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    ¿Qué son las DeFi y, cómo se puede invertir en Finanzas Descentralizadas?

    6 Minutos
    Actualizado 03/01/2024 06:38

    Desde su aparición en el mercado de criptomonedas, las DeFi se han convertido en una tendencia cada vez más atractiva para los inversores, ¡y no es para menos! 


    Hay múltiples formas de invertir en las DeFi, y cada una requiere de un nivel de implicación diferente. El potencial de las finanzas descentralizadas es tan extraordinario que merece la pena dedicar algo de tiempo a entenderlas, porque de este modo se pueden descubrir múltiples oportunidades de inversión que no están disponibles en los mercados tradicionales. ¡Y se trata de oportunidades realmente lucrativas!

    ¿Qué es DeFi? Definición de las DeFi


    Una explicación de las DeFi realmente sencilla es su propio nombre: 'finanzas descentralizadas'. Las DeFi son una nueva manera de gestionar el dinero aprovechando la capacidad de algunas criptomonedas para ejecutar contratos inteligentes, de manera que es posible prescindir de intermediarios como bancos u otras instituciones financieras para completar la transacción.


    Las DeFi han abierto un nuevo horizonte de posibilidades para los inversores, ya que nos permiten poner nuestro capital a disposición de la blockchain para conceder créditos, financiar seguros y gestionar muchas otras operaciones de las que no podríamos ser partícipes de otro modo. Con las DeFi, entonces, se pueden generar ingresos no solo mediante el trading, sino también de muchas otras formas

    ¿Para qué sirven las DeFi? Varios usos de las finanzas descentralizadas


    Las DeFi se pueden utilizar para varios fines, desde las transferencias de valor clásicas hasta operaciones más complejas de staking o yield farming.


    Trading y transferencias. Como cualquier criptomoneda, las DeFi permiten ejecutar transferencias de dinero a través de sus respectivas blockchains. Sin embargo, a diferencia de otras criptomonedas, las DeFi permiten el desarrollo de plataformas de trading descentralizadas que se ejecutan de forma íntegra en la blockchain.


    Staking de criptodivisas. El staking de criptomonedas es especialmente interesante en las DeFi, porque algunos proyectos descentralizados ofrecen unas ganancias superiores al acumular criptodivisas en nuestra cartera. Por eso, los inversores con frecuencia optan por criptodivisas DeFi para disfrutar de un staking más rentable.


    Préstamos descentralizados (yield farming). El 'yield farming' es posiblemente la manera más interesante de aprovechar las DeFi. Permite poner el capital a disposición de la blockchain para la concesión de créditos descentralizados, y recompensa a los inversores con un porcentaje de los intereses de su devolución.


    Seguros descentralizados. Del mismo modo, las DeFi también permiten la gestión de seguros descentralizados, con lo que se puede poner el capital a disposición de la blockchain para financiar seguros de todo tipo. Los inversores que lo hagan reciben ganancias acordes con el pago de estos seguros.


    Compra-venta de NFTs. Las DeFi también se han convertido en un excelente mercado para comprar y vender NFTs. Gracias a que operan de manera 100% descentralizada, las DeFi ofrecen comisiones reducidas en las operaciones de compra-venta, e incluso permiten utilizar un NFT como colateral para la solicitud de un crédito


     ★ El Yield Farming explicado

    De todos los usos de las DeFi que acabamos de ver, el Yield Farming es uno de los más buscados. Con el Yield Farming –es decir, la ‘agricultura de rendimientos’– es posible poner nuestro capital a disposición de un proyecto DeFi para conceder créditos a otros usuarios. Estos créditos se suelen utilizar para hacer trading con margen, y, en consecuencia, se respaldan con el capital de los inversores que los solicitan.


    Las ganancias derivadas de estos 'microcréditos' para el trading de criptomonedas se trasladan entonces a los usuarios que habían puesto el capital para financiarlos. De este modo, el rendimiento de la inversión es muy superior al del simple aumento de precio de una criptomoneda o, en otros casos, al del staking.

    La relación entre las DeFi y los NFT

    Gracias a su sistema de gestión descentralizada, las DeFi permiten invertir mucho más fácilmente en NFTs, y con comisiones más reducidas. A diferencia de las plataformas centralizadas de trading de NFTs –que cobran comisiones muy elevadas o, incluso, pueden vetar a ciertos artistas–, las plataformas descentralizadas son más ágiles y accesibles.


    Además, los NFTs pueden aprovechar los contratos inteligentes de las DeFi para ofrecer ventajas exclusivas a sus compradores, como el acceso a clubes privados, la concesión de beneficios para hacer trading, y muchos otros ejemplos. Considerando que el mercado de los NFT se encuentra cada vez más en auge, invertir en criptomonedas DeFi puede ser una excelente manera de ganar dinero mediante la compra-venta de NFTs, o el simple staking.

    ¿Cómo invertir en las DeFi?


    Las DeFi ofrecen excelentes posibilidades de inversión. Sin embargo, muchos de sus usuarios consideran demasiado complicado el proceso de configurar una cartera de inversión DeFi y cargar el saldo necesario en ella para comenzar a invertir. Por eso, la manera más sencilla de comenzar a invertir en las DeFi es a través de una plataforma de trading como Mitrade.


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    En Mitrade podrás invertir en criptomonedas como Polkadot, Solana, Uniswap y muchas otras de las criptodivisas DeFi más populares del mundo. De este modo podrás beneficiarte del aumento de valor de estas criptomonedas, sin necesidad de dominar al detalle un mundo tan complejo y diverso como el de las finanzas descentralizadas.


    El proceso de invertir en DeFi con Mitrade es, entonces, igual que el proceso de invertir en cualquier otra criptodivisa. Simplemente registras tu cuenta en Mitrade, cargas en ella el saldo que consideres necesario, y abres posiciones de trading en las criptomonedas DeFi que más te interesen. ¡Es así de sencillo!

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    Las mejores criptomonedas DeFi para invertir


    Cada vez hay más criptomonedas DeFi en las que puedes invertir, pero no todas ofrecen las mismas características ni son igual de rentables en los mercados. Por eso hemos seleccionado para ti las cinco criptodivisas DeFi más competitivas.


    Solana

    Solana está consolidada como la octava criptomoneda más importante del mundo gracias a su gestión de aplicaciones descentralizadas y DeFi a gran escala. Gracias a sus tiempos de confirmación rápidos y a unos costos de transacción relativamente bajos, Solana está creciendo cada vez más tanto en el ámbito de las DeFi como en el de los NFT.


    Gráfico de cotizaciones en tiempo real de Solana Coin


    -Arquitectura de alto rendimiento. Solana es una de las criptomonedas con una mayor velocidad y rendimiento en las transacciones.

    -Consenso de prueba de historia. Su innovador mecanismo de consenso contribuye a la escalabilidad y eficiencia de la red, dándole un potencial que no tienen otras.

    -Ecosistema en crecimiento. Gracias a sus tarifas reducidas y a su gran rendimiento, Solana está atrayendo una gran cantidad de proyectos NFT.


    Polkadot

    Polkadot es una plataforma que busca facilitar la interoperabilidad entre diferentes blockchains. Su objetivo es permitir que diferentes blockchains se comuniquen y compartan información de manera eficiente. Cuanto mayor es el número de blockchains conectadas a Polkadot, mayor es el interés que despierta esta criptomoneda.


    -Interoperabilidad. Polkadot busca resolver el problema de la falta de comunicación entre diferentes blockchains al permitir la transferencia de datos y activos entre ellas.

    -Parachains y parathreads. Polkadot introdujo además conceptos como ‘parachains’ y ‘parathreads’ que permiten la creación de blockchains personalizadas.

    -Gestión descentralizada. Polkadot está gestionada de forma descentralizada mediante un protocolo de toma de decisiones democrático entre sus inversores.


    • Uniswap

    Uniswap se propone como un protocolo de trading descentralizado que permite a los usuarios intercambiar tokens sin la necesidad de intermediarios. Se ha convertido en una de las criptomonedas DeFi más populares gracias a que permite comerciar con muchas otras a las que, de otro modo, no tendríamos acceso.


    Gráfico de cotizaciones en tiempo real de Uniswap Coin


    -Trading automático. Uniswap aprovecha los contratos inteligentes para automatizar los intercambios entre tokens por parte de sus usuarios.

    -Liquidez de pares. Los usuarios de Uniswap pueden proporcionar liquidez a través de pares de tokens y ganar comisiones por las transacciones realizadas en esos pares.

    -Automated Market Maker. Uniswap utiliza el modelo AMM para determinar los precios de los tokens en función de la oferta y la demanda.


    • Polygon

    Antes conocida como Matic Network, Polygon es una solución de escalabilidad para blockchains que busca mejorar la velocidad y la eficiencia de las transacciones en Ethereum. Proporciona una red secundaria dentro de Ethereum que permite a los desarrolladores construir aplicaciones más ágiles, lo que la hace ideal para la compra-venta de NFTs.


    Gráfico de cotizaciones en tiempo real de Polygon Coin


    -Capa 2 para Ethereum. Polygon se integra con Ethereum para ofrecer transacciones más rápidas con unos costos mucho menores.

    -Variedad de protocolos. Además, Polygon ofrece una amplia gama de herramientas y protocolos para el desarrollo de DeFi, NFT y otras aplicaciones descentralizadas.

    -Puente de Ethereum. Polygon también ofrece a sus usuarios un ‘puente’ a través del que se pueden mover activos entre Ethereum y la propia Polygon.


    • Cardano

    Finalmente tienes Cardano, una plataforma de blockchain que busca combinar la investigación académica y la ingeniería de software para crear una blockchain segura y escalable. Destaca por su enfoque en la sostenibilidad, la gobernanza y la interoperabilidad, aunque está un tanto más centralizada que otras criptomonedas DeFi.


    Gráfico de cotizaciones en tiempo real de Cardano Coin


    -Prueba de participación. Cardano utiliza el algoritmo de consenso Ouroboros, basado en la prueba de participación, para validar las transacciones.

    -Capas separadas. La blockchain de Cardano se divide en capas que permiten su escalabilidad y la actualización con mucha mayor eficacia.

    -Enfoque en la gobernanza. Quienes acumulan ADA –el token de Cardano– pueden participar en la toma de decisiones sobre la evolución de la plataforma.

    Ventajas y desventajas de las DeFi


    Las DeFi, como ves, ofrecen múltiples ventajas a los inversores en muchos ámbitos. Los beneficios específicos de las DeFi podrían delimitarse mejor si las analizamos de manera separada en cada una de sus áreas pertinentes –trading, yield farming, NFTs…–, pero, a grandes rasgos, pueden resumirse de la siguiente manera:


    Ventajas de las DeFi

    Desventajas de las DeFi

    ✔ Tienen comisiones reducidas.

    ✔ Permiten invertir sin depender de un bróker.

    ✔ Pagan más por el staking.

    ✔ Permiten hacer yield farming.

    ✔ Facilitan la compra-venta de NFTs.

    ✔ Están cada vez más al alza.

    ✖ Algunas de sus blockchains son algo lentas.

    ✖ Algunas transacciones pueden demorarse días a la espera de financiación.

    ✖ Están muy poco reguladas.

    ✖ Son difíciles de entender para principiantes.


    Las DeFi son una excelente oportunidad de inversión


    Desde la crisis de 2008 se ha instalado un cierto aire de desconfianza en las instituciones bancarias tradicionales, que, además, no han sabido innovar en sus productos financieros y, peor aún, continúan aumentando sus comisiones de manera preocupante. Por eso, en los últimos años estamos asistiendo al auge de las criptomonedas, y, en especial, de las DeFi, como soluciones renovadoras y ágiles a muchos de los problemas del sector bancario.


    Al invertir en criptomonedas DeFi como Cardano, Solana o Polkadot, estamos participando en proyectos de intercambio de valor o de concesión de créditos descentralizados que tienen un excelente futuro por delante. Al retirar de la ecuación el control centralizado de un banco, las DeFi permiten a los usuarios invertir con comisiones mucho menores, y, además, los habilitan para mover su dinero de forma infinitamente más ágil.


    En Mitrade puedes invertir en las mejores criptodivisas DeFi del mercado, lo que te permite disfrutar de lo mejor de ambos mundos. Por una parte, podrás acceder a la enorme rentabilidad generada por las criptomonedas DeFi más avanzadas, y, por otra, tendrás siempre a tu lado la protección de Mitrade en el ámbito de las finanzas. ¡Por eso, las criptomonedas DeFi son una de las mejores adiciones que puedes hacer a tu portafolio!


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      ¿Ethereum es una criptomoneda DeFi?
      Muchos inversores consideran que la primera criptomoneda DeFi fue, en realidad, Ethereum, que fue a su vez la primera criptodivisa que incorporó los contratos inteligentes en su blockchain. Pese a que Bitcoin sigue siendo la criptomoneda más popular, fue Ethereum la criptodivisa que facilitó el gran boom del mercado de criptomonedas, y, de hecho, algunas de las criptodivisas DeFi que hemos mencionado –como Polygon– aprovechan esta blockchain. La inversión en Ethereum siempre ha sido considerada una de las más seguras del mercado de criptodivisas. Y, si bien es cierto que Ethereum permite la elaboración de contratos DeFi, en realidad se propone como una criptomoneda mucho mayor y más abarcadora: casi como un ecosistema global que sirve de referencia para miles de criptodivisas diferentes.
      ¿Las DeFi son seguras?
      Muchos inversores que no están familiarizados con las DeFi acostumbran a preguntarse si es seguro invertir en DeFi. Lo cierto es que las DeFi son tan seguras como lo sea su blockchain, y, como se ha visto en los mercados durante los últimos años, la gran mayoría de proyectos DeFi han demostrado una excelente solidez bajo todo tipo de circunstancias. Además, todas las operaciones de trading de criptomonedas realizadas en Mitrade se encuentran debidamente reguladas y completamente protegidas gracias a los estrictos estándares de nuestra plataforma. Por eso, si no dominas del todo la informática que permite operar a las DeFi, la mejor manera de invertir en ellas es a través de Mitrade.

      Descargo de Responsabilidad: Este artículo representa únicamente la opinión de su autor o autora, no se puede utilizar como consejo de inversión. El contenido del artículo es solo para referencia. Los lectores no deben tomar este artículo como una base de inversión. Antes de tomar cualquier decisión de inversión, por favor busque asesoramiento profesional independiente para asegurarse de que entiende los riesgos.

       

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