O Goldman Sachs está comprando uma participação de US$ 1 bilhão e 3,5% na T. Rowe Price para injetar ativos privados em contas de aposentadoria

O Goldman Sachs está investindo até US$ 1 bilhão em uma participação de 3,5% na gestora de ativos T. Rowe Price, confirmou a empresa na quinta-feira, de acordo com o Yahoo Finance.

O objetivo é inundar o mercado de aposentadoria com acesso a ativos privados (coisas como imóveis, infraestrutura, crédito e private equity), coisas que antes eram oferecidas apenas a investidores institucionais.

Agora, o plano é torná-los disponíveis para os americanos comuns, especialmente aqueles que estão poupando para a aposentadoria.

A parceria busca construir um sistema que permita que esses ativos alternativos fluam diretamente para as mãos de aposentados, patrocinadores de contas e consultores financeiros. O CEO do Goldman, David Solomon, afirmou que essa colaboração "representa nossa convicção em um legado compartilhado de sucesso, gerando resultados para os investidores".

Ele também disse que, com as “décadas de liderança do Goldman inovando nos mercados públicos e privados” e a “experiência em investimentos ativos” da T. Rowe, os clientes podem esperar melhor acesso a novas maneiras de economizar para a aposentadoria e construir riqueza.

As ações da T. Rowe Price subiram até 9% na sexta-feira após o anúncio. As ações do Goldman também subiram, mas por uma margem menor. O CEO da T. Rowe, Rob Sharps, disse :

“Como líderes em aposentadoria, temos um traccomprovado de uso de nossa experiência para impulsionar soluções que ajudam nossos clientes a se preparar, economizar e viver comdentna aposentadoria.”

Goldman e T. Rowe preparam portfólios de marcas compartilhadas

Parte do plano conjunto inclui o lançamento de fundos com data-alvo que combinam ações públicas, títulos e ativos privados. Esses fundos híbridos devem ser lançados em meados do próximo ano. Isso traria investimentos privados diretamente para carteiras de aposentadoria de uma forma nunca antes vista.

As duas empresas também querem lançar portfólios de marca compartilhada e oferecer consultoria financeira, visando tanto investidores ricos quanto investidores de alto patrimônio líquido.

Enquanto isso, nesta quinta-feira, o Citigroup anunciou que sua unidade de gestão de patrimônio começaria a trabalhar com a BlackRock sob um novo acordo. Esse acordo dará à BlackRock o controle de US$ 80 bilhões em ativos de clientes de gestão de patrimônio do Citigroup.

Com o tempo, esses fundos também incluirão estratégias de mercado privado. O Citi anunciou que a implementação começaria no quarto trimestre.

Essa onda de pares de ativos privados com Wall Street ocorre após odent Trump assinar uma ordem executiva no mês passado. A ordem determina que a Comissão de Valores Mobiliários (SEC) permita a entrada de criptomoedas e outros ativos alternativos em planos 401(k) e contas de aposentadoria. Isso abriu caminho para que grandes players como o Goldman Sachs investissem pesado na implementação desses produtos.

Antes disso, ativos privados estavam praticamente fora de alcance. Esses investimentos são mais difíceis de vender, têm taxas mais altas e geralmente exigem longos períodos de bloqueio. Eles foram criados para investidores institucionais, não para professores, engenheiros ou pequenos empresários.

Mas o potencial de lucro superou o desafio. Com as mudanças nas regras em vigor, os gestores de ativos estão se precipitando.

A Apollo Global Management, a Partners Group e a KKR também firmaram parcerias com gestoras de ativos mais tradicionais, como a State Street, a BlackRock e a Capital Group. O objetivo geral é claro: atrair investidores de varejo para investimentos alternativos enquanto a oportunidade está em alta.

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