A CIRO, reguladora de investimentos do Canadá, introduz um modelo para a custódia de criptoativos

A Organização Canadense de Regulamentação de Investimentos (CIRO), uma organização nacional, sem fins lucrativos e autorreguladora, introduziu uma nova estrutura regulatória para a custódia de criptomoedas a fim de mitigar riscos futuros decorrentes de violações de segurança, fraudes e governança deficiente.

Com relação a esse novo quadro regulatório, a CIRO emitiu um comunicado datado de terça-feira, 3 de fevereiro, anunciando publicamente o lançamento de sua Estrutura de Custódia de Ativos Digitais, que define claramente como os membros corretores que operam plataformas de negociação de criptoativos (CTPs) devem garantir uma proteção robusta dos ativos digitais.

O principal órgão regulador do setor de investimentos do Canadá explicou ainda que a implementação dessa estrutura será gerenciada temporariamente por meio dos termos e condições de adesão. Eles preferiram essa opção porque ela permite ajustes rápidos a novos riscos enquanto as regulamentações permanentes estão sendo estabelecidas. 

O CIRO implementa um novo quadro regulamentar para salvaguardar os ativos dos clientes 

A Organização Canadense de Regulação de Investimentos observou que a estrutura regulatória aborda os riscos associados à tecnologia, às operações e às atividades jurídicas, particularmente aquelas relacionadas a ativos digitais.

Após a declaração, fontes familiarizadas com a situação, falando sob condição de anonimato, revelaram que a agência reguladora está tentando evitar cenários como a falência da QuadrigaCX , que resultou em perdas significativas.

Notavelmente, um componente central da estrutura é uma abordagem hierárquica baseada em risco para custodiantes de criptomoedas, que os divide em quatro níveis com base em fatores específicos, como níveis de capital, supervisão regulatória, cobertura de seguro e solidez operacional. 

Esses níveis determinam o máximo de ativos de clientes que um custodiante pode manter. Por exemplo, o limite para custodiantes de nível superior, com as melhores proteções, é de até 100%, enquanto o do nível mais baixo, o Nível 4, é de apenas 40%. Além disso, os membros corretores podem manter até 20% dos criptoativos de seus clientes sob gestão.

Além dessas limitações, alguns requisitos adicionais incluem políticas de governança sólidas que estruturam a governança, garantindo a conformidade com as principais operações de gestão, segurança cibernética, resposta adent e riscos de terceiros. Além disso, seguro obrigatório, auditoriasdent , relatórios de conformidade de segurança e testes de penetração regulares também são considerados essenciais.

Por outro lado, o quadro estabelecido delineou que os acordos de custódia devem deficlaramente a responsabilidade por quaisquer perdas resultantes de violação de dever ou falta de cuidado razoável.

“A estrutura adota uma abordagem equilibrada e baseada no risco, visando proteger os investidores e, ao mesmo tempo, incentivar a inovação e a concorrência no mercado”, afirmou a CIRO.

Ao estabelecer essa estrutura, a agência reguladora considerou as contribuições de parceiros do setor, como CTPs e custodiantes, além de adotar padrões globais.

Vale ressaltar que o principal objetivo desta iniciativa é fortalecer os esforços do país para aprimorar a proteção dos investidores no mercado de criptomoedas, que está em rápida evolução, fomentando assim a inovação responsável.

Órgãos reguladores pedem medidas contra crimes relacionados a criptomoedas

Relatórios destacaram que as atividades criminosas no setor de criptomoedas aumentaram à medida que as criptomoedas se tornam cada vez mais populares entre os indivíduos. 

Para corroborar essa alegação, fontes mencionaram odent em que o Centro de Análise de Transações e Relatórios Financeiros do Canadá (FINTRAC) aplicou uma multa de aproximadamente US$ 12 milhões à corretora de criptomoedas local Cryptomus em outubro passado por não ter reportado mais de 1.000 transações suspeitas ligadas a mercados e carteiras da darknet. Essas transações estariam relacionadas a fraudes, pagamentos de ransomware e evasão de sanções. 

Além da Cryptomus, relatos também indicaram que a FIN TRAC impôs penalidades significativas às corretoras offshore KuCoin e Binance no início deste ano pelo mesmo problema. Os relatórios esclareceram que a CIRO funciona como uma organização autorreguladora com poder regulatório para garantir a conformidade das empresas membros e dos registrantes individuais. A agência reguladora está autorizada a investigar alegações de má conduta e a iniciar processos disciplinares, incluindo multas e suspensões.

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