Pesquisa revela aumento do conhecimento sobre criptomoedas e crescente demanda por ETFs, staking e tokenização.

O Sygnum Digital Bank publicou seu Relatório de Finanças do Futuro 2025, que entrevistou 1.000 investidores profissionais e institucionais de mais de 40 países no terceiro trimestre e constatou que os ativos digitais estão sendo cada vez mais vistos como diversificadores de portfólio legítimos.

Com 89% dosdentjá possuindo criptomoedas, 57% citaram a diversificação de portfólio como o principal motivo para investir, à frente da exposição à "megatendência" das criptomoedas, que liderou o relatório do ano passado com 62% (agora 53%).

O da pesquisa foi estruturado em torno de seis temas principais: alocação de ativos, estratégias de investimento, produtos e serviços, barreiras ao investimento e perspectivas de mercado, com uma seção dedicada a indivíduos de alto patrimônio líquido (HNWIs).

O estudo revelou que os investimentos diretos em tokens e os ETFs dominaram o interesse pelos produtos, com a demanda por Ether crescendo em paralelo com a demanda por ETFs e títulos do tesouro. Curiosamente, 70% dosdentafirmaram que aumentariam suas alocações se o staking fosse habilitado, comtroninteresse em Solana e ETPs multiativos.

O conhecimento sobre criptomoedas e blockchain aumentou.

A pesquisa mostrou um aumento de 6% no número de pessoas que responderam à pergunta sobre seu conhecimento em criptomoedas e blockchain. 78% dosdentrelataram níveis altos ou muito altos de conhecimento em criptomoedas e blockchain, um aumento de 6% em relação a 2024.

Os indivíduos de alto patrimônio líquido (HNWIs) demonstraram os níveis de conhecimento mais elevados, com 83% classificando-os como altos ou muito altos. Os gestores profissionais relataram níveis altos, com 75%, seguidos por um terço dos investidores institucionais, sendo que a maioria descreveu seus níveis de conhecimento como neutros.

As empresas de negociação e corretagem, gestoras de ativos e fundos, gestoras de ativos externas, bem como escritórios multifamiliares e bancos de investimento, apresentaram os níveis mais elevados de abertura, enquanto os bancos apresentaram a maior dispersão, variando detronabertos a totalmente fechados.

Os maiores investimentos são em tokens do protocolo Blockchain.

A pesquisa da Sygnum observou que 85% dosdentativos no mercado de criptomoedas possuem tokens em protocolos blockchain como Bitcoin, Ethereume Solana. Outras alocações incluem protocolos como BNB Chain, Tron, Sui, Sei e Cardano. 20% possuem apenas tokens da camada 1.

Além disso, as stablecoins também são amplamente utilizadas, com metade dosdentaproveitando sua não volatilidade como proteção contra o mercado e como uma porta de entrada e saída prática para o mercado de criptomoedas.

Houve um aumento no número de detentores de ativos tokenizados, que passou de 20% no ano passado para 26%.

A motivação dos indivíduos de alto patrimônio líquido (HNWIs) para manter criptomoedas é a geração de rendimento, enquanto os gestores profissionais demonstram maior demanda por oportunidades de negociação de curto prazo.

O grupo menor de investidores institucionais demonstrou preferência pela diversificação de portfólio (80%), pelo reconhecimento das criptomoedas como uma nova classe de ativos alternativos (55%) e pelo interesse em ativos de refúgio e proteção macroeconômica (30%).

Alocações futuras de criptomoedas

A pesquisa revelou que 61% dosdentplanejam aumentar suas alocações devido às novas aprovações de ETFs, à demanda por títulos de altcoins e aos projetos de lei que estão por vir sobre a estrutura do mercado de criptomoedas. No entanto, um quinto dosdentque planejam aumentar sua exposição ainda não decidiu quando agir.

Entretanto, mais de um terço mantém suas posições, com 50% inclinados a perspectivas neutras a ligeiramente pessimistas, enquanto 56% permanecem otimistas, com apenas uma pequena minoria planejando reduzir a exposição.

Para aqueles que desejam aumentar suas alocações, 60% acreditam que haverá retornos maiores.

Aqueles que mantêm suas posições apontam a diversificação como o principal motivo, embora quase metade desse grupo também espere retornos futuros mais altos das posições atuais.

A maior mudança foi a disponibilidade de produtos de nível institucional. Apenas 5% mencionaram isso no ano passado, enquanto este ano esse número subiu para expressivos 44%.

Em relação aos 11% dosdentque não possuem criptomoedas, 36% planejam investir, enquanto 44% permanecem indecisos e 20% não têm planos de investir.

No entanto, a pesquisa mostra que as criptomoedas perderam sua vantagem competitiva em relação aos ativos tradicionais neste ano. O relatório da Sygnum observa que isso provavelmente se deve aotrondesempenho dos mercados de ouro e ações neste ano.

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