헌팅턴 뱅크셰어스(HBAN) 2026년 3분기 실적 발표: NIM 상승, 2027년 EPS 가이던스 재확인
출처 Tradingkey
핵심 요약
- 헌팅턴 뱅크셰어스는 3분기 순이자이익이 전 분기 대비 0.9%, 전년 동기 대비 37% 증가한 약 21억 달러를 기록했다고 발표했다. 순이자마진(NIM)은 4bp 상승한 3.25%를 기록했다.
- 기말 대출 잔액은 기업(C&I) 대출 호조에 힘입어 전 분기 대비 1.1% 증가했다. 반면 평잔 기준 대출은 상업용 부동산, 자동차 및 주택담보대출 잔액 감소가 기업 대출 성장을 상쇄하면서 0.4% 감소했다.
- 보고 기준 고부가가치 수수료 수익은 베리텍스 및 케이던스와의 파트너십을 포함해 전년 동기 대비 15% 이상 증가했다. 자금관리 수수료 수익은 42% 증가했으며, 부채 및 주식 자본시장 수익은 연초 대비 35% 늘었다.
- 조정 유형보통주자본이익률(ROTCE)은 16.6%를 기록했다. 보고 기준 보통주자본(CET1) 비율은 10.1%, 조정 CET1 비율은 8.9%로 분기를 마감했으며, 주당 유형장부가치는 9.47달러에 달했다.
- 순상각률은 주로 특정 기업 여신의 개별적 부실로 인해 25bp에서 31bp로 상승했다. 대손충당금 적립률은 1.75%를 유지했다.
- 경영진은 2027년 주당순이익(EPS) 가이던스인 1.75~1.83달러를 재확인했으며, 2027년 ROTCE가 17~18%에 달할 것으로 예상했다.
핵심 재무 데이터
| 지표 | 2026년 3분기 실적 | 변동 및 증감 요인 |
|---|---|---|
| 순이자이익 | 약 21억 달러 | 전 분기 대비 0.9% 증가, 전년 동기 대비 37% 증가 |
| 순이자마진(NIM) | 3.25% | 전 분기 대비 4bp 상승 |
| 기말 대출 잔액 | 1.1% 증가 | 기업(C&I) 대출이 성장 주도 |
| 평균 대출 잔액 | 0.4% 감소 | 상업용 부동산(CRE), 자동차 및 주택담보대출 감소 |
| 평균 예금 잔액 | 약 5억 달러 증가 | 전 분기 대비 0.2% 증가 |
| 예금 조달비율 | 1.90% | 전 분기 대비 2bp 상승 |
| 비이자비용 | 17억 달러 | 전 분기 대비 사실상 보합 |
| 조정 ROTCE | 16.6% | 직전 4개 분기 누적 기준 16.5% |
| 보고 기준 CET1 비율 | 10.1% | 조정 CET1 비율은 8.9% |
| 주당 유형장부가치 | $9.47 | 3년간 연평균 복합 성장률(CAGR) 10% |
| 순상각률 | 31bp | 전 분기 대비 6bp 상승 |
| 대손충당금 적립률 | 1.75% | 경영진은 충당금 적립 수준이 견조하다고 평가 |
| 부실자산(NPA) 비율 | 90bp | 전 분기 85bp에서 상승 |
| 자사주 매입 | 연초 대비 약 4억 6,000만 달러 | 3분기 1억 달러 및 4분기 초 5,000만 달러 포함 |
사업 및 영업 실적
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