O Reserve Bank da Austrália lança um teste de seis meses explorando moedas digitais

A Austrália iniciou um teste abrangente para testar como o dinheiro digital poderia mudar o setor financeiro do país.

Na quinta -feira, o Top Bank da Austrália, o Reserve Bank of Australia (RBA), apresentou a segunda fase de seu piloto de moeda digital, o Project Acacia. Esta fase dura seis meses e está centrada em casos de uso no atacado.

O julgamento cobrirá 24 cenários com moedas digitais, incluindo estábulos, tokens de depósito emitidos por bancos e uma moeda digital do Banco Central (CBDC) piloto. Destes, 19 serão baseados em transações financeiras reais e cinco serão estruturadas como simulações virtuais.

Esses casos de uso abrangem ativos de vários setores, incluindo renda fixa, mercados privados, créditos de carbono, recebíveis comerciais e novos pedidos de contas na RBA. A idéia é experimentar como as moedas digitais e a tokenização podem tornar os sistemas financeiros mais eficientes, seguros e transparentes.

O RBA lidera a iniciativa com o Centro de Pesquisa Cooperativa Financeira Digital (DFCRC), que foi divulgada em novembro passado. Um veredicto no julgamento não é antecipado até o início de 2026.

Principais bancos lideram o piloto de moeda digital

Os maiores bancos da Austrália estão em destaque do teste de moeda digital. Três dos bancos 'Big Four', o Commonwealth Bank (CBA), ANZ e Westpac, estão participando, focando em casos de uso específicos relevantes para sua experiência e habilidades.

Em parceria com a JPMorgan, a CBA está executando um piloto no mercado de repositórios, que envolve empréstimos de curto prazo apoiados por valores mobiliários do governo. As transações são uma parte essencial do gerenciamento de liquidez e a execução da política monetária.

De acordo com Sophie Gilder, o chefe de blockchain e ativos digitais da CBA, "o mercado de repositórios , com seu papel crítico no gerenciamento de liquidez e na implementação de políticas monetárias, representa um ponto de partida ideal para essa exploração". O objetivo é testar se os tokens baseados em blockchain podem reduzir o atrito, diminuir o risco e promover a liquidez do mercado.

Enquanto isso, a ANZ está testando os pagamentos comerciais tokenizados e procurando resolver problemas de longo prazo associados ao capital de giro e fluxo cash nas cadeias de suprimentos. Ao transformar faturas em tokens digitais negociáveis, as empresas - particularmente pequenos fornecedores - podem ser pagas com mais rapidez e limpeza.

A ANZ também está experimentando como um CBDC atacadista pode permitir liquidação em tempo real e segura no mercado de renda fixa. Isso pode economizar muito tempo e dinheiro em títulos e outras negociações.

O Westpac também está participando do julgamento, mas os detalhes de seu envolvimento ainda não são conhecidos. Mas o banco contribuiu consistentemente e participou de pilotos de blockchain - está interessado no espaço.

Os reguladores afrouxam as regras para apoiar a inovação

O julgamento foi possível graças ao alívio temporário de certas obrigações legais e regulatórias fornecidas às autoridades australianas.

A Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC) também trabalhou com o RBA e o DFCRC para aprovar os participantes para experimentar transações de teste para outros ativos digitais não atualmente regulamentados sob os regulamentos financeiros.

A comissária da ASIC, Kate O'Rourke, disse que o regulador vê o potencial detronG em tecnologia de contabilidade distribuída (DLT), especialmente sua capacidade de otimizar a infraestrutura do mercado financeiro e remover ineficiências.

Ela explicou que a flexibilidade regulatória permitiria que essas tecnologias fossem testadas com segurança, permitindo que os participantes explorem novas oportunidades enquanto eudente abordando riscos potenciais.

Esta sandbox é uma asa da imaginação de um desenvolvedor para jogar e experimentar sem violar nenhuma lei. Também fornece informações importantes que influenciam como a Austrália responderá aos regulamentos de ativos digitais no futuro.

O projeto está sendo introduzido como parte do impulso contínuo do governo australiano para policiar o espaço criptográfico de maneira mais geral. Em março de 2025, o governo liderado por trabalhadores publicou uma consulta para introduzir trocas de criptografia e provedores de serviços sob o atual regime de leis de serviço financeiro para aumentar a proteção do consumidor e promover a estabilidade financeira.

A Austrália também experimentou o desbrafamento , o que acontece quando os bancos tradicionais deixam de prestar serviços a empresas do setor de criptografia. O governo prometeu consultar os bancos para entender melhor o assunto e como responder, concentrando -se em encontrar um equilíbrio entre inovação e controle de riscos.

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