Tribunal federal australiano aplica multa de US$ 9,3 milhões à BPS Financial por operar um negócio de criptomoedas sem licença

O órgão regulador financeiro da Austrália obteve uma importante vitória judicial contra a BPS Financial. A empresa financeira foi condenada a pagar 14 milhões de dólares australianos (9,3 milhões de dólares americanos) em multas por oferecer serviços financeiros sem licença e fazer alegações falsas sobre seu produto de criptomoeda, a carteira Qoin.

Isso ocorre após uma longa batalha judicial liderada pela Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC). A ASIC alegou que a BPS Financial violou a Lei das Sociedades Anônimas ao promover e administrar seu produto Qoin Wallet

Tribunal federal decidiu que a BPS operava uma carteira de criptomoedas sem licença

O Tribunal Federal constatou que a BPS Financial operou a carteira Qoin de janeiro de 2020 até meados de 2023 sem a Licença de Serviços Financeiros Australianos. Essa licença é exigida para empresas que fornecem ou comercializam produtos financeiros regulamentados .

Ao mesmo tempo, o tribunal constatou que a BPS também oferecia serviços financeiros e consultoria relacionados à carteira Qoin e ao token digital Qoin, embora a empresa não tivesse autorização legal para fazê-lo. Isso colocou a empresa em violação da Lei das Sociedades Anônimas.

O tribunal ouviu a defesa apresentada pela BPS, ou seja, que se baseava na isenção de "representante autorizado" prevista na legislação australiana, e a rejeitou. Os juízes emitiram uma decisão em 2024 afirmando que a isenção não se aplicava à forma como a BPS emitia, promovia e gerenciava as carteiras Qoin. Eles inclusive confirmaram a decisão após um recurso em 2025.

Segundo o tribunal, a BPS era a única responsável por deter a licença adequada devido à forma como concebeu e ofereceu o produto aos utilizadores.

Como a conduta ilegal persistiu por anos, o tribunal não foi leniente em sua decisão. O juiz Downes chegou a afirmar que a empresa era responsável por avaliar suas obrigações legais e garantir a conformidade com todas as leis antes de lançar o produto ao público. Ele acrescentou que a alta administração devia estar envolvida, pois nada fez para impedir o movimento.

Segundo Joe Longo, presidente da ASIC (Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos), a decisão demonstrou que os produtos relacionados a criptomoedas não estão isentos das mesmas leis de serviços financeiros que outros produtos, como serviços de pagamento ou investimento, devem seguir. Ele afirmou que esses produtos podem ser complexos, arriscados e confusos para usuários comuns, portanto, as empresas devem possuir todas as licenças necessárias e atender aos padrões de transparência.

Os juízes concluíram que a BPS enganou os usuários sobre a carteira Qoin

O tribunal concluiu que a BPS Financial enganou e ludibriou deliberadamente o público ao fazer alegações falsas sobre a carteira Qoin e o token digital Qoin, que eram fundamentais para a promoção do produto aos clientes.

Os juízes observaram que a BPS afirmou que a carteira era oficialmente aprovada ou registrada e que os tokens Qoin poderiam ser facilmente trocados por moeda fiduciária ou outros criptoativos. A empresa também alegou que o token era geralmente aceito pelos comerciantes, embora todas essas afirmações fossem falsas.

Segundo o tribunal, essas declarações deram à carteira Qoin uma falsa impressão de segurança e legitimidade, o que pode ter levado os usuários a confiar no produto e a usá-lo sem entender completamente como ele realmente funciona.

Os juízes também reconheceram que a maioria dos usuários de varejo se baseia fortemente nas afirmações das empresas ao avaliar produtos de criptomoedas. Eles explicaram que isso é particularmente verdadeiro porque esses produtos tendem a ser complexos e voláteis, e é difícil avaliá-los sem informações claras e precisas.

Considerando o tipo de comportamento enganoso revelado, o tribunal decidiu atribuir a maior parte da multa total à BPS Financial por essas declarações desonestas.

O juiz Downes observou que a magnitude da sanção refletia a gravidade das declarações e a imprudência objetiva que elas implicavam. Ele também afirmou que isso comprovava o envolvimento de altos executivos que aprovaram ou permitiram que tais alegações fossem feitas.

Além das multas pecuniárias , o tribunal também puniu severamente a BPS Financial para reduzir seus riscos futuros aos consumidores.

A empresa foi proibida de operar um negócio de serviços financeiros sem licença por 10 anos. Também foi ordenado que publicasse avisos determinados pelo tribunal no aplicativo e no site da Qoin Wallet. O juiz determinou ainda que a BPS arcasse com a maior parte das custas judiciais da ASIC.

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