HSBC, Swift e Ant International migram depósitos tokenizados via ISO 20022.

A iniciativa, anunciada na quinta-feira por meio de um comunicado de imprensa da empresa fintech sediada em Singapura, reuniu a rede global de mensagens financeiras da Swift, o Serviço de Depósito Tokenizado do HSBC e a tecnologia blockchain da Ant International. 

A Ant International, o HSBC e a Swift concluíram uma prova de conceito conjunta para a transferência transfronteiriça de depósitos bancários tokenizados, utilizando os padrões de mensagens ISO 20022. O teste foi realizado nas operações do HSBC em Singapura e Hong Kong, duas das jurisdições tecnologicamente mais avançadas da Ásia.

A prova de conceito focou no envio de depósitos tokenizados transfronteiriços em tempo real e em conformidade com os sistemas bancários existentes, para reduzir ineficiências em pagamentos internacionais, como atrasos, custos elevados e transparência limitada.

Ant International e HSBC testam liquidações tokenizadas transfronteiriças

No cerne da iniciativa estava a integração da infraestrutura blockchain interna da Ant International com a rede de mensagens ISO 20022 da Swift. Essa conexão permitiu que a empresa financeira realizasse a gestão de tesouraria em tempo real por meio do HSBC Singapura e Hong Kong, utilizando o Serviço de Depósito Tokenizado do HSBC.

Por meio desse serviço, o HSBC converte depósitos bancários tradicionais em tokens digitais na proporção de um para um, sendo que cada token representa uma unidade de moeda fiduciária. Os tokens podem então ser transferidos instantaneamente entre as agências participantes do HSBC, que funcionam 24 horas por dia.

A introdução de um protocolo comum, desenvolvido em conjunto pela Ant International, HSBC e Swift, poderia simplificar a forma como grandes empresas multinacionais interagem com os serviços de depósito tokenizados dos bancos. A Ant International poderia acessar os serviços tokenizados por meio de uma estrutura padronizada, em vez de estabelecer acordos bilaterais individuais com cada parceiro bancário.

ISO 20022 para modernizar pagamentos transfronteiriços

O padrão de mensagens ISO 20022 existe desde 2004, embora a maioria das instituições financeiras só tenha adotado os dados de pagamento mais estruturados no início da década de 2020. De acordo com um relatório de progresso do Conselho de Estabilidade Financeira divulgado no início de outubro, esses pagamentos apresentaram apenas uma melhora marginal nos últimos dois anos nos países do Grupo dos 20 (G20), fórum intergovernamental com sede em Genebra.

A prova de conceito da Ant International e do HSBC pode ajudar a resolver os problemas estruturais, reduzindo intermediários e permitindo a liquidação quase instantânea. A solução ISO 20022 também amplia a estrutura de conformidade do serviço de depósito tokenizado do HSBC, que inclui sistemas de combate à lavagem de dinheiro e verificação de sanções.

“Estamos entusiasmados em demonstrar como os formatos de dados ISO 20022, quando combinados com novas tecnologias como blockchain, trazem valor significativo para toda a comunidade. Estamos comprometidos em moldar um futuro de interoperabilidade global perfeita, impulsionado pelos dados estruturados da ISO 20022 e pela necessidade das instituições financeiras de confiança, eficiência e consistência regulatória.”

Shirish Wadvikar, Diretor Global de Pagamentos e Gestão Cash da Swift

Lewis Sun, chefe de pagamentos domésticos e emergentes do HSBC, afirmou que a ISO 20022 criou um ecossistema de dinheiro digital mais conectado para os clientes das instituições bancárias. 

“Estamos oferecendo aos nossos clientes corporativos mais opções em como gerenciar a liquidez globalmente; com a familiaridade do sistema bancário tradicional e os benefícios da infraestrutura digital de última geração”, disse Sun a repórteres em uma coletiva de imprensa.

Kelvin Li, Gerente Geral de Tecnologia de Plataforma da Ant International, reiterou o otimismo do HSBC em relação à prova de conceito, afirmando acreditar que a colaboração "pode orientar a padronização de depósitos tokenizados de acordo com a ISO 20022". 

“Continuaremos a promover a interoperabilidade na movimentação global de dinheiro em conjunto com os nossos parceiros, para que as empresas possam aceder a pagamentos transfronteiriços mais transparentes, seguros e eficientes”, concluiu Li.

A Ant International ganha o prêmio de segurança de IA da NIPS

Além das notícias sobre sua infraestrutura de pagamentos, a Ant International conquistou o primeiro lugar na Competição NeurIPS de Imparcialidade em Detecção Facial por IA, realizada no início de dezembro na Conferência sobre Sistemas de Processamento de Informação Neural no Centro de Convenções de San Diego, na Califórnia.

A competição desafiou os participantes a desenvolverem modelos de IA capazes de detectar imagens faciais geradas por IA de diversos grupos demográficos, divididos equitativamente por gênero, idade e tom de pele. A Ant International ficou em primeiro lugar entre mais de 2.100 projetos inscritos por 162 equipes do mundo todo, após alcançar uma taxa de detecção de 99,8%.

“Uma IA tendenciosa é uma IA insegura”, disse o Dr. Tianyi Zhang, Gerente Geral de Gestão de Riscos e Segurança Cibernética da Ant International. “A imparcialidade do nosso modelo impede a exploração por deepfakes e fornece verificação dedentconfiável para todos os usuários, apoiando nossa missão de oferecer serviços financeiros seguros e inclusivos em todo o mundo.”

Se você está lendo isso, já está na frente. Acompanhe nossa newsletter .