Corea del Sur elimina el umbral de la Regla de Viajes y endurece la verificación de los operadores de criptomonedas

El gabinete de Corea del Sur ha aprobado una enmienda que elimina el requisito de que las plataformas de intercambio informen sobre las transferencias de criptomonedas superiores a 1 millón de wones.

La enmienda también exige pruebas de salud financiera para los operadores de bolsas.

¿Qué cambios se están produciendo en los requisitos de información para las bolsas de valores de Corea del Sur?

La Unidad de Inteligencia Financiera de la Comisión de Servicios Financieros (FSC) ha aprobado una modificación que revisa el decreto de aplicación de la Ley sobre la presentación de informes y el uso de información específica sobre transacciones financieras. 

El principal cambio se refiere a la Regla de Viaje, que exige que la plataforma emisora transmita los datos del remitente y del destinatario a la plataforma receptora. Desde su entrada en vigor el 25 de marzo de 2022, solo se aplicaba a transferencias superiores a 1 millón de wones (aproximadamente 700 dólares), pero ahora, con la modificación, ese umbral se elimina por completo, extendiendo la obligación de informar a transferencias de cualquier valor.

Las plataformas que reciben transferencias sin la información requerida de la plataforma de origen ahora están obligadas a solicitar los datos faltantes y rechazar la transacción si esta nunca llega.

Las transferencias a plataformas extranjeras y monederos personales ahora se clasifican por riesgo. Las transferencias a exchanges internacionales considerados de bajo riesgo se pueden realizar sin restricciones, mientras que las transferencias a otros exchanges extranjeros y monederos personales solo se permiten cuando el remitente y el destinatario son la misma entidad verificada. Cualquier transferencia clasificada como de alto riesgo se bloquea directamente. 

La UIF declaró que decidió cambiar la política tras observar cómo las criptomonedas se dividían en fragmentos inferiores a un millón de wones, se dispersaban por monederos personales de origen dudoso y luego se volvían a agrupar en una única dirección. 

¿Qué cambios se producen en la forma en que Corea del Sur evalúa a los operadores de cambio de divisas? 

La enmienda modifica quién se considera accionista mayoritario en un proveedor de servicios de activos virtuales (VASP, por sus siglas en inglés), de modo que ahora el grupo de accionistas mayoritarios incluye a cualquiera que haya nombrado a la mayoría de los directores o al director ejecutivo de una empresa, y en los casos en que el mayor accionista sea en sí mismo una empresa, el principal accionista y representante de esa empresa también quedan sujetos a revisión. 

Los operadores de bolsa que se registran por primera vez deben mantener una relación deuda-capital igual o inferior al 200%, no deben haber sufrido incumplimientos de pago que hayan perjudicado su solvencia crediticia en los últimos tres años y no deben haber tenido ninguna licencia cancelada conforme a la legislación financiera en los últimos cinco años; de lo contrario, su registro puede ser rechazado. Los operadores ya existentes obtienen una prórroga de un año para la prueba de la relación deuda-capital

Mientras tanto, los ejecutivos deben cumplir con los requisitos de elegibilidad establecidos por la Ley de Gobierno Corporativo de las Empresas Financieras.

Las disposiciones de registro y las normas de notificación para el personal anterior sancionado entrarán en vigor el 20 de agosto, mientras que la ampliación de la norma de viajes y las restricciones a los traslados al extranjero llegarán seis meses después, en febrero de 2027. 

La FIU ha revisado su manual de registro para adaptarlo a la nueva normativa y, junto con el Servicio de Supervisión Financiera, ha previsto una sesión informativa pública para el 13 de agosto dirigida a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) con licencia y a las empresas que se preparan para solicitarla. 

Cryptopolitan Según informó , la FSC ha estado endureciendo sus normas desde que Bithumb realizó un pago erróneo de aproximadamente 40.000 millones de dólares en Bitcoin, lo que provocó una conciliación de registros contables de cinco minutos para las plataformas de intercambio y normas de registro más estrictas para las principales plataformas .

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