Money Management (MM) คืออะไร? ความสำคัญของ MM ในการเทรด Forex
เทรดเดอร์หลายคนอาจให้ความสำคัญกับการทำกำไรม ากกว่าการขาดทุนจนลืมไปว่าหนึ่งในปัจจัยสำคัญของการเป็นเทรดเดอร์ที่ประสบความสำเร็จนั่นคือการจัดการทางการเงินหรือ Money Management ดังนั้น คำว่า Money Management Forex คืออะไรและมีความจำเป็นต่อความสำเร็จในการเทรดของคุณมากแค่ไหนสามารถติดตามต่อได้จากบทความนี้
Money Management (MM) คืออะไร?
การจัดการทางการเงินหรือที่เรียกโดยย่อว่า mm ไม่ได้เป็นคำพูดลอย ๆ โดยปราศจาเหตุผล แต่การจัดการเงินจัดเป็นกระบวนการจัดงบประมาณทางการเงิน การออม การลงทุน การใช้จ่าย หรือการดูแลการใช้เงินทุนของบุคคลหรือกลุ่มบุคคลที่ยังหมายถึงการจัดการการลงทุนและการจัดการพอร์ตโฟลิโอของเทรดเดอร์ฟอเร็กซ์อีกด้วย
สำหรับความหมายของการจัดการเงินโดยทั่ว ๆ ไป หมายถึงกระบวนการที่ใช้ในการบันทึกและบริหารจัดการการเงินของแต่ละบุคคล ครัวเรือน หรือขององค์กร การจัดการเงินที่ไม่ดีอาจนำไปสู่วงจรของหนี้สินและภาวะความเครียดทางการเงินที่ไม่สามารถควบคุมได้
คุณอาจได้ยินคำว่า Money Management และ Risk management อยู่บ้าง คำหนึ่งหมายถึงการจัดการทางการเงินในขณะที่คำหลังเป็นการจัดการความเสี่ยง แม้ว่าวลีของทั้งสองคำนี้มีความเกี่ยวข้องกันอย่างใกล้ชิดแต่ก็ไม่เหมือนกันมากนัก เพราะการจัดการทางการเงินเป็นวิธีปฏิบัติในการรักษาเงินทุนและเพิ่มผลตอบแทนสูงสุด ในขณะที่การจัดการความเสี่ยงเป็นเรื่องเกี่ยวกับการระบุ การวิเคราะห์ และการลดความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นที่เกี่ยวข้องกับการเทรดของคุณ
ตัวอย่างสำหรับการจัดการทางการเงินแบบเข้าใจง่าย อาจลองเปรียบเทียบกับการวางงบประมาณในบ้านของคุณและการวางแผนวิธีประหยัดเงินสำหรับปีข้างหน้า สำหรับการจัดการทางการเงินจะมุ่งเน้นที่การรักษาและเพิ่มเงินทุนของคุณ แต่สำหรับการจัดการความเสี่ยงในบริบทนี้อาจเกี่ยวข้องกับการจัดสรรเงินไว้สำหรับวันที่อาจเกิดเหตุการณ์ไม่คาดฝันหรือซื้อประกันบ้านเพื่อลดความเสี่ยง เป็นต้น
โดยพื้นฐานแล้ว การจัดการทางการเงินมีจุดมุ่งหมายเพื่อให้แน่ใจว่ากองทุนได้รับการจัดการอย่างเหมาะสมและมีการปรับเปลี่ยนให้เหมาะสมกับวิธีการลงทุนในแต่ละคน ในขณะเดียวกันการบริหารความเสี่ยงยังมุ่งเน้นไปที่การลดผลกระทบด้านลบที่อาจเกิดขึ้นจากเหตุการณ์ที่ไม่คาดฝัน ด้วยการรวมกลยุทธ์ด้านเงินและการจัดการความเสี่ยงเข้าด้วยกัน นักลงทุนจึงสามารถเพิ่มโอกาสการลงทุนที่ประสบความสำเร็จและช่วยลดการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นได้
ที่มาของ MM
แม้ว่าเราจะไม่สามารถระบุที่มาของ MM ได้อย่างชัดเจน แต่การพบความเชื่อมโยงระหว่างการนำเสนอแนวคิดเรื่องการจัดการทางการเงินในนิตยสารของบริษัท Financial Times Group ในปี 1962 เขียนโดย Dan Jones ที่มุ่งเน้นการอธิบายเรื่องการกองทุน ตลาดหุ้น การธนาคาร และการเงินส่วนบุคคล และนับตั้งแต่นั้นมาคำว่า money management ก็เริ่มที่จะได้รับความสนใจจากนักลงทุนทางการเงินมากยิ่งขึ้น
วัตถุประสงค์ของ MM
เป้าหมายของการจัดการทางการเงินก็คือการรักษาเงินทุนเพื่อลดการสูญเสียให้ได้น้อยที่สุด อีกทั้งยังเป็นวิธีการเพิ่มผลกำไรสูงสุดเพื่อสร้างสมดุลระหว่างความเสี่ยงและผลตอบแทนให้อยู่ในระดับใกล้เคียงกันเท่าที่จะเป็นไปได้ สำหรับการจัดการเงินที่ดีมักประกอบด้วยการกำหนดอัตราส่วนของความเสี่ยงและผลตอบแทนที่สมจริง รวมถึงการกำหนดขนาดตำแหน่งที่เหมาะสม และใช้จุดหยุดขาดทุนและเป้าหมายกำไรที่เป็นไปได้
แม้ว่าการจัดการทางการเงินจะไม่ใช่ตัวแปรหลักของการเทรดก็ตาม แต่การจัดการเงินก็มีความสำคัญต่อการสร้างพอร์ตฟอลิโอของคุณอย่างยิ่ง เพราะจะช่วยหลีกเลี่ยงไม่ให้บัญชีของคุณเสียหายอย่างหนัก ซึ่งหมายความว่าการใช้วิธีการการจัดการเงินที่ดีสามารถเป็นตัวกำหนดความสำเร็จในการเทรดฟอเร็กซ์ได้ และการเรียนรู้วิธีจัดการเงินทุนของคุณอย่างมีประสิทธิภาพก็สามารถช่วยให้คุณประหยัดเงินและป้องกันไม่ให้คุณประสบกับความสูญเสียอย่างหนักในท้ายที่สุดได้เช่นกัน
ขั้นตอนในการทำ MM
หากคุณกำลังเทรดฟอเร็กซ์อยู่แต่พบว่าคุณยังทำกำไรไม่ถึงเป้าหมายที่ตั้งไว้ ดังนั้น ด้วยขั้นตอนการทำ money management forex ดังต่อไปนี้จะช่วยทุ่นแรงให้กับคุณได้อย่างแน่นอน
ขั้นตอนที่ 1 ตั้งค่าการยอมรับความเสี่ยงของคุณ
สาเหตุหลักประการหนึ่งที่เทรดเดอร์ Forex ส่วนใหญ่ล้มเหลวก็คือเทรดเดอร์เหล่านั้นมีความเสี่ยงมากเกินไป เพราะบางคนอาจใช้วิธีการระบุความเสี่ยงต่อการเทรดเป็นเปอร์เซ็นต์แต่วิธีการเพียงอย่างเดียวนั้นไม่เพียงพอที่จะจัดการบัญชีของคุณได้
ตัวอย่างเช่น คุณกำหนดความเสี่ยงไว้ที่ 2% ของยอดเงินในบัญชีของคุณที่ฟังดูแล้วก็ไม่กระทบต่อบัญชีของคุณเท่าไหร่ แต่จะเกิดอะไรขึ้นถ้านั่นเท่ากับจำนวนเงินหลักหมื่นบาท ดังนั้นในการจัดการทางการเงินที่ดีที่สุดคุณควรตั้งค่าการยอมรับความเสี่ยงทั้งเปอร์เซ็นต์และจำนวนเงินจริงเพื่อช่วยให้คุณสามารถควบคุมได้ง่ายขึ้น
ขั้นตอนที่ 2 วางแผนการเทรดและปรับเปลี่ยนให้เหมาะกับสถานการณ์อยู่เสมอ
กลยุทธ์การจัดการเงินในโลกของการเทรดฟอเร็กซ์ที่ดีที่สุดในโลกจะไม่ช่วยอะไรคุณได้เลยหากไม่มีแผนในการเทรดต่ละครั้ง สิ่งที่คุณควรทำคือเขียนกลยุทธ์การเข้าและออกตำแหน่ง รวมถึงการกำหนดระดับ Stop Loss และเป้าหมายกำไรของคุณ
วิธีการทำเช่นนี้ไม่เพียงทำให้แผนการเทรดของคุณเป็นไปอย่างราบรื่น แต่ยังทำให้คุณเข้าใจสถานการณ์ในการเทรดของคุณ ยิ่งไปกว่านั้น เมื่ออารมณ์และความรู้สึกส่งผลต่อการเทรดฟอเร็กซ์เป็นอย่างมาก การวางแผนและปรับเปลี่ยนกลยุทธ์ด้วยการจดบันทึกนี้จะยิ่งช่วยลดการสูญเสียจากการตัดสินใจเปิดตำแหน่งของคุณได้ดีทีเดียว
ขั้นตอนที่ 3 สร้างรูปแบบการเทรดในแบบของคุณเอง
แต่ละคนล้วนมีวิธีการจัดการทางการเงินและความเสี่ยงที่ไม่เหมือนกัน แต่เมื่อใดก็ตามที่คุณสามารถเข้าใจการเทรดที่ล้มเหลวและประสบความสำเร็จด้วยตัวคุณเอง คุณก็จะสามารถนำแบบแผนนั้นมาสร้างเป็นรูปแบบการเทรดในสไตล์ของคุณเอง เพราะวิธีการนี้อาจไม่ได้มาจากวิธีการในตำราแต่สร้างมาจากประสบการณ์ของคุณเอง ดังนั้น เพียงฝึกฝนอย่างต่อเนื่องเพื่อสั่งสมสิ่งเหล่านั้นให้เป็นประสบการณ์ที่ดีที่สุดสำหรับคุณ
ทำไมเราต้องมี Money Management?
ข้อดีของการมี Money Management
✅ ช่วยลดความเสี่ยงในการเทรดได้
✅ รู้ว่าเมื่อใดควรหยุดหรือเทรดต่อ
✅ เข้าใจตลาดที่กำลังสนใจมากขึ้น
✅ ฝึกฝนให้คุณเป็นเทรดเดอร์ที่เทรดบนพื้นฐานของความเป็นจริงมากยิ่งขึ้น
✅ ช่วยตัดทอนอารมณ์ระหว่างการเทรดได้
ข้อเสียของการไม่ทำ Money Management
❌ อาจทำให้สูญเสียเงินทุนทั้งหมดโดยไม่รู้ตัว
❌ ไม่รู้ว่าในการเทรดแต่ละตำแหน่งต้องพบกับความเสี่ยงแค่ไหน
❌ ไม่รู้ว่าจะเพิ่มการเทรดเพื่อทำกำไรได้อย่างไร
❌ จะเกิดปรากฏการณ์การเทรดเพื่อเอาไม้ที่แพ้กลับคืนมาโดยไม่รู้ว่าเมื่อใดที่จะทำกำไรได้อีกครั้ง
❌ ไม่รู้ว่าเมื่อใดควรลหยุดเทรดเมื่อเทรดแพ้ติดต่อกัน
การใช้กลยุทธ์ Money Management ให้ประสบความสำเร็จได้อย่างไร
ไม่ใช่ทุกกลยุทธ์ของการเทรด Forex จะใช้ได้กับทุกคน แต่สำหรับกลยุทธ์ MM นี้สามารถใช้ได้ผลกับทุกคนอย่างแน่นอน หากคุณพร้อมที่จะประสบความสำเร็จในตลาดการเทรด Forex แล้วสามารถลองเลือกใช้กลยุทธ์การจัดการทางการเงินได้ดังต่อไปนี้
1. การจัดสรรเงินทุน
ขั้นแรกคุณจะต้องรู้จักการจัดสรรแบ่งส่วนเงินทุนของคุณอย่างชัดเจน โดยไม่นำเอาจำนวนเงินที่จำเป็นในชีวิตประจำวันมาเสี่ยงโดยเด็ดขาด ซึ่งหมายความว่าไม่ว่าเงินทุนที่นำมาเทรดนั้นจะได้กำไรหรือขาดทุน ก็ต้องระลึกไว้เสมอว่าเงินนั้นจะไม่กระทบต่อการดำรงชีวิตของคุณ
2. กำหนดขนาดตำแหน่งและขนาดเลเวเรจ
สำหรับตำแหน่งของการเทรดและเลเวอเรจช่วยให้เทรดเดอร์ฟอเร็กซ์สามารถเปิดตำแหน่งที่ใหญ่กว่าเงินทุนที่มีอยู่จริงได้ โดยพื้นฐานแล้ววิธีการนี้เป็นวิธีที่เทรดเดอร์ยืมเงินจากโบรกเกอร์เพื่อเปิดสถานะที่มีเลเวอเรจ
สิ่งนี้มีความจำเป็นอย่างยิ่งเพราะการใช้ประโยชน์จากเลเวอเรจเป็นเหมือนดาบสองคม กำไรที่เพิ่มขึ้นจากการเทรดที่ชนะ จะกลายเป็นการขาดทุนแบบขยายจากการเทรดที่ขาดทุน ดังนั้นจึงเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องใช้เลเวอเรจจากการวางแผนที่ดี
3. การใช้จุดหยุดขาดทุน
การใช้คำสั่งหยุดขาดทุนเป็นองค์ประกอบที่สามของกลยุทธ์การซื้อขายการจัดการเงินที่ประสบความสำเร็จ เพราะเมื่อใช้คำสั่งหยุดการขาดทุน เทรดเดอร์ลากเส้และจำกัดจำนวนการขาดทุนที่สามารถรับได้
ประโยชน์ที่สำคัญองการใช้คำสั่งหยุดการขาดทุนคือเทรดเดอร์ไม่จำเป็นต้องนั่งรอหน้าคอมพิวเตอร์เพื่อติดตามการเคลื่อนไหวของราคา เพราะเมื่อตั้งค่าระดับ Stop Loss ที่คุณต้องการ แพลตฟอร์มการซื้อขายส่วนใหญ่จะดำเนินการเมื่อถึงระดับนั้นโดยอัตโนมัติ
Money Management Forex คืออะไร
การจัดการเงินโดยทั่วไปอาจเป็นอาวุธที่สำคัญที่สุดในการทำกำไรให้กับนักลงทุนทางการเงิน แต่สำหรับนักเทรด Forex แล้วการจัดการทางการเงินเป็นกลยุทธ์ที่ไม่สามารถมองข้ามได้เนื่องจากช่วยให้เทรดเดอร์สามารถทำความเข้าใจว่าสามารถลงทุนได้เท่าใดต่อการเทรดหนึ่งครั้ง และสูญเสียได้เท่าใดในการซื้อขายหนึ่งครั้ง โดยไม่ส่งผลกระทบต่อความสามารถในการซื้อขายในอนาคต
โดยทั่วไปแล้ว การฝึกฝนการจัดการเงินในการเทรด Forex ให้ประสบความสำเร็จอาจทำได้หลายวิธีตามสไตล์การเทรดของแต่ละคน เช่น วางแผนการเทรดทีละน้อยแต่เน้นการทำกำไรบ่อยครั้ง หรือวางแผนสำหรับการเทรดเพื่อทำกำไรใหญ่ ๆ ด้วยการเปิดตำแหน่งเพียงไม่กี่ครั้ง นอกจากการกำหนดสไตล์การเทรดของคุณแล้ว อีกหนึ่งปัจจัยที่จะต้องคอยควบคุมอยู่เสมอก็คืออารมณ์และความรู้สึกในการเทรดที่ไม่ควรปล่อยผ่านตามความรู้สึกของคุณเอง
9 เทคนิคการทำ Money Management กับ Forex
ตรวจสอบเคล็ดลับที่จะทำให้คุณสามารถเทรดได้อย่างประสบความสำเร็จดังต่อไปนี้
1.คำนวณเงินทุนที่นำมาเสี่ยงได้
ความสำคัญอันดับแรกในการจัดการการเงินของคุณก็คือ การแบ่งสรรปันส่วนเงินของคุณได้อย่างเหมาะสม ด้วยวิธีการที่คุณจะต้องวางแผนเงินทุนและเทรดด้วยเงินที่สามารถขาดทุนได้เท่านั้น อีกทั้งเงินทุนทั้งหมดจะต้องไม่กระทบต่อรายจ่ายประจำวันในครัวเรือนของคุณ
2.หลีกเลี่ยงการเทรดที่เกินตัว
ในบางครั้งที่คุณเทรดได้หนึ่งไม้และทำกำไรในไม้นั้นได้ ต่อมาคุณอาจรู้สึกอยากเปิดตำแหน่งที่ใหญ่ขึ้นเพื่อหวังทำกำไรจำนวนมากในคราวเดียว อย่างไรก็ตาม หากผลลัพธ์ไม่เป็นดังสิ่งที่คุณคาดหวังไว้ก็อาจล้มเหลวได้ ดังนั้น อย่าเทรดโดยปราศจากการวางแผนที่ดีและไม่ควรเปิดตำแหน่งที่เกินตัว
3.เทรดบนพื้นฐานของความเป็นจริง
การยอมรับความจริงและเทรดบนหลักเหตุผลที่ไม่เพ้อฝันและจินตนาการควรเป็นการจัดการทางการเงินที่มีอยู่ในหลักคิดของเทรดเดอร์ทุกคน เพราะการเทรดบนพื้นฐานของความเป็นจริงหมายถึง คุณหยั่งรู้ต่อตลาดที่กำลังเกิดขึ้น เคลื่อนไหว และปัจจัยต่าง ๆ ที่จำมีผลต่อการเทรดของคุณ
4.ยอมรับเมื่อเทรดพลาด
ทุกคนมีสิทธิ์ที่จะทำผิดพลาดได้ แม้ว่าจะเป็นมืออาชีพที่มีความชำนาญแค่ไหนก็ตามแต่สิ่งวสำคัญคือการนำความผิดพลาดมาเรียนรู้อยู่เสมอและเมื่อใดที่เทรดพลาดควรยอมรับความจริงและปรับใช้ให้เป็นประสบการณ์ของคุณเองเพื่อป้องกันไม่ให้สิ่งเดิมเกิดขึ้นซ้ำอีก
5.เตรียมพร้อมกับสิ่งต่าง ๆ ที่อาจเกิดขึ้นได้เสมอ
เมื่อคุณมีสติในการเทรดเพียงพอคุณจะเข้าใจอย่างลึกซึ้งว่าทุกสิ่งที่เกิดขึ้นย่อมมีวันดับไป ดังนั้นคุณควรที่จะตั้งการรับรู้ว่าทุกการเทรดย่อมมีโอกาสขาดทุนและทำกำไรและต้องพร้อมยอมรับกับสิ่งต่าง ๆ ที่อาจเกิดขึ้นได้เสมอ
6.อย่าลืมใช้จุดหยุดขาดทุน
ข้อดีของการเทรดฟอเร็กซ์กับโบกเกอร์ออนไลน์ก็คือ การมีฟังก์ชั่นการเทรดให้เลือกมากมาย สิ่งเหล่านี้ล้วนช่วยอำนวยความสะดวกให้กับคุณในทุกครั้งที่เทรด ดังนั้น อย่าลืมที่จะเลือกใช้ฟังก์ชั่นการเทรดอย่างชาญฉลาดโดยเฉพาะจุดหยุดขาดทุนหรือ Stop Loss
7.อย่าไล่ตามการเทรดที่เสียไป
บางคนอาจรู้สึกว่าตนเองแพ้ไม่เป็น แต่อย่าลืมว่าทุกอย่างย่อมมีแพ้และชนะ หากคุณแพ้จากการเทรดหนึ่งครั้งก็ไม่ได้หมายความว่าคุณจะแพ้ตลาดไป ดังนั้น เมื่อใดก็ตามที่เทรดแพ้จงอย่าเลือกที่จะเอาชนะเงินที่สูญเสียไปเพราะมีแต่จะทำให้คุณขาดทุนเพิ่มขึ้น
8.ทำความเข้าใจเลเวอเรจอย่างลึกซึ้ง
คุณค่าของสิ่งที่เรียกว่าเลเวอเรจที่สามารถสร้างกำไรให้คุณอย่างงดงามแต่ก็อาจทำให้คุณขาดทุนทันทีได้เช่นกัน แม้ว่าสิ่งนี้อาจฟังดูง่ายแต่นักเทรดระดับมืออาชีพต่างก็ใช้เวลาในการเรียนรู้ไปกับมัน ดังนั้นควรเลือกใช้อย่างชาญฉลาดให้พอดีกับเงินทุนของคุณ
9.วางแผนระยะยาว
เทรดเดอร์บางคนคิดแต่จะทำกำไรในช่วงเวลาสั้น ๆ แม้ว่าวิธีการนี้สามารถทำได้จริงก็ตาม แต่ไม่ว่าจะเป็นการทำกำไรสั้น ๆ หรือระยะยาวก็ควรใช้การจัดการทางการเงินแบบมองการไกลเข้าไว้ โดบคำนึงถึงทั้งผลกำไรและโอกาสการาดทุนที่สามารถเกิดขึ้นได้เสมอ
จากเทคนิคการจัดการทางการเงินของ FOREX ที่คุณพอจะเห็นแล้วว่ามีความสำคัญต่อการเทรดมาเพียงใด เพราะแม้แต่เทรดเดอร์มืออาชีพที่มีประสบการณ์การเทรดมาหลายปีก็ยังต้องประสบกับการขาดทุนอยู่วันยังค่ำ ดังนั้น หากคุณพึ่งเริ่มต้นในวงการการเทรดฟอเร็กซ์นี้อยู่ อย่าลืมที่จะให้ความสำคัญกับการจัดการทางการเงินที่จะส่งผลดีต่อคุณในอนาคตข้างหน้าอย่างแน่นอน
กำกับดูแลโดย ASIC/CIMA/FSCโบนัสสำหรับลูกค้าใหม่ $100 ดอลลาร์！ ค่าคอมมิชชั่น 0 สเปรดต่ำ เทรดได้ทั้งขาขึ้นและขาลง ฟรีเงินเสมือนจริง $50,000 ดอลล่าร์สรุป Money Management (MM)
MM หรือ Money Management Forex เป็นกลยุทธ์การเทรด Forex ที่ควรมีและไม่ควรมองข้าม เพราะแม้ว่าคุณจะเป็นเทรดเดอร์ที่เทรดเก่งแค่ไหนก็ตามแต่หากเมื่อใดที่ล้มเหลวด้านการจัดการทางการเงินก็ยากที่จะทำกำไรได้ ดังนั้น ไม่ว่าคุณจะเป็นมือใหม่ที่พึ่งเริ่มต้นเทรดหรือเป็นเทรดเดอร์มืออาชีพอยู่แล้ว การมีทักษะการจัดการทางการเงินที่ดีย่อมนำมาซึ่งความสำเร็จให้กับคุณได้มากกว่าแน่นอน
*** ลงทุนมีความเสี่ยง ในการเทรด CFD ท่านไม่ได้เป็นเจ้าของของสินทรัพย์อ้างอิงใดๆ และอาจไม่เหมาะสมสำหรับนักลงทุนทุกท่าน ซึ่งอาจส่งผลให้ท่านสูญเสียเงินลงทุนขั้นต้น เพื่อเข้าใจถึงความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นท่านควรพิจารณา เอกสารเปิดเผยข้อมูลความเสี่ยง ก่อนที่จะใช้บริการของเรา
การลงทุนมีความเสี่ยง เนื้อหาของบทความนี้ใช้สำหรับการอ้างอิงเท่านั้น ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลก่อนการตัดสินใจลงทุน
