Capital One Financial Corp เคลื่อนไหว ลง 6.20% เมื่อวันที่ 27 ก.พ.: เผยปัจจัยขับเคลื่อนสำคัญ

Capital One Financial Corp (COF) ในตลาด เคลื่อนไหว ลง 6.20% ขณะที่อุตสาหกรรม บริการทางการเงินและการลงทุน ลง 3.44% โดยบริษัทมีผลการดำเนินงานแย่กว่าอุตสาหกรรมโดยรวม หุ้นที่ปรับตัวขึ้นสูงสุด 3 อันดับแรกในอุตสาหกรรม ได้แก่ PRA Group Inc (PRAA) ขึ้น 24.63% Magic Empire Global Ltd (MEGL) ขึ้น 6.21% Sentage Holdings Inc (SNTG) ขึ้น 4.62%

ราคาหุ้นของ Capital One Financial Corporation ปรับตัวลดลงอย่างเห็นได้ชัด โดยได้รับแรงกดดันจากทั้งผลประกอบการทางการเงินล่าสุดและการเคลื่อนไหวของนักลงทุน ปัจจัยสำคัญที่มีส่วนต่อการขยับตัวลงครั้งนี้คือผลประกอบการไตรมาส 4 ปี 2025 ของบริษัท โดย Capital One รายงานกำไรต่อหุ้นต่ำกว่าที่นักวิเคราะห์คาดการณ์ไว้ ซึ่งส่งสัญญาณถึงผลการดำเนินงานที่อาจอ่อนแอลงแม้รายได้รายไตรมาสจะเพิ่มขึ้นก็ตาม การพลาดเป้ากำไรดังกล่าวน่าจะสร้างปฏิกิริยาเชิงลบในตลาดขณะที่นักลงทุนเริ่มประเมินแนวโน้มการทำกำไรของบริษัทใหม่

แรงกดดันเพิ่มเติมต่อหุ้นมีสาเหตุมาจากกิจกรรมการขายหุ้นของผู้บริหาร (insider selling) ที่สังเกตเห็นในช่วงหลายวันที่ผ่านมาจนถึงวันซื้อขายปัจจุบัน โดยมีผู้บริหารหลายรายลดสัดส่วนการถือครองหุ้นลงอย่างมีนัยสำคัญ ซึ่งนักลงทุนมักตีความว่าเป็นความเชื่อมั่นที่ลดลงต่อแนวโน้มในอนาคตอันใกล้ของบริษัท นอกจากนี้ นักลงทุนสถาบันบางราย เช่น Andra AP fonden และ Xponance Inc. ได้ลดสัดส่วนการถือครองหุ้นในบริษัทลง โดยข้อมูลนี้ได้รับการเปิดเผยในช่วงเวลาเดียวกับการเคลื่อนไหวของราคา การปรับพอร์ตของสถาบันดังกล่าวแม้จะสะท้อนกิจกรรมในไตรมาสก่อนหน้า แต่ก็สามารถส่งผลกระทบต่อจิตวิทยาการลงทุนในปัจจุบันได้

มุมมองของนักวิเคราะห์ดูเหมือนจะมีส่วนร่วมด้วยเช่นกัน แม้ว่าโดยทั่วไป Capital One จะยังคงได้รับอันดับความน่าลงทุนเฉลี่ยที่ "ซื้อ" (Buy) แต่นักวิเคราะห์บางรายได้ปรับลดราคาเป้าหมายลงเมื่อเร็วๆ นี้ ซึ่งสะท้อนถึงความกังวลเกี่ยวกับความสามารถในการเติบโตหรือการทำกำไรในอนาคต การปรับเปลี่ยนเหล่านี้ประกอบกับความเห็นในวงกว้างที่ระบุถึงความไม่แน่นอนเกี่ยวกับการควบรวมกิจการ Discover ซึ่งรวมถึงปัญหาด้านกฎระเบียบและค่าใช้จ่ายที่สูงขึ้น น่าจะเป็นปัจจัยที่กดดันราคาหุ้น นอกจากนี้ ผลวิเคราะห์มูลค่าหุ้นยังบ่งชี้ว่าหุ้นอาจมีราคาสูงเกินพื้นฐานอย่างมาก ซึ่งอาจกระตุ้นให้นักลงทุนขายทำกำไรหรือลดสถานะการถือครอง

ในเชิงเทคนิค Capital One Financial Corp (COF) มีค่า MACD (12,26,9) อยู่ที่ [-7.00] ซึ่งบ่งชี้ถึงสัญญาณขาย ขณะที่ค่า RSI ที่ 45.10 แสดงถึงสภาวะเป็นกลาง และค่า Williams %R ที่ -46.23 แสดงถึงสภาวะขายมากเกินไป โปรดติดตามอย่างใกล้ชิด

Capital One Financial Corp (COF) อยู่ในกลุ่มอุตสาหกรรมบริการทางการเงินและการลงทุน โดยมีรายได้รวมต่อปีล่าสุดอยู่ที่ 51.66B จัดอยู่ในอันดับที่ 7 ของอุตสาหกรรม ขณะที่กำไรสุทธิอยู่ที่ 2.18B จัดอยู่ในอันดับที่ 37 ของอุตสาหกรรม โปรไฟล์บริษัท

ในช่วงเดือนที่ผ่านมา นักวิเคราะห์หลายรายได้จัดอันดับบริษัทว่าอยู่ในระดับ BUY โดยมีราคาเป้าหมายเฉลี่ยอยู่ที่ 276.91 ขณะที่ราคาสูงสุดอยู่ที่ 310.00 และราคาต่ำสุดอยู่ที่ 208.20

ความเสี่ยงเฉพาะของบริษัท:

• Capital One รายงานผลประกอบการไตรมาส 4 ปี 2025 อ่อนแอกว่าที่คาดการณ์ไว้ และมีการตั้งสำรองผลขาดทุนด้านเครดิตเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญสู่ระดับประมาณ 4.1 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งส่งสัญญาณถึงความสามารถในการทำกำไรที่ลดลงและท่าทีที่ระมัดระวังต่อแนวโน้มสินเชื่อผู้บริโภค
• การประกาศเข้าซื้อกิจการ Brex มูลค่า 5.15 พันล้านดอลลาร์เมื่อไม่นานมานี้ นำมาซึ่งความเสี่ยงในการดำเนินงานที่สำคัญและต้นทุนส่วนเพิ่มที่อาจเกิดขึ้นจากการควบรวมกิจการ ซึ่งอาจส่งผลกระทบเชิงลบต่อผลประกอบการทางการเงินในระยะสั้น
• บริษัทเผชิญกับความไม่แน่นอนด้านกฎระเบียบที่สำคัญเนื่องจากข้อเสนอของอดีตประธานาธิบดีโดนัลด์ ทรัมป์ ที่จะจำกัดเพดานอัตราดอกเบี้ยบัตรเครดิตไว้ที่ 10% เป็นเวลาหนึ่งปี ซึ่งนักวิเคราะห์เตือนว่าอาจส่งผลกระทบรุนแรงต่อรูปแบบรายได้ที่เน้นธุรกิจบัตรเป็นหลักของ Capital One
• คดีความที่กำลังดำเนินอยู่โดย FDIC กล่าวหาว่า Capital One รายงานข้อมูลเงินฝากที่ไม่อยู่ภายใต้การคุ้มครองผิดพลาด ซึ่งนำไปสู่การจ่ายเงินประเมินพิเศษต่ำกว่าความเป็นจริงจำนวน 99 ล้านดอลลาร์ตามที่มีการกล่าวอ้าง และถือเป็นภาระผูกพันทางกฎหมายและการเงิน