A Unidade de Inteligência Financeira da Índia (FIU) visa o financiamento do terrorismo e a lavagem de dinheiro com o novo regime KYC para usuários de criptomoedas

A Unidade de Inteligência Financeira (UIF) da Índia anunciou que as corretoras de criptomoedas devem exigir o uso de selfies e do método da moeda caindo (penny drop) no cadastro de novos usuários. As novas medidas foram anunciadas em um esforço contínuo da agência para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.

Segundo relatos, o método da "penny drop" exige o registro de coordenadas geográficas e a verificação de contas bancárias, enquanto o uso do "conheça seu cliente" (KYC) protocolos de combate à lavagem de dinheiro propostos pela agência.

A diretiva também inclui limitações impostas às Ofertas Iniciais de Moedas (ICOs) e às Ofertas Iniciais de Tokens (ITOs), que a agência considera equivalentes às ofertas públicas iniciais (IPOs) no mercado de ações realizadas por corretoras de criptomoedas.

A Unidade de Inteligência Financeira da Índia (FIU) divulga novas diretrizes para a integração de novos usuários

Segundo a FIU, as corretoras indianas estão proibidas de realizar serviços de mistura de moedas, e a agência observou que transações vinculadas a tokens anônimos também não devem ser facilitadas. As novas diretrizes divulgadas pela FIU, órgão vinculado ao Ministério das Finanças da União, foram analisadas pela PTI.

A PTI mencionou que as regulamentações atualizadas ajudariam a Índia a combater o financiamento do terrorismo e a lavagem de dinheiro usando ativos digitais.

Além disso, a agência também atualizou as diretrizes de reporte para exchanges. A atualização ocorre cerca de três anos após a publicação do primeiro conjunto de regras, em março de 2023. A FIU atua como órgão regulador único para exchanges de criptomoedas (plataformas de reporte ou provedores de serviços VDA) que operam na Índia, de acordo com as disposições da Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PMLA).

As diretrizes atualizadas significam que todas as corretoras de criptomoedas que operam no país devem se registrar na UIF (Unidade de Inteligência Financeira) como entidades declarantes e enviar relatórios regulares sobre transações que considerem suspeitas. Elas também são responsáveis por manter os registros de seus clientes paradente combater os riscos de financiamento ilícito e de proliferação associados a criptoativos. Isso não significa que os ativos digitais estejam sendo reconhecidos como moeda corrente, mas sim para o pagamento de impostos.

A FIU divulga atualização sobre as diretrizes do setor de criptomoedas

De acordo com as diretrizes, as corretoras foram obrigadas a solicitar aos seus clientes o Número de Conta Permanente (PAN), uma selfie com identificação da carteira de habilitação, as coordenadas de latitude e longitude do local de cadastro, com data e hora registradas.

Além disso, os usuários também são obrigados a fornecer seu endereço IP como parte do que a agência chama de medidas de "devida diligência do cliente". As corretoras também foram solicitadas a garantir que os clientes cujasdentforam enviadas sejam os mesmos que acessam suas contas em todos os momentos.

“A autenticidade desse acesso e presença pessoal será comprovada através da captura de uma fotografia ao vivo do cliente e da utilização de tecnologia de detecção de vivacidade para verificar a presença física do cliente”, afirmou.

A detecção de vivacidade é feita por um software específico usado para diversos fins legais na Índia, como a emissão de atestados de vida para aposentados. O software exige que a pessoa pisque para comprovar que está viva e é autêntica.

As corretoras também foram solicitadas a coletar outro documento dedente endereço do cliente, incluindo carteira de habilitação, comprovante de posse do Aadhaar (documento de identidade indiano), passaporte, título de eleitor e carteira de habilitação. Além disso, também é necessário verificar o número de celular e o e-mail do cliente por meio de uma senha de uso único (OTP).

Além disso, as corretoras são obrigadas a realizar uma atualização KYC para clientes que considerem de alto risco a cada seis meses, enquanto para os demais, a atualização deve ser feita anualmente.

Em relação às ICOs/ITOs, a agência indiana mencionou que essas atividades apresentam riscos elevados e complexos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Observou que elas carecem de justificativa econômica. A agência também mencionou que tokens anônimos ou misturadores de criptomoedas projetados para ocultar a origem dos fundos também são proibidos, alertando as corretoras para que garantam que não realizem tais transações.

A agência observou que esses riscos são complexos e envolvem lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Ela também destacou a falta de justificativa econômica. Além disso, mencionou que tokens anônimos ou misturadores de criptomoedas projetados para ocultar a origem dos fundos também são proibidos, alertando as corretoras para que não realizem tais transações.

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