O Standard Chartered está utilizando IA para otimizar as operações, desativando dezenas de aplicativos de software no processo. Diego De Giorgi, o diretor financeiro (CFO), afirma que o processo consolidou 55 sistemas distintos detracdedentde TI em um único sistema.
O banco também consolidou 40 programas em um único superaplicativo, gerenciando tudo, desde contratos de funcionários trac a administração de pensões. A reformulação da IA do Standard Chartered faz parte de um esforço mais amplo de transformação digital que o banco vem implementando em suas operações globais.
Nos últimos anos, a instituição financeira implementou rapidamente uma transição para infraestrutura baseada em nuvem, expandiu parcerias com empresas de tecnologia financeira (fintechs) e modernizou seus sistemas bancários principais, visando reduzir a fragmentação operacional na Ásia, no Oriente Médio e na África.
Os executivos argumentam que o objetivo de consolidar agressivamente os aplicativos legados não se resume apenas à redução de custos, mas sim à construção de uma estrutura tecnológica para facilitar, por exemplo, análises em tempo real, processamento de transações mais rápido e modelagem de risco mais sofisticada.
Por meio da integração profunda da inteligência artificial nos fluxos de trabalho, o Standard Chartered busca oferecer serviços mais rápidos e eliminar gargalos operacionais, levando a uma melhor tomada de decisões em um cenário de crescente competitividade nos mercados globais.
De Giorgi comentou ainda: “Como diretor financeiro, você convive com muitos números e muitos documentos — antes, você tinha que analisar esses números e esses documentos. Hoje, praticamente conversamos com nossos números. Conversamos com nossos números e eles nos respondem. Esse é um dos grandes poderes da IA.”
O Standard Chartered apresentou seu programa 'Apto para o Crescimento'.
Seguindo os passos do HSBC, o Standard Chartered está implementando o programa “Fit for Growth”, que abrange todo o banco e inclui centenas de projetos de redução de custos. Em seu segundo ano, o programa de três anos está no trac certo para atingir a maior parte das economias previstas para o próximo ano.
No entanto, os executivos afirmam que o banco já está atingindo suas metas financeiras antes mesmo das projeções iniciais. O CEO Bill Winters também observou que a inteligência artificial já está reformulando a abordagem do banco no monitoramento de grandes volumes de transações para fins de segurança.
No mês passado, Samuel Mathew, chefe global de negociação de títulos documentários do banco, observou que aproveitar os recursos de suporte da inteligência artificial seria a melhor maneira de concretizar todo o seu potencial.
Ele afirmou: “A aplicação de maior impacto da IA a curto prazo não reside na eliminação do papel, mas sim no aprimoramento inteligente da capacidade das empresas de processar documentos com mais eficiência e ajudar as equipes a executar tarefas genéricas com mais qualidade. O objetivo não deve ser a automação cega, mas sim o aumento inteligente da inteligência artificial.”
Na época, o banco observou que as ferramentas de inteligência artificial podem avaliar o risco de crédito com mais precisão, antecipar possíveis inadimplências edentpadrões de fraude rapidamente. Além disso, os agentes poderiam automatizar fluxos de trabalho como as verificações de Conheça Seu Cliente (KYC) e Due Diligence do Cliente (CDD).
Além disso, afirmou que as ferramentas de IA estão demonstrando um tron na trac e verificação de informações de documentos comerciais.
25% dos bancos utilizavam IA para atendimento ao cliente e processamento de empréstimos.
Globalmente, mais bancos estão experimentando inteligência artificial e capacitando seus funcionários para que possam aplicá-la em suas funções diárias. A PwC constatou que as instituições que adotam plenamente a inteligência artificial podem observar uma melhoria de até 15 pontos percentuais em seus índices de eficiência.
Um relatório de maio do Boston Consulting Group constatou que 25% das instituições financeiras utilizavam IA para engajamento de clientes, processamento de empréstimos, monitoramento de fraudes e verificações de conformidade. Ainda assim, a maioria das autoridades econômicas em economias emergentes e em desenvolvimento está apenas começando a usar IA para supervisão essencial, com algumas iniciando apenas testes e projetos-piloto.
Os reguladores financeiros que já utilizam inteligência artificial dependem principalmente dela para detectar fraudes, analisar reclamações e avaliar riscos e conformidade. Aproximadamente um quarto das autoridades possui diretrizes formais para IA, sendo que apenas um quinto dos reguladores africanos as possui. A maioria dos demais pretende implementar uma estratégia ou política de IA até julho de 2026.
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