O JPMorgan lança o fundo de mercado monetário tokenizado MONY na blockchain Ethereum

O JPMorgan Chase está trazendo a tecnologia blockchain para um pilar do investimento com seu primeiro fundo de mercado monetário tokenizado. A divisão de gestão de ativos do gigante bancário, que administra US$ 4 trilhões, está investindo US$ 100 milhões de capital próprio no fundo e planeja abri-lo para investidores externos na terça-feira. 

Denominado My OnChain Net Yield Fund, ou “MONY”, o fundo privado utilizará a plataforma de tokenização Kinexys Digital Assets para adicionar versões digitais de investimentos tradicionais do mercado monetário, disponíveis em diversas redes blockchain.

Segundo uma reportagem publicada na segunda-feira, o MONY destina-se a investidores qualificados, incluindo aqueles com pelo menos 5 milhões de dólares em ativos e instituições com um mínimo de 25 milhões de dólares, embora o próprio fundo exija um investimento mínimo de 1 milhão de dólares.

JPMorgan impulsiona a tokenização em Wall Street

O lançamento da empresa bancária multinacional sediada em Nova York, com US$ 4 trilhões em ativos sob gestão, ocorre em paralelo a uma onda de tokenização institucional impulsionada pela Lei Genius, aprovada e sancionada pelodent dos EUA, Donald Trump, em 18 de julho. 

A legislação fornece um arcabouço regulatório para dólares tokenizados, conhecidos como stablecoins, e incentivou as instituições financeiras a adotarem ações baseadas em blockchain. Para o JPMorgan Chase , os produtos tokenizados prometem liquidação mais rápida, transparência e distribuição programável de dividendos e juros.

“Há um enorme interesse por parte dos clientes em relação à tokenização”, disse John Donohue, chefe de liquidez global da JPMorgan Asset Management. “E esperamos ser líderes nesse segmento e trabalhar com os clientes para garantir que tenhamos uma linha de produtos que lhes permita ter as mesmas opções que oferecemos em fundos tradicionais do mercado monetário, agora em blockchain.”

Por meio do fundo MONY, os investidores podem se inscrever através do portal Morgan Money do JPMorgan, a plataforma do banco para investimentos no mercado monetário. Os inscritos receberão tokens digitais diretamente em suas carteiras de criptomoedas para sua posse e transferência imediatas baseadas em blockchain.

Assim como os fundos de investimento tradicionais, o MONY mantém carteiras diversificadas de títulos de dívida de curto prazo relativamente seguros. O fundo paga juros e dividendos diariamente, proporcionando aos investidores retornos previsíveis que podem impulsionar os depósitos bancários. 

“Os clientes querem as opções que existem nos fundos tradicionais do mercado monetário, mas em blockchain”, disse Donohue, reiterando o plano do JPMorgan de proporcionar uma “experiência de investimento familiar” para os entusiastas do mercado de ações na blockchain.

Os fundos do mercado monetário têm sido um pilar do investimento desde a década de 1970, e sua popularidade aumentou consideravelmente nos últimos anos. Os ativos em fundos monetários atingiram aproximadamente US$ 7,7 trilhões, um aumento em relação aos US$ 6,9 trilhões no início de 2025, de acordo com o Investment Company Institute. A capitalização total de mercado das stablecoins cresceu para mais de US$ 300 bilhões, segundo dados da CoinGecko.

Conforme noticiado pela Cryptopolitan na última quinta-feira, o JPMorgan Chase intermediou a emissão de um título de curto prazo de US$ 50 milhões para a Galaxy Digital Holdings na Solana . Segundo a Reuters, a corretora de criptomoedas Coinbase Global e a gestora de investimentos Franklin Templeton adquiriram o título comercial, um instrumento de dívida não garantida de curto prazo.

Scott Lucas, chefe de mercados de ativos digitais do JPMorgan, falou sobre os planos do banco para aproveitar esse momento favorável em entrevista à Reuters, afirmando que o banco pretende expandir seu papel nesse mercado no primeiro semestre do próximo ano. 

“Estamos confiantesdent que existe umatrondemanda por esse tipo de inovação e estamos comprometidos em apoiar nossos clientes e o mercado à medida que avançamos”, concluiu Lucas.

Bancos sediados nos EUA continuam com planos de tokenização 

A expansão da JPMorgan para a tokenização segue uma tendência entre outras grandes gestoras de ativos. A BlackRock , por exemplo, opera o maior fundo de mercado monetário tokenizado, administrando mais de US$ 1,8 bilhão em ativos.

Desde que o governo Trump flexibilizou as regulamentações sobre o setor de criptomoedas em geral, diversas empresas têm contribuído para o crescimento da valorização de títulos relacionados a criptomoedas. 

Em julho, o Goldman Sachs e o Bank of New York Mellon anunciaram uma parceria para emitir tokens digitais que representam a propriedade de fundos do mercado monetário geridos por empresas líderes, incluindo a BlackRock, a Fidelity Investments e as suas próprias divisões de gestão de ativos.

“Sempre usamos a tecnologia para fazer um trabalho melhor para os clientes. E faremos o mesmo com a tokenização. Blockchain é uma realidade, já existe há bastante tempo e agora está se tornando mais eficiente”, disse Jamie Dimon, CEO do JPMorgan.

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