Famílias ricas investem seus fundos em inteligência artificial em vez de criptomoedas, afirma o JPMorgan

De acordo com uma nova pesquisa do JP Morgan, famílias ricas estão investindo em inteligência artificial em vez de criptomoedas. O mais recente Relatório Global de Family Offices do banco mostra que quase nove em cada dez famílias abastadas evitaram completamente as moedas digitais, enquanto a maioria afirma que a IA é sua principal escolha de investimento.

A pesquisa entrevistou 333 escritórios de gestão patrimonial familiar que administram o dinheiro de famílias ricas. Em média, essas famílias possuem um patrimônio líquido de US$ 1,6 bilhão. Os resultados mostram que 89% delas não possuem nenhuma criptomoeda. Aquelas que possuem mantêm seus investimentos em criptomoedas abaixo de 1% de seu patrimônio total.

Por que as moedas digitais estão sendo evitadas?

Os escritórios de gestão patrimonial familiar estão ignorando Bitcoin e outras moedas , apesar da recente euforia em torno delas. Alegam que as criptomoedas carecem de regulamentação suficiente e são muito difíceis de compreender. Essas famílias veem as criptomoedas como uma aposta arriscada que não precisam fazer devido a preocupações com a inflação e a imprevisibilidade gerada pelas tensões internacionais.

Embora 65% dos escritórios de gestão patrimonial familiar afirmem que a IA é uma prioridade para os próximos anos, muitos não investiram dinheiro nessa área.

Mais da metade não possui participação em fundos de capital de crescimento ou de risco, que é de onde as startups de IA obtêm seu financiamento inicial. Ainda mais surpreendente, quase 80% não têm dinheiro investido na infraestrutura básica necessária para o funcionamento da IA, como data centers, usinas de energia e sistemas de energia.

Christophe Aba trabalha como vice-diretor de investimentos e consultoria do JP Morgan Private Bank . Ele afirma que os investidores precisam pensar em grande escala. "Para aproveitar ao máximo a oportunidade da IA, os investidores devem olhar além das gigantes da tecnologia e se concentrar nos fatores que impulsionam a cadeia de suprimentos, desde semicondutores e infraestrutura de energia até sistemas de rede e refrigeração", disse Aba.

As dez maiores empresas de IA já valem cerca de US$ 1,5 trilhão juntas, o que demonstra o enorme valor existente em empresas privadas fora do mercado de ações.

Atualmente, os escritórios de gestão patrimonial familiar mantêm a maior parte de seu dinheiro em investimentos tradicionais. Ações de empresas de capital aberto representam, em média, 38,4% de seus portfólios. Investimentos alternativos, como private equity, fundos de hedge e commodities, respondem por 36,8%. Algumas famílias, preocupadas com a inflação, chegaram a investir até 60% de seu patrimônio em investimentos alternativos.

Mas eles também estão evitando outros ativos. Quase três quartos não possuem ouro. Os investimentos em infraestrutura representam, em média, apenas 0,7% de seus portfólios. Essas escolhas mostram que as famílias preferem capital privado e imóveis, que consideram mais seguros e confiáveis a longo prazo.

Quatro abordagens para investimentos em IA

O JP Morgan apresentou quatro maneiras pelas quais os escritórios familiares podem investir em IA:

1. Invista em ações de grandes empresas de tecnologia que já utilizam IA.
2. Invista em empresas que fornecem as peças necessárias para a IA, como fabricantes de chips e fornecedores de energia.
3. Encontre empresas em diferentes setores que estão usando IA para trabalhar melhor e mais rápido.
4. Invista em fundos de capital de risco privados e fundos de crescimento que apoiam startups de IA.

O banco afirma que essas estratégias se encaixam bem na forma como os escritórios de gestão patrimonial familiar pensam sobre dinheiro. Eles planejam com uma visão de três a cinco anos e se concentram em tecnologias como computação em nuvem e análise de dados.

Mas a maioria das famílias não está concretizando isso . Quase seis em cada dez não têm nenhum investimento em startups ou em crescimento.

Gerir dinheiro torna-se mais complicado.

À medida que as famílias enriquecem e transmitem a riqueza para as gerações mais jovens, gerir tudo torna-se mais difícil . Mais de 40% das famílias proprietárias de empresas afirmam que as discussões e os conflitos são uma grande preocupação. Isto leva-as a criar regras e estruturas formais.

Eles também estão recebendo mais ajuda externa. Cerca de 80% agora pagam outras empresas para administrar pelo menos parte de seus recursos. Entre os escritórios que administram mais de um bilhão de dólares, mais de um terço terceiriza mais da metade de seu portfólio. Encontrar pessoas com habilidades específicas, como saber avaliar investimentos em IA , torna a contratação de ajuda externa necessária.

Elisa Shevlin Rizzo lidera a equipe de consultoria para escritórios familiares do JP Morgan Private Bank. Ela destaca a discrepância entre o que as famílias dizem querer fazer e o que realmente fazem. Muitas falam sobre proteção contra a inflação e planejamento para a próxima geração, mas suas escolhas de investimento frequentemente permanecem presas a padrões antigos.

O relatório mostra que famílias abastadas estão sendo cautelosas , mas ambiciosas. Elas estão evitando setores da moda, como exploração espacial, projetos hídricos e entretenimento. Em vez disso, concentram-se em proteger o patrimônio que precisa durar por várias gerações. A inteligência artificial se destaca porque oferece maneiras mais claras de ganhar dinheiro do que as oscilações do mercado de criptomoedas. O desafio agora é transformar esse interesse em investimentos reais.

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