Binance encaminha clientes da UE através de Abu Dhabi enquanto a ESMA testa o primeiro grande caso do MiCA

Reguladores da UE estão questionando a Binance sobre como continua atendendo clientes europeus por meio de uma entidade licenciada em Abu Dhabi.

A Binance havia sido anteriormente instruída a encerrar seus negócios na UE após falhar em obter uma licença sob o regulamento de Ativos Cripto (MiCA).

Por que os reguladores da UE estão questionando a Binance?

A ESMA e os reguladores nacionais da França, Alemanha e Grécia estão examinando a dependência da Binance de uma isenção de licenciamento para continuar oferecendo seus serviços aos clientes da UE após não ter obtido aprovação para uma licença MiCA. Alguns reguladores solicitaram informações à empresa, e medidas de aplicação da lei, incluindo multas, estão em discussão caso não fiquem satisfeitos.

A Binance está atualmente a servir alguns dos seus clientes da UE através de uma entidade licenciada em Abu Dhabi. As empresas que não obtiveram aprovação para uma licença MICA deveriam iniciar o encerramento das suas operações na UE a partir de 1 de julho e deixar de prestar serviços aos clientes, exceto para os ajudar a transferir ou vender as suas posições, mas a exchange conseguiu continuar a operar na UE devido a uma isenção legal chamada solicitação recíproca.

Esta isenção permite que uma empresa sediada fora da UE preste serviços a um cliente da UE apenas quando esse cliente procurou o serviço por iniciativa própria, sem ter sido alvo de marketing.

A ESMA afirmou que a isenção “deve ser considerada como uma exceção”, e não um meio de contornar a regulamentação. O regulador holandês AFM alertou que os prestadores de serviços “não podem simplesmente alegar solicitação recíproca.”

O que é a solicitação recíproca?

A solicitação recíproca existe há muito antes do surgimento das regras sobre criptoativos. A isenção foi mantida a partir de MiFID II, o quadro da UE para serviços de investimento.

Quando o Reino Unido saiu do sistema financeiro da UE em 31 de dezembro de 2020, a ESMA emitiu uma declaração pública em janeiro de 2021, advertindo as empresas contra o abuso da solicitação recíproca. O regulador apontou práticas como fazer marketing a cidadãos da UE e depois fazê-los assinalar uma caixa dizendo “Eu procurei-vos pessoalmente.”

Corretoras offshore de contratos por diferença (CFD) também utilizaram a mesma tática de solicitação reversa para alcançar investidores retalhistas da UE e oferecer alavancagem elevada, que as regras da UE restringiriam.

A Binance é o maior nome apanhado na zona cinzenta da isenção, e a exchange já tem um histórico pesado. Por exemplo, foi multada com 4,3 mil milhões de dólares em 2023 quando se declarou culpada de acusações relacionadas com branqueamento de capitais e sanções.

A Binance afirma cumprir os requisitos locais onde opera e está "ativamente a trabalhar para se tornar autorizada ao abrigo do MiCA". As licenças próprias da exchange

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