir el precio, y una vez que los inversores en general siguieron la tendencia, el sospechoso vendió sus participaciones obteniendo ganancias.

Otro sospechoso, el sospechoso B, utilizó la API para automatizar compras de alto precio con el fin de elevar el precio de mercado hasta un objetivo preestablecido, lo que les permitió vender a precios inflados. 

La FSS también ha advertido sobre las tácticas de "suplantación de identidad" en las que los usuarios realizan grandes pedidos falsos a través de API y los cancelan inmediatamente para engañar al mercado sobre la oferta y la demanda. 

La FSS ha advertido a los inversores en general que desconfíen de las criptomonedas que experimentan aumentos repentinos y a corto plazo en volumen y precio sin noticias relevantes. También ha advertido a los usuarios de API que no compartan códigos de venta de acciones individuales de alta frecuencia en redes sociales, ya que los reguladores los consideran órdenes anómalas.

“Si se confirma una cuenta con un número excesivo de ventas repetidas, llevaremos a cabo de inmediato una investigación planificada y tomaremos medidas estrictas”, advirtió .

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