A repressão da Rússia aos saques cash desperta temores entre os traders de criptomoedas

Especialistas na área preveem que a nova lei que permite aos bancos russos limitar os saques em caixas eletrônicos à vontade impactará seriamente a negociação de criptomoedas.

Pequenas casas de câmbio e plataformas peer-to-peer provavelmente serão as mais afetadas, já que a Rússia dá mais um passo em direção à proibição total da circulação de criptomoedas.

Visando fraudadores, Rússia atacará comerciantes de criptomoedas

A nova legislação russa, supostamente criada para combater fraudes financeiras, entrou em vigor em 1º de setembro de 2025. Ela autoriza os bancos a limitar saques diários cash em caixas eletrônicos a 50.000 rublos (US$ 600) por 48 horas, em caso de transações suspeitas.

O Banco Central da Rússia (BCR) compilou uma lista de sinais reveladores que as instituições de crédito podem consultar quando precisam determinar se uma transferência deve ser sinalizada como tal. De acordo com uma reportagem do portal de notícias de negócios RBC, estes incluem:

• Comportamento incomum, como sacar uma quantia atípica de dinheiro em um caixa eletrônico novo ou em um horário incomum.
• Aumento repentino na atividade telefônica, como um aumento no número de mensagens recebidas de novos números;
• Alterar o número de telefone utilizado para autorizar transações bancárias online ou as características do dispositivo móvel;
• Saque de dinheiro dentro de 24 horas após o registro de um empréstimo ou crédito, ou aumento do limite pessoal de saques em cash ;
• Transferências entre contas diferentes do mesmo titular, quando excederem 200.000 rublos.

Embora os patrocinadores aleguem que suas emendas têm como alvo os fraudadores, na realidade, os comerciantes de criptomoedas também serão afetados, dizem observadores do setor.

No mínimo, as novas regras forçarão uma mudança na maneira como os serviços de troca de criptomoedas operam e influenciarão negativamente as negociações ponto a ponto (p2p) em particular.

Mudando o modus operandi do mercado de criptomoedas russo

As medidas limitarão a capacidade das corretoras de criptomoedas que atualmente trabalham principalmente com cash, de acordo com um dos especialistas jurídicos entrevistados pelo RBC.

Eles defiterão que ajustar seus esquemas operacionais, disse Denis Polyakov, chefe de prática de economia digital no escritório de advocacia GMT Legal.

Com as restrições aos caixas eletrônicos em vigor, os caixas cash dos bancos continuam sendo a única opção para sacar grandes quantias de dinheiro fiduciário, mas o analista duvida que as corretoras de criptomoedas os utilizem. Ele também prevê um aumento no tempo necessário para concluir cada transação.

Pessoas que realizam transações em nome dessas empresas enfrentarão muitos problemas, enfatizou Polyakov.

Ao mesmo tempo, indivíduos que negociam exclusivamente por meio de suas próprias contas ou, por exemplo, freelancers que recebem remuneração em criptomoedas, não devem se preocupar, desde que usem apenas uma conta para transações relacionadas a criptomoedas.

Russos se preparam para proibição total de criptomoedas

No entanto, de acordo com o fundador do escritório de advocacia Cartesius, Ignat Likhunov, as restrições cash não são o principal problema. Ele destacou a alteração do Artigo 187 do Código Penal da Rússia, sobre "Circulação Ilegal de Instrumentos de Pagamento", que agora considera ilegal qualquer uso do cartão bancário de outra pessoa.

O advogado destacou que a polícia russa já começou a interrogar pessoas que se envolveram, de uma forma ou de outra, no processamento de "dinheiro sujo". E isso não inclui apenas mulas de dinheiro, mas também traders de criptomoedas.

Likhunov também observou que o mercado de criptomoedas russo está, em geral, tentando se adaptar às mudanças, o que resultará em custos e taxas mais altos, mas enfatizou que esse não é o caso do segmento p2p.

A Rússia vem apertando o cerco aos fluxos de criptomoedas por meio de uma série de projetos de lei. Atividades consideradas ilegais pelo Estado agora podem resultar no bloqueio de contas bancárias.

Uma maneira de os comerciantes de criptomoedas minimizarem esse risco é usar cartões que tenham um histórico de atividades naturais, sugeriu Likhunov, transferindo dinheiro com pessoas que eles conhecem bem.

O especialista jurídico prevê que mais restrições ou até mesmo uma proibição total da circulação de criptomoedas serão impostas nos próximos meses.

A mídia russa revelou na semana passada que o CBR já está preparando requisitos mais rigorosos para bancos que processam transações relacionadas a criptomoedas.

Principais diferenças : os projetos de criptografia de ferramenta secreta usam para obter cobertura de mídia garantida