¿Cómo Invertir en SP500? ¿Es buen momento para invertir en S&P 500 el año 2024?
El presente artículo está redactado pensando especialmente en aquellos inversores que tiene pensado Invertir en SP500 pero no saben la forma para hacerlo o la idoneidad de la operación. También quiere dirigirse al inversor tradicional en acciones que en un momento dado se ve atraído por los buenos resultados del selectivo norteamericano.
Para todos ellos hemos querido elaborar una completa guía que nos proporcione ideas sobre cómo invertir en SP500, empleando para ello las herramientas más adecuadas como lo son los brokers financieros.
¿Por qué invertir en S&P 500?
A nadie se le escapa que el mercado de valores norteamericano es el mayor y más importante del mundo. En él cotizan las principales empresas en campos tan variados como la tecnología, las finanzas o la gran distribución, pudiendo tomarlo como un termómetro general de la economía por encima incluso del consabido índice MSCI World.
Si bien es cierto que en EEUU encontramos otros dos índices de calado, como el (mal llamado) tecnológico Nasdaq 100 o el Dow Jones 30, éste último el más famoso y antiguo del NYSE, en el S&P 500 converge una mejor representación de lo que resulta ser el tejido empresarial del país.
En comparación, el Nasdaq por ejemplo no contiene empresas ligadas al sector financiero, mientras que el Dow Jones, al margen de sólo contar con 30 activos, concentra a los 30 blue-chips con mayor capitalización a excepción de servicios públicos y transportes.
Con el basto portfolio del S&P 500, el inversor va a tener acceso a un crisol de sectores y capitalizaciones, pudiendo servir tanto como una inversión única o como un complemento para una cartera más compleja.
¿Cómo Invertir en SP500? Dos formas para comprar S&P 500
Este apartado se convierte en el ejercicio nuclear de nuestro artículo. Vamos a trabajar a partir de ahora con tres supuestos que podemos encontrar entre las operaciones más habituales de la inversión den SP500, y es considerando capitales iniciales de 50, 100 y 1.000 dólares.
La inversión en índices únicamente puede efectuarse de dos formas:
1. A través de Fondos Indexados y ETF sobre índices
2. Mediante CFD
Acceder a un índice mediante ETF y fondos indexados tiene sus ventajas, en tanto que son vehículos de inversión que podemos encontrar con facilidad e incluso son promovidos por los bancos y las entidades financieras tradicionales. Sin embargo, quedan faltas de agilidad frente al CFD.
El acceso a los índices a través de CFD, en cambio, supone la opción más ágil y directa, pudiendo no sólo comprar la totalidad del selectivo sino también aplicar cuestiones tan importantes como el apalancamiento o las posiciones cortas.
Así pues, vamos a trasladar el operativo directamente a los brokers que negocian con CFD.
Si tengo 50 USD, ¿cuáles son mis opciones y por qué?
El primero de los casos que vamos a describir sería el del inversor que, por contar con menos recursos o simplemente tener más reparos en esto de la inversión, dispone de 50 dólares para entrar en un índice tan icónico como el SP500.
◾ Claves de la inversión: Dado que nuestro capital disponible es más limitado, lo propio es directamente comprar el índice para poder tener la exposición directa. Algunos brokers permiten apalancamientos que como mínimo llegan hasta 1:20 en este tipo de activos, por lo que podemos obtener una exposición equivalente a 1.000 $.
◾ ¿Qué tipo de traders son indicados para este rango de inversión?: Salvo que nuestra limitación sea puramente económica, la inversión de 50 USD en SP500 es la recomendada para quien desee efectuar una primera aproximación a la inversión en índices.
◾ Ventajas y desventajas: La mayor ventaja que tiene la compra del SP500 en esta escala es la minimización de las pérdidas potenciales. Por el contrario, vamos a contar con pocas opciones de diversificación y además la traducción de nuestros beneficios en términos absolutos no será excesivamente llamativa.
◾ Plataformas adecuadas para este tipo de inversión: Aquellos interesados en acceder al SP500 desde 50 USD han de contar con brokers que tengan unas bajas comisiones, cuenten con opción de apalancamiento y índices y además nos permitan iniciar operaciones con poco capital. Veamos algunos ejemplos:
MiTrade:
El broker MiTrade está especializado en la operativa mediante CFD con índices. En determinados países el nivel de apalancamiento llega a ser de 1:200, por lo que nuestras posibilidades de negociación son muy altas.
* ¡Empieza a negociar con solo 20 USD en Mitrade!
XTB:
Este broker de origen polaco y con amplia difusión a lo largo y ancho de Europa cuenta también con la ventaja de no tener un mínimo de inversión inicial, pudiendo disfrutar de la compra de índices como el SP500.
DEGIRO:
Hablamos ahora de un broker de origen holandés y que se caracteriza por aplicar unas comisiones por debajo de la media del sector. La apertura de cuenta se realiza desde los cero euros, por lo que resulta accesible para los bolsillos menos pudientes.
Si tengo 100 USD, ¿cuáles son mis opciones y por qué?
Aunque no exista realmente una gran diferencia frente a la inversión de 50 USD, lo cierto es que con esta cuantía vamos a poder tener una mayor maniobra para que nuestra cartera alcance una mayor solidez.
◾ Claves de la inversión: Seguiremos utilizando brokers que nos permitan apalancamiento para poder operar, si bien en este caso tenemos la opción de diversificar nuestra cartera incluyendo ponderación en cualquiera de los otros grandes índices norteamericanos.
Si consideramos que podemos potenciar los efectos growth del SP500, basta con hacer una combinación 70/30 en donde la mayor parte sea del mentado índice y el restante lo destinemos al Nasdaq 100. Si por el contrario queremos un toque value haremos lo propio con el Dow Jones.
◾ ¿Qué tipo de traders son indicados para este rango de inversión?: En este rango pueden entrar los inversores que quieran comenzar a implementar algunas disposiciones personales como puede ser la mentada potenciación de activos growth o value.
◾ Ventajas y desventajas: Seguimos sin arriesgar un gran capital, pero a nuestro favor queda el no sólo estar a merced del comportamiento de un único índice, sino interceder nosotros en lo que será el resultado final de la cartera. Como dato negativo, decir que aunque doblemos capital con respecto al modelo anterior, los resultados tampoco serán excesivamente llamativos.
◾ Plataformas adecuadas para este tipo de inversión: En línea con la selección anterior, vamos a poder explorar opciones rentables mediante brokers bien regulados y cualificados para la inversión con índices.
MiTrade:
Partiendo de no tener mínimos de entrada y además aplicar altos niveles de apalancamiento, MiTrade resulta perfecto para desarrollar todo el potencial que una inversión de estas características necesita.
Freedom24:
Valorado como uno de los brokers más competitivos del mundo, desde sólo 1 USD vamos a poder acceder a casi 1 millón de activos elegibles, incluyendo por supuesto el SP500 y otros tantos índices a escala internacional.
iBroker:
Sin mínimos iniciales de inversión, este broker procura una excelente combinación de producto y servicio, permitiendo a que accedamos a cientos de activos diferentes con una seguridad operativa elevada.
Si tengo 1.000 USD, ¿cuáles son mis opciones y por qué?
Cerraremos nuestro apartado de inversión hablando de aquellas operaciones a considerar por encima de los 1.000 dólares. En este caso, el monto nos va a permitir disponer de todavía más flexibilidad que la demostrada en apartados anteriores, lo que en última instancia pretende favorecer el buen desempeño de las carteras.
◾ Claves de la inversión: Tenemos la suerte de poder contar con un nivel de capital lo suficientemente alto como para pensar en crear una cartera diversificada. El principal elemento será el SP500, que conformará el 50% de nuestra inversión e irá vehiculada a través de un CFD sobre el índice.
Por otro lado, si bien la opción de potenciar el growth o el value con la adición de Nasdaq y Dow Jones respectivamente podía resultar interesante, seguramente encontremos una mayor ventaja en la compra de acciones directas. Pensamos por ejemplo en un NVIDA o un Meta Platforms para la parte aguerrida, y un COSTCO para la parte blue-chip tradicional.
◾ ¿Qué tipo de traders son indicados para este rango de inversión?: Aquí entran en juego aquellos traders que, o bien cuentan con un mayor poder adquisitivo o bien cuentan con una experiencia lo suficientemente amplia como para poder disponer de más elementos de influencia en su cartera.
◾ Ventajas y desventajas: Sin duda aquí la mayor ventaja que se presenta es la operativa, puesto que vamos a tener maniobra suficiente como para personalizar la composición de la cartera y sus resultados, aún y cuando el SP500 siga siendo un elemento nuclear en nuestro capital.
Trasladados al ámbito negativo, tener una mayor amplitud de inversión supone también tener que estar atentos a un número de posibles vicisitudes todavía más amplio, ergo tener que dedicar más tiempo al cuidado de nuestra cartera.
◾ Plataformas adecuadas para este tipo de inversión: Aquí vamos a contar con el hecho de poder trabajar con plataformas que exigen ciertos mínimos, pero que con los 1.000 dólares quedan sobradamente cubiertos:
AvaTrade:
De origen irlandés, este broker es uno de los mayores expertos en trading algorítmico del mercado. Aunque su importe inicial es elevado, nos va a procurar un servicio automatizado para aquellos traders que no quiera perder tiempo con la plataforma de compraventa.
IG:
El broker inglés IG se caracteriza principalmente por ofrecer múltiples productos secundarios referenciados tanto a índices como acciones. Con él vamos a poder invertir no solo en la tradicional posición larga, sino que también nos ofrecerá la posibilidad de incluir Warrants, Turbos y demás productos complejos.
¿Es buen momento para invertir en S&P 500?
Entramos en la pregunta más compleja:
¿Llegamos a tiempo de optar a una toma de rentabilidad por parte del sp500? Sabemos que el selectivo se mueve en zona de máximos, y ello siempre supone dudas de cara al inversor que se encuentra fuera de mercado, sin embargo las perspectivas van a terminar de esclarecer nuestra decisión.
Claves fundamentales
A 4 de Marzo del presente año, más del 90% de las empresas han presentado resultados. El crecimiento medio del BPA ha resultado ser del 8,5% interanual, lo cual evidencia que a pesar de la crisis inflacionista las empresas han sabido mantener los márgenes con mayor o menor certeza.
Tomando este dato como referencia a un futuro próximo, se estima que el crecimiento seguirá siendo positivo para las siguientes secuencias trimestrales. Si entramos además en una situación de relajación monetaria, es posible que los datos lleguen a incrementarse, y detractores actuales como por ejemplo pueden ser las materias primas terminen sumando al cómputo.
Claves técnicas
Si entramos a la observación del apartado técnico, podemos encontrar un S&P 500 que ha batido con fuerza sus medias móviles a 50, 100 y 200 sesiones, consolidando así su figura alcista por encima de lo que pudiere apreciarse como una anécdota de una buena sesión.
【Detalle de cotización de SP500 con medias móviles / Fuente: Tradingview】
Bien es cierto que encadenamos una secuencia de subidas que pudiere generar algo de vértigo. Los analistas consideran, no sin cierta razón, que el actual volumen de compra podría dar paso a una reversión bajista. Sin embargo, analizando el RSI vemos que la sombra de la sobrecompra se ha alejado y por lo tanto no cabe considerar un exceso de celo como fuente primaria para recoger beneficios.
【Detalle de cotización de SP500 con RSI / Fuente: Tradingview】
Yendo ya a otros indicadores, podemos ver que el MACD nos faculta en un sobrado escenario de crecimiento, aún y cuando señal e indicativo se entremezclan. Por su parte el DMi sigue considerando que la opción alcista es la única probable en el actual fluir de las órdenes de mercado.
【Detalle de cotización de SP500 con MACD y DMI / Fuente: Tradingview】
Si tuviésemos que efectuar una proyección de precio, sin duda acudiríamos como medio más preciso a la extensión de Fibonacci. En ella encontramos una primera resistencia clave dentro de los 5.540 puntos, rango más que ambicioso para un selectivo que hace poco más de un año se encontraba bordeando los 3.800 puntos.
Conclusión
La inversión en SP500 es no sólo una de las más sencillas de efectuar, sino también una de las más comunes en el universo minorista. Cualquier ahorrador que se precie sabe que cuenta con la posibilidad de hacer crecer su patrimonio siguiendo la estela del principal selectivo a nivel mundial, el cual además contempla a las mayores empresas del momento.
Podemos otorgar al S&P 500 una cualidad que no todos los activos financieros tienen, y es la de ser un valor nuclear. Estos valores entran dentro de lo que se conoce como la Teoría de Carteras y que recoge, entre otras cosas, el estudio y análisis de una adecuada asignación de activos. Los llamados core serían la base, mientras que los satellite serían el complemento.
Así, adquirir posiciones en SP500 siempre será una buena forma de construir patrimonio futuro, y con proveedores experimentados como MiTrade, que nos brinda la opción de CFD sobre índices, tendremos total liberta de acceso.
Descargo de Responsabilidad: Este artículo representa únicamente la opinión de su autor o autora, no se puede utilizar como consejo de inversión. El contenido del artículo es solo para referencia. Los lectores no deben tomar este artículo como una base de inversión. Antes de tomar cualquier decisión de inversión, por favor busque asesoramiento profesional independiente para asegurarse de que entiende los riesgos.
Los contratos por diferencias (CFD) son productos apalancados que pueden resultar en la pérdida de todo su capital. Estos productos no son adecuados para todos los clientes, por favor, invierta de manera rigurosa. Ver este archivo para obtener más información.
