UBS Group AG (UBS) หุ้น เคลื่อนไหว ขึ้น 3.54% เมื่อวันที่ 14 ก.ค.: ข้อมูลสำคัญที่นักลงทุนควรรู้

UBS Group AG (UBS) เคลื่อนไหว ขึ้น 3.54% กลุ่มอุตสาหกรรม บริการทางการเงินและการลงทุน ขึ้น 0.76%. บริษัทมีผลการดำเนินงานดีกว่าอุตสาหกรรมโดยรวม หุ้นที่มีปริมาณการเทรดสูงสุด 3 อันดับแรกในกลุ่ม ได้แก่: Goldman Sachs Group Inc (GS) ขึ้น 7.60%; Citigroup Inc (C) ลง 6.04%; JPMorgan Chase & Co (JPM) ขึ้น 0.96%

อะไรเป็นแรงผลักดันให้ราคาหุ้น UBS Group AG (UBS) ปรับตัว ขึ้น ในวันนี้?

ยูบีเอส กรุ๊ป เอจี (UBS Group AG) กำลังเผชิญกับโมเมนตัมขาขึ้นอย่างเห็นได้ชัดในวันนี้ โดยมีปัจจัยหนุนหลักจากการผสมผสานระหว่างความคืบหน้าที่ดีกว่าคาดในความพยายามควบรวมกิจการระยะเวลาหลายปี และการเปลี่ยนแปลงที่เป็นประโยชน์ในภูมิทัศน์ด้านกฎระเบียบของยุโรป นักลงทุนสถาบันมีปฏิกิริยาในเชิงบวกต่อรายงานที่ระบุว่าธนาคารบรรลุเป้าหมายการลดต้นทุนได้ก่อนกำหนด ซึ่งช่วยปรับปรุงเลเวอเรจการดำเนินงานได้อย่างมีนัยสำคัญ ประสิทธิภาพการทำงานที่เพิ่มขึ้นนี้ ประกอบกับเม็ดเงินสินทรัพย์ใหม่สุทธิที่ไหลเข้าอย่างแข็งแกร่งในแผนกบริหารความมั่งคั่งระดับโลก ช่วยตอกย้ำถึงสถานะการแข่งขันที่แข็งแกร่งขึ้นของบริษัทหลังจากการควบรวมกิจการครั้งใหญ่เมื่อเร็ว ๆ นี้

ภาคการเงินในวงกว้างยังได้รับประโยชน์จากสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจมหภาคที่มีเสถียรภาพมากขึ้น ขณะที่ธนาคารกลางต่าง ๆ ส่งสัญญาณการเปลี่ยนผ่านไปสู่นโยบายการเงินที่เป็นกลางมากขึ้น แนวโน้มรายได้ดอกเบี้ยสุทธิจึงมีความชัดเจนและคาดเดาได้ง่ายขึ้น สำหรับ ยูบีเอส (UBS) โดยเฉพาะ การปรับลดการตั้งสำรองสำหรับคดีความในอดีตและแนวทางที่ชัดเจนยิ่งขึ้นในการคืนเงินทุน ซึ่งรวมถึงการซื้อหุ้นคืนที่อาจเกิดขึ้น ได้ช่วยเสริมสร้างความเชื่อมั่นของตลาด ความสามารถของธนาคารในการรักษาอัตราส่วนเงินกองทุนให้อยู่ในระดับสูงในขณะที่แบกรับต้นทุนการควบรวมกิจการ ได้ช่วยขจัดสาเหตุหลักของความไม่แน่นอนในหมู่นักลงทุนที่เคยเป็นปัจจัยกดดันมูลค่าประเมินก่อนหน้านี้

บรรยากาศการซื้อขายในตลาดยังได้รับแรงหนุนเพิ่มเติมจากการปรับเพิ่มอันดับความน่าลงทุนโดยนักวิเคราะห์เมื่อเร็ว ๆ นี้ โดยบริษัทหลักทรัพย์รายใหญ่หลายแห่งได้ปรับเพิ่มราคาเป้าหมายขึ้น การปรับเปลี่ยนเหล่านี้สะท้อนให้เห็นถึงความเห็นพ้องต้องกันที่เพิ่มขึ้นว่าธนาคารสามารถจัดการกับความซับซ้อนของงบดุลที่ขยายตัวขึ้นได้สำเร็จ นอกจากนี้ ความผันผวนระหว่างวันที่พบในระหว่างช่วงการซื้อขายยังบ่งชี้ถึงการปรับสถานะลงทุนอย่างคึกคักของกลุ่มสถาบัน เนื่องจากผู้จัดการกองทุนกำลังจัดสรรเงินลงทุนใหม่ไปยังสถาบันการเงินที่มีการกระจายความเสี่ยง ซึ่งมีทั้งคุณสมบัติเชิงรับและศักยภาพในการเติบโตในส่วนของธุรกิจที่สร้างรายได้จากค่าธรรมเนียม

แม้ว่าธนาคารยังคงเผชิญกับความเสี่ยงทางภูมิรัฐศาสตร์โลกและความผันผวนของค่าเงิน โดยเฉพาะความสัมพันธ์ระหว่างเงินฟรังก์สวิสกับสกุลเงินหลักอื่น ๆ ของโลก แต่แหล่งรายได้ที่หลากหลายของธนาคารดูเหมือนจะช่วยป้องกันความเสี่ยงได้อย่างเพียงพอ ความเคลื่อนไหวของราคาในปัจจุบันสะท้อนให้เห็นว่าตลาดมีความเชื่อมั่นมากขึ้นต่อความสามารถในการดำเนินงานของฝ่ายบริหาร และความสามารถในการทำกำไรในระยะยาวของกิจการที่ควบรวมกันนี้ ขณะที่ขั้นตอนการควบรวมกิจการเข้าสู่ช่วงสุดท้าย จุดสนใจของตลาดกำลังเปลี่ยนไปสู่ขนาดธุรกิจที่ขยายใหญ่ขึ้นของธนาคารและความสามารถในการครองความเป็นผู้นำในตลาดบริหารความมั่งคั่งระดับโลก

การวิเคราะห์ทางเทคนิคของ UBS Group AG (UBS)

ในเชิงเทคนิค UBS Group AG (UBS) มีค่า MACD (12,26,9) อยู่ที่ 0.089 ซึ่งบ่งชี้ถึงสัญญาณซื้อ ขณะที่ค่า RSI ที่ 63.513 แสดงถึงสภาวะเป็นกลาง และค่า Williams %R ที่ 10.502 แสดงถึงสภาวะซื้อมากเกินไป โปรดติดตามอย่างใกล้ชิด

การวิเคราะห์พื้นฐานของ UBS Group AG (UBS)

UBS Group AG (UBS) อยู่ในกลุ่มอุตสาหกรรมบริการทางการเงินและการลงทุน โดยมีรายได้รวมต่อปีล่าสุดอยู่ที่ $75.76B จัดอยู่ในอันดับที่ 5 ของอุตสาหกรรม ขณะที่กำไรสุทธิอยู่ที่ $7.77B จัดอยู่ในอันดับที่ 5 ของอุตสาหกรรม โปรไฟล์บริษัท

ในช่วงเดือนที่ผ่านมา นักวิเคราะห์หลายรายได้จัดอันดับบริษัทว่าอยู่ในระดับ ซื้อ โดยมีราคาเป้าหมายเฉลี่ยอยู่ที่ $52.85 ขณะที่ราคาสูงสุดอยู่ที่ $62.60 และราคาต่ำสุดอยู่ที่ $41.00

รายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับ UBS Group AG (UBS)

ความเสี่ยงเฉพาะของบริษัท:

• ข้อกำหนดเงินกองทุนตามเกณฑ์กำกับดูแลที่เข้มงวดขึ้น: ความไม่แน่นอนอย่างต่อเนื่องเกี่ยวกับข้อเสนอด้านกฎหมาย "Too Big to Fail" ของรัฐบาลสวิตเซอร์แลนด์ ถือเป็นภัยคุกคามที่สำคัญ เนื่องจากนักวิเคราะห์คาดการณ์ว่าอาจมีข้อกำหนดในการเพิ่มเงินกองทุนส่วนกันสำรอง (capital buffers) อีกจำนวน 1.5 หมื่นล้านดอลลาร์ ถึง 2.5 หมื่นล้านดอลลาร์ ซึ่งอาจจำกัดการซื้อหุ้นคืนและการเติบโตของเงินปันผลในอนาคตอย่างรุนแรง
• การบูรณาการเครดิต สวิส และการรักษาฐานลูกค้า: ธนาคารเผชิญกับความเสี่ยงด้านการดำเนินงานที่สำคัญ เนื่องจากกำลังเข้าสู่ช่วงเวลาสำคัญในการโอนย้ายระบบไอทีและข้อมูลเดิมของเครดิต สวิส โดยอุปสรรคในการดำเนินงานหรือความไม่เสถียรใด ๆ ที่เกิดขึ้นในช่วงเปลี่ยนผ่านนี้ จะเพิ่มความเสี่ยงต่อการสูญเสียลูกค้ากลุ่มที่มีความมั่งคั่งสูงและการไหลออกของสินทรัพย์
• คดีความที่รับสืบทอดมาและหนี้สินที่อาจเกิดขึ้น: ยูบีเอส (UBS) ยังคงเผชิญกับความเสี่ยงทางกฎหมายที่สำคัญซึ่งได้รับสืบทอดมาจากการเข้าซื้อกิจการเครดิต สวิส ซึ่งรวมถึงข้อเรียกร้องที่ยังไม่ได้ข้อยุติที่เกี่ยวข้องกับการล่มสลายของ Archegos และประเด็นภาษีข้ามพรมแดนในอดีต ซึ่งอาจส่งผลให้ต้องตั้งสำรองสูงกว่าที่คาดไว้ และส่งผลกระทบต่อกำไรสุทธิ
• การหดตัวของส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิ: การคาดการณ์ที่เปลี่ยนไปเกี่ยวกับทิศทางอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลาง โดยเฉพาะความเป็นไปได้ในการปรับลดอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลางสวิตเซอร์แลนด์และธนาคารกลางยุโรป (ECB) มีแนวโน้มที่จะกดดันให้ส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิ (NIM) หดตัวลง ซึ่งจะท้าทายความสามารถของธนาคารในการรักษาระดับความสามารถในการทำกำไรในช่วงที่ผ่านมาของแผนกบริหารความมั่งคั่งซึ่งเป็นธุรกิจหลัก