A FCA do Reino Unido divulga novas diretrizes sobre criptomoedas enquanto a força-tarefa de 676 milhões de dólares visa combater o branqueamento de capitais

As criptomoedas estão no topo da lista de prioridades dos reguladores do Reino Unido esta semana, dado que a Autoridade de Conduta Financeira (FCA) detalhou quais as atividades com criptomoedas que necessitarão de autorização quando o regime do país entrar em vigor em 2027, na orientação final divulgada na quarta-feira, 16 de setembro. 

As diretrizes foram divulgadas um dia depois de o Ministério do Interior e o Tesouro de Sua Majestade terem anunciado um investimento de 500 milhões de libras ao longo de três anos para combater o problema do branqueamento de capitais, agravado pela inteligência artificial e pelas criptomoedas.

A FCA aconselhou as empresas, incluindo as que operam no estrangeiro e servem os consumidores do Reino Unido, as emissoras de moeda eletrónica e as instituições financeiras tradicionais que testam os mercados de criptomoedas, a procurarem aconselhamento jurídicodent , caso seja necessário, para obterem as autorizações de que necessitam.

O que as diretrizes finais da FCA recomendam que as empresas de criptomoedas verifiquem

A FCA, na declaração de política PS26/18, listou as atividades abrangidas pelo futuro regime de criptoativos do Reino Unido. O regime baseia-se no Regulamento de Criptoativos da Lei dos Serviços e Mercados Financeiros de 2000 (2026), aprovado pelo Parlamento a 4 de fevereiro.

O regulador alertou as empresas, incluindo as que emitem stablecoins qualificadas, operam plataformas de negociação, realizam e intermediam negócios, protegem os criptoativos dos clientes e organizam o staking, para que não presumam que o seu estatuto atual será mantido. 

Por exemplo, o registo ao abrigo do Regulamento de Combate ao Branqueamento de Capitais não conferematicuma autorização total ao abrigo da Lei dos Serviços e Mercados Financeiros. 

“Estamos a construir um regime de criptomoedas no qual as empresas, os consumidores e os parceiros internacionais podem confiar”, disse David Geale, diretor executivo de consumidores, pagamentos e concorrência da FCA, acrescentando que a orientação oferece às empresas “a clareza que solicitaram” 

Quando é que o sistema de autorização da FCA estará disponível para as empresas de criptomoedas? 

o portal de autorização da FCA será aberto a 30 de setembro, e as empresas que se inscreverem antes de 28 de fevereiro de 2027 poderão utilizar as disposições transitórias. As empresas que percam o prazo e as disposições transitórias poderão ter de suspender as operações até obterem a autorização necessária. 

O regime completo entra em vigor a 25 de outubro de 2027.

A FCA tem outra consulta agendada para outubro, que abordará as stablecoins, a negociação proprietária, determinados fornecedores de tecnologia, protocolos descentralizados e promoções financeiras.

Reino Unido anuncia task force de combate ao branqueamento de capitais com orçamento de 500 milhões de libras

O Ministério do Interior e o Tesouro de Sua Majestade anunciaram na terça-feira um investimento de 500 milhões de libras em medidas de fiscalização, recrutando 500 novos agentes das forças policiais, da Agência Nacional de Combate ao Crime e do Ministério Público da Coroa. O financiamento da Estratégia de Combate ao Branqueamento de Capitais e à Recuperação de Ativos deverá ser proveniente da taxa sobre os crimes económicos cobrada às empresas reguladas ao longo de três anos. 

O Ministério do Interior observou como o problema do branqueamento de capitais, que a NCA estima em mais de 100 mil milhões de libras esterlinas a circular pelas estruturas empresariais do Reino Unido ou britânicas todos os anos, "cresceu nos últimos anos devido à ascensão das fintechs, das criptomoedas e da inteligência artificial" 

A ministra do Interior, Shabana Mahmood, colocou "os chefes do crime organizado" na lista de alvos do programa, em vez de ir atrás dos seus subordinados.

Onde se enquadram as criptomoedas na repressão?

As criptomoedas não são umdentda estratégia. Os novos agentes dão continuidade à Operação Destabilise, a investigação da NCA sobre redes de língua russa que convertem cash de rua em criptomoedas para o crime organizado. 

O GOV.UK contabilizou que a operação resultou na detenção de 119 suspeitos de branqueamento de capitais e na apreensão de mais de 25 milhões de libras em cash e criptomoedas em menos de um ano. Os criptoativos ocupam o terceiro lugar na lista das nove prioridades de combate ao crime económico que a NCA (Agência Nacional de Combate ao Crime) definiu em conjunto com o Tesouro e a FCA (Autoridade de Conduta Financeira).

A FCA (Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido) está prestes a assumir um papel maior nesta luta. A Spotlight on Corruption, uma organização de solidariedade anticorrupção, afirmou que a estratégia transformaria a entidade reguladora num "super-regulador" de combate ao branqueamento de capitais para advogados, contabilistas e agentes de formação de empresas. 

Steve Smart, diretor de fiscalização e supervisão de mercado da FCA, apoiou o plano, afirmando que "um esforço conjunto de todo o sistema, tanto em casa como no estrangeiro, é a única forma de combater o crime organizado"

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