JPMorgan Chase demandado por presuntamente facilitar un esquema Ponzi a gran escala

Se ha presentado una demanda colectiva contra JPMorgan Chase por presuntamente facilitar un esquema Ponzi a gran escala. El esquema fraudulento se ha vinculado a Goliath Ventures, cuyo director ejecutivo fue arrestado a finales de febrero. 

Un grupo de inversores afirmó que JPMorgan Chase facilitó un fraude masivo de criptomonedas, encabezado por Goliath Ventures, Inc. Según se informa, el plan utilizó cuentas bancarias de JPMorgan Chase. 

El caso fue presentado por Robby Alan Steele en nombre de todos los participantes afectados que fueron atraídos por Goliath Ventures. 

Según se informa, JPMorgan Chase ignoró transacciones preocupantes y permitió el movimiento de fondos a través de cuentas bancarias y monederos de Coinbase. En total, el esquema Ponzi se llevó al menos 328 millones de dólares de un total estimado de 2.000 inversores.

JPMorgan Chase fue la principal institución de Goliath entre enero de 2023 y junio de 2025. 

JPMorgan Chase aceptó el negocio de Goliath durante su propia expansión de criptomonedas

Aunque inicialmente el director ejecutivo de Chase, Jamie Dimon, se mostró escéptico respecto a las criptomonedas, cambió de opinión en los últimos años. Como resultado, el banco se volvió mucho más receptivo a las criptomonedas y se asoció con Coinbase. Según el demandante, fue la asociación con Coinbase la que hizo que el banco fuera menos vigilante respecto a las transacciones de Goliath. 

El demandante alegó que fue la iniciativa de apoyar las criptomonedas lo que permitió a Goliath expandir sus operaciones. Según el demandante, Goliath era un cliente rentable, lo que le permitía al banco supervisar sus operaciones y transacciones. 

El CEO de Goliath usó una cuenta personal para transferir fondos a Coinbase

Según las alegaciones presentadas , Christopher Alexander Delgado, director ejecutivo de Goliath, utilizaba Chase como su banco principal, transfiriendo fondos entre las cuentas de la empresa y sus activos personales. Los fondos enviados a Goliath por todos los inversores se depositaban en una cuenta de Chase conocida como JPMC 0305.

El demandante señaló que ninguna de las transacciones fue marcada ni verificada, dado que Coinbase ya era un socio de confianza. Esto habría permitido a Goliath intercambiar fondos por criptomonedas y posiblemente ocultarlos en billeteras anónimas. Coinbase no ha respondido a su participación ni a su rol en la habilitación de Goliath. 

Desde la cuenta JPMC 0305, se enviaron alrededor de $123 millones a Coinbase entre enero de 2023 y junio de 2025. Según una declaración jurada , Goliath tenía la intención de transferir fondos a Coinbase para intercambiarlos por criptomonedas y luego transferirlos a fondos de liquidez para generar rendimiento. El uso de DeFi para obtener ganancias pasivas fue la principal propuesta que Goliath envió a sus clientes. En ese momento, en el mundo de las criptomonedas, DeFi estaba ganando popularidad y algunos protocolos eran capaces de generar rendimiento.

Delgado era la única autoridad que controlaba las billeteras Goliath de Coinbase y sería la única que determinaría cómo se asignaban los fondos, directamente desde su cuenta y billetera de Coinbase. A pesar de las promesas de una inversión estructurada de bajo riesgo en pares de USDC, Delgado solo invirtió $1 millón en fondos de liquidez, mientras publicaba rendimientos calculados erróneamente en su propio sitio web. 

Chainalysis tracalgunos de los fondos y concluyó que Goliath utilizó nuevos depósitos para pagar rendimientos a inversores anteriores, alegando que las ganancias provenían de DeFi. A finales de 2025, Goliath redujo los pagos mensuales y realizó el último el 18 de diciembre. Un usuario que invirtió $720,000 posteriormente presentó una denuncia policial. Goliath dejó de responder a las solicitudes en enero, lo que desencadenó una investigación policial y el posterior arresto de Delgado a finales de febrero.

Las mentes más brillantes del mundo de las criptomonedas ya leen nuestro boletín. ¿Te apuntas? ¡ Únete !