La agencia anticorrupción de Nigeria se centra en los bancos vinculados a estafas con criptomonedas

La Comisión de Delitos Económicos y Financieros de Nigeria (EFCC) exige la suspensión y el procesamiento de los bancos y otras plataformas que auditan criptomonedas y otros tipos de estafas de inversión en el país. La agencia afirmó que las plataformas están ayudando a los estafadores a defraudar a ciudadanos nigerianos honestos mediante esquemas fraudulentos.

El llamado fue realizado por Wilson Uwujarem, Director de Asuntos Públicos de la EFCC, durante una sesión informativa con los medios sobre la negligencia y la vulneración de las instituciones financieras en el país. Uwujarem mencionó que la vulneración ha provocado que varios nigerianos sean víctimas de estos delitos, señalando que han perdido miles de millones de nairas en total a manos de estos actores maliciosos. Añadió que la EFCC ha logrado descubrir varios fraudes perpetrados en el sistema financiero nigeriano.

La EFCC de Nigeria quiere que se procese a las plataformas que ayudan a los estafadores

En su declaración, Uwujaren mencionó que, hasta la fecha, la agencia ha descubierto más de 18.700 millones de naira en estafas de inversión, y señaló que las transacciones fraudulentas con activos digitales ascienden a 162.000 millones de naira. También acusó a un banco de nueva generación, seis fintechs y algunos bancos de microfinanzas de ayudar a estos estafadores a blanquear sus ganancias ilícitas. Mencionó que estas instituciones carecían de la debida diligencia obligatoria para transacciones importantes.

“Es preocupante que las investigaciones de la EFCC hayan revelado que transacciones de criptomonedas por valor de 162 mil millones de naira se realizaron a través de un banco de nueva generación sin la debida diligencia. Las investigaciones también revelaron que un solo cliente mantenía 960 cuentas en el banco de nueva generación, y que todas ellas se utilizaron con fines fraudulentos”, declaró Uwujaren. Añadió que las instituciones financieras estaban claramente comprometidas y permitieron a los estafadores transferir sus fondos ilícitos.

Uwujaren mencionó que, como en todos los casos revisados por la EFCC, los estafadores convierten los fondos en activos digitales y los transfieren a destinos seguros tras su traslado a través del sistema bancario nigeriano. También aprovechó la oportunidad para instar a todos reguladores a garantizar que los bancos realicen las verificaciones regulatorias obligatorias, como el proceso de Conozca a su Cliente (KYC), la Debida Diligencia del Cliente (CDD), los Informes de Transacciones Sospechosas (STR), entre otros.

El director también instruyó a los reguladores para que garanticen que los bancos de depósito, las fintechs y los bancos de microfinanzas que sean considerados cómplices de ayudar a los estafadores sean suspendidos y remitidos a la EFCC para una investigación exhaustiva y un posible enjuiciamiento. Uwujaren añadió que algunos de los estafadores utilizaron un programa de descuentos en aerolíneas para atraer a sus víctimas, mientras que una empresa llamada Fred and Farid Investment Limited fue cómplice de estafadores que engañaron a nigerianos inocentes a un falso plan de inversión.

Estafadores que se dirigen a los nigerianos con planes de inversión falsos

El director mencionó que el modus operandi de los estafadores en la estafa aérea consistía en proporcionar información cuidadosamente elaborada sobre descuentos de aerolíneas, de la que cualquier viajero extranjero desprevenido podía ser víctima. "Lo que hacen es anunciar un sistema de descuentos en la compra de billetes de avión de una aerolínea extranjera específica. El módulo de pago está diseñado de tal manera que las víctimas quedan convencidas de que el pago se realiza efectivamente en la cuenta de la aerolínea. En cuanto se realiza el pago, el pasajero vacía todos sus fondos en su cuenta bancaria", añadió.

Uwujaren añadió que más de 700 víctimas cayeron en la trampa de los estafadores a través de la estafa, estimando la pérdida total en unos 651 millones de naira. Afirmó que la EFCC logró recuperar parte de los fondos para las víctimas de la estafa, pero advirtió a los nigerianos que sean más precavidos. Añadió que más de 200.000 víctimas fueron estafadas en otro caso que estaban investigando. Señaló que los estafadores se embolsaron más de 18.000 millones de naira a través de nueve empresas.

Afirmó que la empresa utilizó acuerdos de inversión fraudulentos para atraer a residentes desprevenidos dent país. Uwujaren indicó que las nueve empresas ofrecían varios paquetes de inversión que permitían a los usuarios comprar e invitar a otros a obtener mayores ganancias. Añadió que algunos de los autores son extranjeros, y señaló que los tres cómplices nigerianos del delito han sido arrestados y acusados.

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