Nu Holdings Ltd (NU) หุ้น เคลื่อนไหว ขึ้น 5.84% เมื่อวันที่ 2 ก.ย.: เผยปัจจัยขับเคลื่อนสำคัญ

Nu Holdings Ltd (NU) เคลื่อนไหว ขึ้น 5.84% กลุ่มอุตสาหกรรม บริการทางการเงินและการลงทุน ขึ้น 1.30%. บริษัทมีผลการดำเนินงานดีกว่าอุตสาหกรรมโดยรวม หุ้นที่มีปริมาณการเทรดสูงสุด 3 อันดับแรกในกลุ่ม ได้แก่: Bank of America Corp (BAC) ขึ้น 0.94%; Wells Fargo & Co (WFC) ขึ้น 2.64%; Goldman Sachs Group Inc (GS) ขึ้น 0.26%

อะไรเป็นแรงผลักดันให้ราคาหุ้น Nu Holdings Ltd (NU) ปรับตัว ขึ้น ในวันนี้?

นู โฮลดิงส์ (Nu Holdings) ปรับตัวขึ้นอย่างมีนัยสำคัญพร้อมกับความผันผวนระหว่างวันอย่างเห็นได้ชัด โดยได้รับแรงหนุนจากการเข้าซื้อเมื่อราคาย่อตัว (dip-buying) โมเมนตัมที่ยังคงอยู่จากผลกำไรรายไตรมาสที่ทำสถิติสูงสุดเป็นประวัติการณ์ และความกระตือรือร้นที่กลับมาอีกครั้งของนักลงทุนสถาบัน หลังจากเกิดการปรับฐานและการขายทำกำไรในช่วงสั้น ๆ ซึ่งกดดันให้ราคาหุ้นปรับตัวลดลงภายหลังการเปิดเผยข้อมูลทางการเงินในช่วงกลางเดือนสิงหาคม ฝั่งผู้ซื้อได้กลับเข้าสู่ตลาดอย่างแข็งแกร่ง เนื่องจากนักลงทุนมองว่าการปรับถอยของราคาเมื่อเร็ว ๆ นี้เป็นจุดเข้าซื้อที่น่าดึงดูดใจเพื่อเปิดรับโอกาสจากแนวทางการเติบโตที่มีอัตรากำไรสูงของยักษ์ใหญ่ด้านธนาคารดิจิทัลรายนี้

ปัจจัยหนุนรองที่สำคัญเบื้องหลังความแข็งแกร่งของราคาหุ้น คือกระแสการดำเนินการเชิงบวกจากนักวิเคราะห์ในวอลล์สตรีท โดยสถาบันการเงินชั้นนำหลายแห่งได้ปรับเพิ่มคำแนะนำและราคาเป้าหมายเมื่อเร็ว ๆ นี้ โดยอ้างถึงผลประกอบการรายไตรมาสครั้งสำคัญของนู โฮลดิงส์ ที่กำไรสุทธิทะลุระดับประวัติศาสตร์ควบคู่ไปกับการขยายตัวของรายได้ที่แข็งแกร่ง รวมถึงส่วนต่างรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่ปรับด้วยความเสี่ยงที่ปรับตัวดีขึ้น บรรยากาศการลงทุนยังคงได้รับการสนับสนุนจากกลยุทธ์การขยายธุรกิจอย่างรุกหนักของบริษัทในลาตินอเมริกา โดยเฉพาะความคืบหน้าในการขยายการดำเนินงานธนาคารแบบเต็มรูปแบบในเม็กซิโกและโคลอมเบีย ยิ่งไปกว่านั้น โครงการคืนทุนให้แก่ผู้ถือหุ้นที่กำลังดำเนินอยู่ เช่น การอนุมัติโครงการซื้อหุ้นคืนมูลค่าหลายล้านดอลลาร์ ยังช่วยเป็นฐานราคาประเมินที่แข็งแกร่งและเสริมสร้างความเชื่อมั่นของนักลงทุนสถาบันต่อความแข็งแกร่งของงบการเงิน

การเคลื่อนไหวของราคาระหว่างวันยังได้รับการขยายผลเพิ่มเติมจากสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจมหภาคที่เป็นบวกทั่วตลาดหุ้นสหรัฐฯ ในขณะที่ดัชนีตลาดโดยรวมซื้อขายในทิศทางปรับตัวขึ้นท่ามกลางสภาวะเปิดรับความเสี่ยง (risk-on) หุ้นฟินเทคในตลาดเกิดใหม่ที่มีการเติบโตสูงต่างได้รับประโยชน์จากกระแสเงินทุนที่ไหลกลับเข้ามาอีกครั้ง ปริมาณการซื้อขายระหว่างวันและความผันผวนของราคาที่เพิ่มสูงขึ้นสะท้อนให้เห็นถึงการบีบฝั่งขาย (short squeeze) ตามรูปแบบคลาสสิกต่อผู้เก็งกำไรระยะสั้นในฝั่งขาย เนื่องจากนักเทรดตามโมเมนตัมและผู้ซื้อสถาบันระยะยาวได้ร่วมมือกันดันราคาหุ้นให้ทะลุระดับแนวต้านสำคัญด้านบน แม้ว่าการติดตามคุณภาพสินเชื่อในพอร์ตสินเชื่อที่กำลังขยายตัวยังคงเป็นประเด็นที่ต้องเฝ้าระวัง แต่ประสิทธิภาพการดำเนินงานที่แข็งแกร่งและส่วนแบ่งตลาดที่เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องยังคงทำให้หุ้นตัวนี้เป็นจุดสนใจหลักสำหรับพอร์ตการลงทุนที่เน้นสร้างการเติบโต

การวิเคราะห์ทางเทคนิคของ Nu Holdings Ltd (NU)

ในเชิงเทคนิค Nu Holdings Ltd (NU) มีค่า MACD (12,26,9) อยู่ที่ 0.019 ซึ่งบ่งชี้ถึงสัญญาณซื้อ ขณะที่ค่า RSI ที่ 59.738 แสดงถึงสภาวะเป็นกลาง และค่า Williams %R ที่ 43.510 แสดงถึงสภาวะซื้อ โปรดติดตามอย่างใกล้ชิด

การวิเคราะห์พื้นฐานของ Nu Holdings Ltd (NU)

Nu Holdings Ltd (NU) อยู่ในกลุ่มอุตสาหกรรมบริการทางการเงินและการลงทุน โดยมีรายได้รวมต่อปีล่าสุดอยู่ที่ $15.41B จัดอยู่ในอันดับที่ 32 ของอุตสาหกรรม ขณะที่กำไรสุทธิอยู่ที่ $2.87B จัดอยู่ในอันดับที่ 34 ของอุตสาหกรรม โปรไฟล์บริษัท

ในช่วงเดือนที่ผ่านมา นักวิเคราะห์หลายรายได้จัดอันดับบริษัทว่าอยู่ในระดับ ซื้อ โดยมีราคาเป้าหมายเฉลี่ยอยู่ที่ $18.68 ขณะที่ราคาสูงสุดอยู่ที่ $23.00 และราคาต่ำสุดอยู่ที่ $10.00

รายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับ Nu Holdings Ltd (NU)

ความเสี่ยงเฉพาะบริษัท:

• การตั้งสำรองผลขาดทุนทางเครดิตที่สูงขึ้นและความเสี่ยงจากการค้างชำระหนี้: การขยายธุรกิจอย่างรุกหนักเข้าสู่กลุ่มบัตรเครดิตและสินเชื่อที่มีความเสี่ยงสูงขึ้นทั่วละตินอเมริกา ส่งผลให้การตั้งสำรองผลขาดทุนทางเครดิตพุ่งสูงขึ้นเป็น 1.8 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งกดดันส่วนต่างรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่ปรับตามความเสี่ยง และสร้างความผันผวนต่อกระแสเงินสดจากการดำเนินงาน
• การเผชิญความเสี่ยงจากวัฏจักรสินเชื่อของบราซิลและความผันผวนของสกุลเงิน: ผลการดำเนินงานทางการเงินที่มีสัดส่วนสูงในบราซิลทำให้กำไรและความเชื่อมั่นเปราะบางต่อสภาวะสินเชื่อในประเทศที่ชะลอตัวลง หนี้เสียที่เพิ่มขึ้น และความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยนเงินเรียลบราซิลในทิศทางที่ไม่เป็นผลดี
• การหดตัวของอัตรากำไรจากการดำเนินงานจากการขยายธุรกิจในภูมิภาค: ค่าใช้จ่ายเพื่อสร้างการเติบโตจำนวนมากในการพัฒนาโครงสร้างพื้นฐานทางธนาคารในเม็กซิโก โคลอมเบีย และสหรัฐฯ ได้กดดันอัตรากำไรจากการดำเนินงาน ส่งผลให้นักวิเคราะห์เพิ่มความระมัดระวังและปรับลดประมาณการเกี่ยวกับการทำกำไรในระยะสั้น
• ความไม่แน่นอนจากการเปลี่ยนผ่านผู้บริหารระดับสูง: การลงจากตำแหน่งของ Guilherme Lago ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายการเงินที่ดำรงตำแหน่งมาอย่างยาวนาน ก่อให้เกิดความเสี่ยงต่อความต่อเนื่องของการบริหารและการกำกับดูแลกิจการ ในช่วงเวลาที่ต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ซับซ้อนในหลายเขตอำนาจกฎหมายและการขยายพอร์ตสินเชื่ออย่างรุกหนัก