A FINRA está investigando Morgan Stanley por suposto anti-dinheiro

O Morgan Stanley está sob investigação da Autoridade Reguladora do Indústria Financeira (FINRA) sobre possíveis lapsos em controles anti-cozinha (AML) relacionados à sua rica clientela, de acordo com o Wall Street Journal, citando fontes familiarizadas com o assunto. 

A investigação pode determinar se o de Wall Street avaliou adequadamente o risco do cliente e seguiu os procedimentos da LBC para seus departamentos de negócios institucionais e de riqueza. A FINRA solicitou informações sobre clientes nacionais e internacionais gerenciados entre outubro de 2021 e setembro de 2024.

Os indivíduos familiarizados com o assunto disseram que as unidades sob questionamento incluem o Morgan Stanley Wealth Management, sua divisão institucional de valores mobiliários e o comércio e*, a plataforma de negociação digital adquirida em 2020.

A FINRA acusou o Morgan Stanley em agosto passado por registrar registros imprecisos depois que descobriu mais de 535.000 transações municipais e de títulos de dívida não relatadas de maio de 2018 a julho de 2022.

Revisões de riscos de clientes do Morgan Stanley consultaram 

A FINRA está pedindo que o Morgan Stanley produzisse dados sobre pessoas politicamente expostas (PEPs), como altos funcionários estrangeiros, seus parentes e associados próximos. 

Os reguladores também estão revisando quais funcionários do Morgan Stanley foram responsáveis por lidar com clientes expostos a vulnerabilidades de lavagem de dinheiro por causa de suas conexões políticas.

A FINRA não é uma agência governamental, mas, sob a lei federal, tem autoridade para impor penalidades aos corretores que violam os padrões regulatórios.

Em abril de 2024, o WSJ informou que o Morgan Stanley estava enfrentando outras investigações federais, inclusive do Departamento de Justiça, Securities and Exchange Commission (SEC), Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) e Rede de Aplicação de Crimes Financeiros (FINCEN) no Departamento do Tesouro. 

As investigações que investigam a unidade de gerenciamento de patrimônio da empresa supostamente se aprofundaram na integração de novos clientes do Morgan Stanley, supostamente envolvidos na corrupção e no tráfico de drogas.

A FINRA solicitou ao Banco gráficos organizacionais e oleodutos para equipes encarregadas de lavagem anti-dinheiro, conformidade com sanções e detecção de crimes financeiros. 

O regulador disse ao Morgan Stanley para explicar como atribui perfis de risco aos clientes que usam armas de comércio e*comércio privado e serviços institucionais.

O Morgan Stanley está supostamente tentando revisar seus sistemas de LBC depois que o Federal Reserve cunhou suas práticas de gerenciamento de riscos Alguns dos esforços listados que a instituição financeira mencionou incluem encerrar milhares de contas e reduzir as operações em partes da América Latina.

No entanto, os documentos internos revisados pela revista em 2023 mostraram contas no negócio de gerenciamento de riqueza do Morgan Stanley tinham características de lavagem de dinheiro ou sonegação de impostos. Na época, 24% dos mais de 46.500 clientes que possuem contas internacionais de gerenciamento de riqueza foram sinalizados para lavagem de dinheiro. 

Os funcionários estão inquietos com as solicitações de dados da FINRA

De acordo com as pessoas informadas sobre o assunto, o Morgan Stanley recebeu pelo menos seis solicitações de informação da FINRA, a última chegada nas últimas semanas. Alguns funcionários dentro do banco ficaram preocupados com a integridade e a precisão das respostas enviadas à FINRA. 

Em pelo menos um caso, a empresa teve que fornecer mais dados depois que os reguladores encontraram envios iniciais "faltando".

Um porta -voz disse à WSJ que o banco fez investimentos significativos em programas de conformidade em geral. 

"A existência desses exames de supervisão e a frente e para trás com nossos reguladores não é exclusiva do Morgan Stanley, nem é uma indicação de um problema em nossos negócios ou controles ", supôs o representante.

O Morgan Stanley pode ter recebido a boa conduta "polegares para cima" do Fed nos procedimentos de Votagem de Cliente do E*Trade, mas outros reguladores não estão convencidos de suas políticas de proteção ao cliente. 

O Escritório do Controlador da Moeda (OCC) descobriu que milhares de contas de gerenciamento de riqueza falharam em sofrer uma diligência aprimorada (EDD), conforme necessário para clientes de alto risco. As revisões de EDD são iniciadas quando um cliente apresenta um risco elevado de crime financeiro e deve ser conduzido de forma recorrente.

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