เลเวอเรจ (Leverage) คืออะไร? เทรดเดอร์ Forex ควรรู้

สำหรับนักลงทุนมือใหม่ อาจจะเจอคำว่า เลเวอเรจ (Leverage) บ่อยมาก โดยเฉพราะในการเทรด Forex หรือแม้แต่การเทรดน้ำมัน ทองคำ ดัชนี Bitcoin และสินทรัพย์อื่นๆ ก็เห็นมี เลเวอเรจ (Leverage) เข้ามาเกี่ยวข้องด้วย

แต่เลเวอเรจ (Leverage) คืออะไร？มีประโยชอะไรต่อการเทรดของเรา？และที่สำคัญคือ เมื่อมีเลเวอเรจ(Leverage) เข้ามาเกี่ยวข้อง นักลงทุนจะคำนวณกำไรและขาดทุนได้อย่างไร? บทความนี้จะให้คำตอบของคำถามทั้งหมดนี้นะครับ

เลเวอเรจ (Leverage) ในตลาด Forex คือ การที่นักเทรดใช้เงินยืมเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพและศักยภาพในการลงทุนของตน เลเวอเรจช่วยให้ผู้เทรดสามารถควบคุมตำแหน่งที่มีมูลค่าสูงกว่าทุนที่พวกเขามีอยู่จริง ซึ่งเป็นเทคนิคที่ใช้กันอย่างแพร่หลายในตลาด Forex เพื่อเพิ่มโอกาสในการทำกำไรจากการเคลื่อนไหวของอัตราแลกเปลี่ยน

การใช้เลเวอเรจต้องทำด้วยความระมัดระวัง เนื่องจากแม้จะเพิ่มศักยภาพในการทำกำไรได้ แต่ก็เพิ่มความเสี่ยงในการขาดทุนได้เช่นกัน หากตลาดเคลื่อนไหวในทิศทางที่ตรงกันข้ามกับที่คาดการณ์ไว้ การเข้าใจอย่างถ่องแท้เกี่ยวกับวิธีการทำงานของเลเวอเรจและการบริหารความเสี่ยงจึงเป็นสิ่งสำคัญมากสำหรับนักเทรด Forex ทุกคน

ตัวอย่างของการใช้เลเวอเรจใน Forex ที่ได้กล่าวถึงนี้เป็นหนึ่งในสถานการณ์ที่สามารถเกิดขึ้นได้บ่อยในตลาด Forex

สมมติว่านักลงทุนมีทุนจำนวน 1,000 ดอลลาร์และเลือกใช้เลเวอเรจที่ 1:100 ในการเทรด Forex หมายความว่านักลงทุนสามารถควบคุมตำแหน่งที่มีมูลค่ามากถึง 100,000 ดอลลาร์ด้วยทุนจริงเพียง 1,000 ดอลลาร์ การใช้เลเวอเรจอย่างนี้ช่วยเพิ่มศักยภาพในการทำกำไรได้อย่างมีนัยสำคัญ เนื่องจากแม้ว่าราคาสินทรัพย์ที่เทรดจะเคลื่อนไหวเพียงเล็กน้อย แต่มูลค่าที่เคลื่อนไหวของตำแหน่งที่เทรดนั้นมีความสูงมาก

ตัวอย่างเช่น ถ้าราคาคู่สกุลเงินที่นักลงทุนเทรดเคลื่อนไหวขึ้น 1% จากมูลค่าตำแหน่ง 100,000 ดอลลาร์ นักลงทุนจะได้กำไร 1,000 ดอลลาร์ (ซึ่งเท่ากับ 100% ของทุนจริงที่ลงทุนไป) ทางด้านตรงกันข้าม ถ้าราคาเคลื่อนไหวลง 1% นักลงทุนจะขาดทุน 1,000 ดอลลาร์ ซึ่งเท่ากับทุนทั้งหมดที่ลงทุนไป

การใช้เลเวอเรจใน Forex มีความเสี่ยงที่นักลงทุนควรให้ความสำคัญอย่างมาก เลเวอเรจสามารถขยายทั้งผลกำไรและผลขาดทุน ซึ่งทำให้การลงทุนใน Forex เป็นการลงทุนที่มีความผันผวนสูง นี่คือประเด็นสำคัญเกี่ยวกับความเสี่ยงของเลเวอเรจ

1. การขาดทุนอย่างรวดเร็ว

เนื่องจากเลเวอเรจเพิ่มปริมาณของตำแหน่งที่ควบคุม การเคลื่อนไหวของตลาดที่ตรงกันข้ามกับทิศทางที่นักลงทุนคาดการณ์ไว้สามารถนำไปสู่การขาดทุนที่สูงอย่างรวดเร็ว ซึ่งอาจเกินกว่าทุนเริ่มต้นที่ลงทุนไป

2. การเรียกเพิ่มทุน (Margin Call)

หากมูลค่าของตำแหน่งที่เปิดด้วยเลเวอเรจลดลงจนถึงระดับหนึ่ง นักลงทุนอาจต้องเผชิญกับการเรียกเพิ่มทุน ซึ่งเป็นการแจ้งให้นักลงทุนเพิ่มเงินหลักประกันเพื่อรักษาระดับของตำแหน่งที่เปิดอยู่ หากไม่สามารถเพิ่มทุนได้ ตำแหน่งอาจถูกปิดโดยอัตโนมัติ

3. ความผันผวนของตลาด

ตลาด Forex เป็นตลาดที่มีความผันผวนสูง การเคลื่อนไหวของราคาอาจเกิดขึ้นอย่างรวดเร็วและไม่คาดคิด ทำให้เลเวอเรจเพิ่มความเสี่ยงให้กับนักลงทุน

4. ความเสี่ยงในการตัดสินใจ

เนื่องจากเลเวอเรจมีศักยภาพในการขยายผลขาดทุน การตัดสินใจที่ไม่ดีอาจนำไปสู่ผลเสียที่มีขนาดใหญ่ การวิเคราะห์ที่ไม่เพียงพอหรือการตัดสินใจที่ผิดพลาดอาจทำให้เกิดการขาดทุนในวงกว้าง

5. ความเสี่ยงด้านจิตวิทยา

การใช้เลเวอเรจสูงอาจส่งผลต่อจิตวิทยาของนักลงทุน ทำให้เกิดความเครียดและการตัดสินใจที่ขาดการวิเคราะห์อย่างรอบคอบ

ดังนั้น นักลงทุนควรมีความรู้และความเข้าใจที่ดีเกี่ยวกับเลเวอเรจ รวมทั้งการบริหารความเสี่ยงอย่างเหมาะสม เพื่อให้สามารถใช้เลเวอเรจในการลงทุน Forex ได้อย่างมีประสิทธิภาพและปลอดภัย

การเข้าใจความแตกต่างระหว่างมาร์จิ้นและเลเวอเรจเป็นสิ่งสำคัญสำหรับนักลงทุนและนักเทรดในตลาด Forex ทั้งสองคำนี้มีความเกี่ยวข้องกันอย่างใกล้ชิด แต่มีความหมายที่แตกต่างกัน:

• มาร์จิ้น (Margin)

มาร์จิ้นคือเงินที่นักลงทุนจำเป็นต้องฝากไว้กับโบรกเกอร์เพื่อเป็นหลักประกันสำหรับการเปิดตำแหน่งเทรด มันเป็นเปอร์เซ็นต์ของมูลค่าตำแหน่งทั้งหมดที่ต้องการเทรด มาร์จิ้นสามารถมองได้เป็นเงินประกันที่ช่วยให้นักลงทุนสามารถเข้าถึงการเทรดที่ใช้เลเวอเรจได้ หากตำแหน่งที่เปิดอยู่เคลื่อนไหวไปในทิศทางที่ไม่เอื้ออำนวย นักลงทุนอาจถูกเรียกให้เพิ่มเงินมาร์จิ้นเพิ่มเติม

• เลเวอเรจ (Leverage)

 เลเวอเรจคือการใช้เงินยืมเพื่อเพิ่มมูลค่าของตำแหน่งที่นักลงทุนสามารถเปิดได้ มันเป็นอัตราส่วนที่แสดงถึงมูลค่าของตำแหน่งที่นักลงทุนสามารถควบคุมได้เมื่อเทียบกับมาร์จิ้นที่ใช้ เลเวอเรจให้ศักยภาพในการทำกำไรที่สูงกว่าจากการเคลื่อนไหวของราคาในตลาด Forex แต่ในขณะเดียวกันก็เพิ่มความเสี่ยงในการขาดทุน

ดังนั้น มาร์จิ้นเป็นเหมือนการประกันที่ช่วยให้นักลงทุนสามารถใช้เลเวอเรจได้ ในขณะที่เลเวอเรจเป็นเครื่องมือที่ขยายขนาดของการเทรด เพิ่มโอกาสในการทำกำไรและเพิ่มความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนในตลาด Forex

ถึงตรงนี้ ผู้อ่านทุกท่านคงเข้าใจกันดีแล้วว่า เลเวอเรจ (Leverage) คืออะไร แล้วสรุปคือ เลเวอเรจใน Forex เป็นเครื่องมือที่ทรงพลังซึ่งสามารถทำให้ผลตอบแทนในการลงทุนเพิ่มขึ้นอย่างมากแต่ก็ยังเพิ่มความเสี่ยงในการลงทุนอย่างมากด้วย การใช้งานอย่างมีความรู้คือกุญแจสำคัญในการนำเลเวอเรจไปใช้ในการเทรด Forex อย่างมีประสิทธิภาพและปลอดภัย