HSBC fica aquém dos lucros antes dos impostos

O HSBC, o maior credor da Europa, anunciou em 30 de julho que seus lucros antes dos impostos haviam perdido as expectativas, caindo 26%, para US $ 15,8 bilhões no primeiro semestre deste ano. O lucro antes dos impostos do banco caiu 29%, para US $ 6,33 bilhões em comparação com um ano atrás, principalmente devido a dívidas incobráveis na China. 

George Elhedery, CEO do HSBC Group, atribuiu o desempenho menos do que o esperado a "desafios estruturais", causando incertezas na economia mundial. Ele também vinculou o fraco desempenho à volatilidade do mercado devido a "vulnerabilidades fiscais" e "tarifas de base ampla". Elhedery disse que os desafios complicaram a perspectiva das taxas de juros e da inflação. O estrategista internacional da Everbright Securities, Kenny Ng Lai-Yin, também disse que o HSBC exagerou sobre a receita de juros líquidos. Ele ressaltou que isso tornava vulnerável a declínios nas taxas de juros em comparação com rivais como o padrão fretado.

O banco também culpou o aumento de 10% das despesas operacionais devido à reestruturação e investimentos em tecnologia pela queda nos lucros, trimestral e anual. No entanto, apontou que estava bem posicionado gerenciar incertezas tarifárias, apesar de um golpe esperado em seus retornos tangíveis de patrimônio. O HSBC afirmou que o impacto direto das tarifas em seus fluxos de receita deveria ser relativamente baixo. No final do segundo trimestre, a receita do banco era de US $ 16,5 bilhões, ligeiramente menor que os US $ 16,67 bilhões previstos.

ELHEDERY metas de até US $ 300 milhões em economia de custos

O HSBC divulgou que seu CEO planejava gerar até US $ 300 milhões em economia de custos em 2025 e até US $ 1,5 bilhão até o final do próximo ano. O banco gastou US $ 475 milhões em reestruturação e outros custos no segundo trimestre, além da cobrança de US $ 141 milhões no primeiro trimestre. Ele espera incorrer em indenizações e custos iniciais de até US $ 1,8 bilhão em 2026.

O credor relatou um acerto de US $ 2,1 bilhões de seu investimento no Banco de Comunicações (BOCOM), em meio a crescentes empréstimos chineses não pagos. Ele também espera que as perdas de crédito aumentem em pelo menos US $ 900 milhões em relação aos US $ 1,9 bilhão do ano passado. O banco atribui parcialmente esse aumento nas perdas de crédito à sua exposição ao setor imobiliário em declínio em Hong Kong . Um analista do Citi Group também apontou que o lento mercado de propriedades de Hong Kong poderia continuar a pesar na qualidade dos ativos do HSBC. Os pequenos desenvolvedores de propriedades já estavam enfrentando dificuldades financeiras e os preços dos imóveis estavam em declínio continuamente.

"No primeiro tempo, continuamos a executar nossa estratégia com disciplina e cada um de nossos quatro negócios sofreu impulso em seus ganhos com cada receita crescente ... isso nos dá confiança em nossa capacidade de entregar nossas metas".

- George Elhedery , CEO da HSBC 

O HSBC divulgou que esperava o crescimento anual de receitas por percentual de dois dígitos na renda e outras taxas a médio prazo. Além disso, revelou que planejava demitir alguns funcionários em seu escritório na Alemanha para cumprir essa meta. As demissões também fazem parte da estratégia do banco de reduzir suas operações de banco de investimento fora do Oriente Médio e da Ásia. 

O HSBC planeja dividir operações

O banco anunciou dividir suas operações para criar quatro divisões separadas nos mercados oriental e ocidental. De acordo com o Banco, essa reorganização alinhada com o esforço da ELHEDERY para economizar US $ 300 milhões à empresa em 2025. O HSBC também anunciou que interromperia seus negócios de fusões e aquisições e parte de suas operações de ações nas Américas e na Europa.

A ELHEDERY também disse que o banco precisava garantir que seus acionistas asiáticos apoiassem sua nova direção estratégica. No entanto, o analista sênior da Morningstar Michael Makdad explicou que o banco procurou simplificar o intensivo corte de custos, fazendo revisões moderadas ao seu modelo geral de negócios. Makdad acrescentou que o desafio imediato do HSBC foi encontrar um substituto para seu presidente, Mark Tucker, que deve renunciar em setembro. 

O CEO do banco desencadeou mudanças de reestruturação abrangente depois de assumir o cargo no ano passado, apontando que o banco estava revisando suas operações no Sri Lanka e na Austrália . As críticas planejadas ocorreram quando o HSBC vendeu seus negócios de varejo de Bangladesh. No entanto, esses desenvolvimentos tiveram pouco efeito nos negócios bancários institucionais e corporativos do Banco.

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