Golpistas lavam US$ 4 bilhões por meio de plataformas russas de negociação de criptomoedas

Golpistas russos transferiram mais de US$ 4 bilhões em fundos roubados por meio de quase mil provedores de serviços de câmbio de criptomoedas atuantes no país.

Os dados foram divulgados no momento em que a Rússia se prepara para proibir a maioria dessas plataformas e licenciar principalmente grandes instituições financeiras para a negociação de criptomoedas, como parte das próximas regulamentações.

Golpistas russos lavam quase 300 bilhões de rublos por meio de criptomoedas

Criminosos que fraudaram cidadãos russos conseguiram lavar cerca de 295 bilhões de rublos (mais de US$ 4 bilhões) em fundos roubados por meio de criptomoedas em um ano.

Isso de acordo com um estudo realizado pelo Sberbank, o maior banco da Rússia, cujos resultados foram anunciados por um de seus principais executivos.

Citado pela agência de notícias Interfax na terça-feira, o vice-presidente do Conselho de Administração do Sber, Stanislav Kuznetsov, detalhou:

“Apresentamos aqui diversos números, baseados em análises de especialistas do Sberbank: quase 300 bilhões de rublos, ou aproximadamente US$ 4 bilhões em fundos roubados, estão sendo sacados atualmente, de uma forma ou de outra, usando criptomoedas e corretoras de criptomoedas.”

Em um fórum internacional de segurança realizado esta semana perto da capital russa, Kuznetsov observou que esses locais não são adequados para a negociação de ativos digitais.

Ele deixou claro que se referia a cerca de 900 locais físicos e sites online, incluindo muitos na darknet, que estavam ativos na Federação Russa em 2025.

Essas plataformas aceitam os fundos obtidos ilegalmente, convertem-nos em dinheiro digital e depois novamente em moeda fiduciária algumas vezes, antes de serem finalmente sacados em cash, explicou o banqueiro.

E quando os cibercriminosos atacam empresas ou outras organizações, bloqueando suas operações com software malicioso, o resgate exigido geralmente é pago diretamente em criptomoeda, acrescentou ele.

Kuznetsov lembrou que a nova lei russa "Sobre Moeda Digital e Direitos Digitais" foi recentemente aprovada em primeira leitura pela Duma Estatal, a câmara baixa do parlamento.

“Esperamos que esta lei avance rapidamente para a segunda e terceira leitura. Ela fornecerá a base para regulamentar esta área, que consideramos muito importante”, enfatizou a direção da Sber.

A Rússia planeja regulamentar seu mercado de criptomoedas até o verão

O projeto de lei, que faz parte de um pacote legislativo que introduz regras abrangentes para o espaço cripto russo, superou seu primeiro obstáculo parlamentar em abril, conforme relatado pela Cryptopolitan.

O objetivo é legalizar a circulação de ativos digitais, incluindo criptomoedas descentralizadas como Bitcoin e stablecoins atreladas a moedas fiduciárias, na economia russa.

Deveria também ampliar o acesso para incluir investidores não qualificados, embora um limite anual de US$ 4.000 para estes últimos, que só poderão comprar as criptomoedas mais líquidas, bem como a esperada redução dos serviços de câmbio autorizados, provavelmente resultem no efeito contrário.

Segundo a legislação, que deve ser aprovada e entrar em vigor até 1º de julho de 2026, tanto pessoas físicas quanto jurídicas poderão comprar moedas legalmente apenas por meio de intermediários autorizados.

Isso inclui bancos tradicionais, corretoras, bolsas de valores e instituições fiduciárias, que poderão operar com criptomoedas sob suas licenças existentes, bem como plataformas dedicadas a criptomoedas registradas no Banco Central da Rússia (CBR), incluindo corretoras e depositárias.

A agência reguladora financeira da Rússia, Rosfinmonitoring, descreveu recentemente as corretoras de criptomoedas como um elo fraco na infraestrutura financeira do país, frequentemente usadas para lavagem de dinheiro, lembrou o portal de notícias de negócios RBC, que também divulgou os comentários de Kuznetsov.

A agência governamental apoiou a adoção de regulamentações rigorosas para as plataformas de negociação de ativos digitais, semelhantes às que já existem para as instituições bancárias.

O quadro legal que está atualmente em revisão baseia-se num conceito regulatório anunciado pelo Banco da Rússia no final de dezembro de 2025.

A lei foi criticada por ser excessivamente restritiva tanto por legisladores quanto por banqueiros, que já apresentaram propostas para liberalizar o projeto.

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