Fundadores de Bankera vinculados ao uso indevido de fundos da OIC, compras de luxo

Os fundadores da Bankera, uma empresa de fintech de criptomoeda lituana, foram martelados com sérias acusações sobre a apropriação indevida de fundos arrecadados durante a oferta inicial de moedas de 2018 (OIC) após uma investigação recente.

De acordo com um relatório do Projeto de Relatório de Crime e Corrupção Organizado (OCCRP), quase metade dos € 100 milhões (US $ 114 milhões) arrecadados foi canalizada para a aquisição secreta do Pacific Private Bank, uma pequena instituição financeira com sede em Vanuatu.

Com o controle do banco, os fundadores - Dytautas Karalevičius, Justas Dobiliauskas e Mantas Mockevičius - ganharam acesso desmarcado aos fundos da OIC. Eles supostamente aprovaram empréstimos grandes e não garantidos para as empresas que possuíam ou controlavam secretamente.

Em vez de apoiar os empreendimentos bancários da Bankera, esses fundos foram supostamente desperdiçados em imóveis de luxo e investimentos de ponta.

Os fundadores combustam a controvérsia com compras extravagantes

Documentos internos vazados e extratos bancários obtidos pelo Projeto de Relatórios de Crime e Corrupção Organizados (OCCRP) revelam o caminho preocupante de como os fundadores da Bankera usaram os 100 milhões de euros arrecadados durante sua OIC-uma oferta dos chamados "tokens de serviços públicos" posteriormente, alegando ser títulos.

A maioria dos fundos foi secretamente canalizada para o Pacific Private Bank em Vanuatu, uma instituição financeira que eles adquiriram silenciosamente. A partir daí, milhões de euros foram emprestados a empresas que possuíam e depositavam em suas contas bancárias.

O cash foi lavado através de imóveis caros e comodidades de luxo em vários países.

Entre as compras mais significativas estava uma vila de luxo de 2,5 milhões de euros na Riviera Francesa, de acordo com a OCCRP Research. A propriedade, perto do exclusivo resort da Riviera Francesa de Saint-Tropez, possui uma piscina privada, vista para o mar e um design contemporâneo-um ponto de encontro claro para a elite de ponta.

Em seu país de origem, a Lituânia, os fundadores supostamente compraram vários apartamentos de luxo e propriedades comerciais usando empresas de concha. Um desses edifícios em Vilnius, avaliado em mais de 1 milhão de euros, foi reformado e alugado para startups de tecnologia e varejistas de boutique. No entanto, a receita que gerou parecia beneficiar os fundadores em particular, em vez de serem reinvestidos para apoiar os detentores de token de Bankera.

A investigação também descobriu empréstimos ligados à compra de uma mansão na Suíça e um investimento significativo em um desenvolvimento imobiliário de luxo nos Emirados Árabes Unidos - iluminando a escala global dos gastos dos fundadores. Fundos adicionais foram usados ​​para adquirir uma frota de carros esportivos de alto desempenho registrados em empresas afiliadas.

Embora essas compras sejam amplamente documentadas, os advogados de Vytautas Karalevičius, Justas Dobiliauskas e Mantas Mockevičius lutaram. Eles sustentam que todas as atividades financeiras foram conduzidas legalmente e em apoio ao desenvolvimento do ecossistema de Bankera. No entanto, eles não fizeram nenhum esforço para limpar o ar ou refutar as transações e acordos de propriedades individuais apresentados no relatório OCCRP.

A falta de detalhes adicionais fornecidos em resposta apenas alimentou o ceticismo dos investidores da OIC, que acreditam que as compras extravagantes violam diretamente o objetivo original do projeto: criar um sistema financeiro descentralizado e universalmente acessível que atenda às necessidades da era da blockchain.

Os investidores expressam frustração com promessas quebradas

Bankera se comercializou como um "banco para a era da blockchain", lançando um conjunto completo de serviços e pagamentos semanais a investidores que possuíam tokens BNK. Mas os investidores dizem que esses pagamentos diminuíram bastante ao longo dos anos, com o programa de compartilhamento de receita terminando completamente em 2022. 

Além disso, a promessa de Bankera de garantir uma licença bancária da União Europeia nunca se materializou. Hoje, o valor totalmente diluído dos tokens BNK é de aproximadamente US $ 975.710 - comparável aos 912.430 a 3.080.000 tokens emitidos durante a OIC.

Apesar dos contratempos, Bankera continua a buscar projetos no espaço bancário de criptografia e mantém uma presença ativa em plataformas como o LinkedIn.

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