Fundadores da Cred são presos por fraude de US$ 140 milhões e recebem penas de 88 meses

O caso envolvendo a Cred LLC, uma empresa de empréstimos em criptomoedas sediada em São Francisco que entrou de falência em novembro de 2020, foi resolvido com uma sentença que fará com que seu fundador e CFO cumpram pena de prisão. 

Os executivos, Daniel Schatt (ex-CEO) e Joseph Podulka (ex-CFO), estão sendo punidos por seus papéis em uma conspiração de fraude eletrônica que levou a perdas de clientes de cerca de US$ 1 bilhão, de acordo com as avaliações atuais das moedas.

Por quanto tempo o CEO e o CFO da Cred ficarão fora?

De acordo com o gabinete do procurador dos EUA para o Distrito Norte da Califórnia, Daniel Schatt, cofundador e CEO da empresa, recebeu uma sentença mais pesada de 52 meses, enquanto Joseph Podulka, CFO da empresa, recebeu uma sentença de 36 meses.

Além da pena de prisão, Schatt e Podulka também receberam três anos de liberdade supervisionada e uma multa de US$ 25.000.

Schatt, de 55 anos, e Podulka, de 53, se declararam culpados em maio de conspiração para fraude eletrônica e foram indiciados junto com o ex-diretor de capital James Alexander no ano passado.

O procurador dos EUA, Craig Missakian, disse em uma declaração de sexta-feira que a conspiração criminosa causou danos significativos aos clientes da Cred.

A Cred oferecia empréstimos aos clientes principalmente usando criptomoedas como garantia e aceitando depósitos em criptomoedas em troca de juros. Essa era a parte que os clientes conheciam.

O que muitos deles não sabiam era que o negócio também dependia de um relacionamento com uma empresa chinesa fundada por um dos cofundadores da Cred para gerar o rendimento dos juros.

“Sob esse acordo, a Cred emprestaria à empresa chinesa uma porcentagem dos fundos dos clientes da Cred, e a empresa chinesa faria microempréstimos de curto prazo e juros altos para jogadores chineses para gerar juros a serem pagos à Cred”, disse o gabinete do procurador dos EUA.

O negócio tambémdent de uma estratégia de hedge e usava uma empresa terceirizada para proteger a Cred da superexposição às flutuações do mercado de criptomoedas.

O acordo judicial trac a conspiração até março de 2020, logo quando a pandemia da COVID-19 começou e o preço do Bitcoin despencou posteriormente.

A Cred foi informada por seu parceiro de hedge que estava submersa e precisaria liquidar todas as suas posições de negociação, disseram os promotores. A empresa chinesa também informou à Cred que não conseguiria pagar dezenas de milhões de dólares, valores que os executivos esconderam de clientes e investidores.

De acordo com os promotores, Schatt garantiu a todos durante uma sessão pública “Pergunte à Gerência Qualquer Coisa” em 18 de março de 2020 que a Cred estava “operando normalmente”.

“Daniel Schatt e Joseph Podulka orquestraram um esquema no qual enganaram investidores e clientes, roubando-lhes o dinheiro arduamente conquistado, em uma tentativa de expandir um negócio falido”, disse o agente especial encarregado do FBI, Matt Cobo.

Após o pedido de falência da empresa, clientes e investidores entraram com mais de 6.000 pedidos totalizando mais de US$ 140 milhões, agora avaliados em mais de US$ 1 bilhão, com base em avaliações de agosto de 2025.

Uma audiência de restituição foi marcada para 7 de outubro, e a dupla deve começar a cumprir suas penas em 28 de outubro.

Os reguladores continuarão a perseguir fraudes e má gestão

Schatt e Podulka não são os únicos fundadores de criptomoedas que enfrentaram consequências legais neste ano.

A SEC não está mais na ofensiva e até mesmo rejeitou vários casos de alto perfil envolvendo alguns gigantes do setor. Mas o procurador-geral dos EUA, Craig Missakian, prometeu que "fraudes direcionadas a investidores e clientes de criptomoedas não serão toleradas e os infratores serão responsabilizados por suas ações".

Além de Schatt e Podulka, outros executivos notáveis de criptomoedas que enfrentam processos legais incluem Alex Mashinsky, fundador e ex-CEO da falida plataforma de empréstimos de criptomoedas Celsius , que foi condenado a 12 anos de prisão por fraude em 8 de maio.

Há também o cofundador e principal trader da Wolf Capital, Travis Ford, que se declarou culpado em 10 de janeiro de acusações de conspiração para fraude eletrônica. Do Kwon, da Terraform Labs, também se declarou culpado de acusações de fraude, e o conturbado Sam Bankman-Fried está cumprindo uma pena de 25 anos.

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