엔시노(NCNO) 2027 회계연도 2분기 실적 발표 컨퍼런스 콜: 구독 성장과 AI 도입
출처 Tradingkey
핵심 요약
- 2027 회계연도 2분기 매출은 전년 동기 대비 8% 증가한 1억 6,100만 달러를 기록했습니다. 구독 매출은 10% 증가한 1억 4,350만 달러를 기록했으며, 미국 모기지 부문을 제외하면 12% 성장했습니다.
- Non-GAAP 영업이익은 36% 증가한 4,080만 달러로 25%의 영업이익률을 기록했습니다. 잉여현금흐름은 170% 증가한 3,400만 달러를 기록했습니다.
- AI 도입이 지속적으로 확대되었습니다. 230개 이상의 고객사가 인텔리전스 유닛을 구매했으며, 전체 연간계약가치(ACV) 중 플랫폼 요금제 비중은 전 분기 40%에서 48%로 상승했습니다.
- nCino의 미국 20대 대형 엔터프라이즈 고객사 중 4곳이 다년 계약으로 조기 갱신했습니다. 이들 고객사의 평균 ACV 증가율은 10%를 상회했으며, 분기 말 기준 상위 20개 고객사 중 12곳이 새로운 요금 모델로 전환했습니다.
- 경영진은 2027 회계연도 Non-GAAP 영업이익 및 잉여현금흐름 가이던스를 상향 조정했습니다. 다만 독립 모기지 은행의 추가 이탈로 인해 미국 모기지 구독 매출 전망은 하향 조정했습니다.
- nCino는 2027 회계연도 고정환율 기준 순 ACV 추가 목표치인 6,000만~6,500만 달러를 유지했으며, 이는 누적 ACV가 6억 6,250만~6억 6,750만 달러에 달함을 의미합니다.
핵심 재무 실적
| 지표 | 2027 회계연도 2분기 실적 | 전년 동기 대비 변동 / 맥락 |
|---|---|---|
| 총매출 | 1억 6,100만 달러 | 8% 증가 |
| 구독 매출 | 1억 4,350만 달러 | 10% 증가(고정환율 기준 10% 증가) |
| 미국 모기지 제외 구독 매출 | — | 12% 증가 |
| 미국 모기지 구독 매출 | 2,060만 달러 | 1% 감소 |
| 전문 서비스 매출 | 1,750만 달러 | 3% 감소 |
| 전문 서비스 매출총이익률 | 3% | 마이너스(-) 3%에서 600bp 상승 |
| 미국 외 지역 총매출 | 3,640만 달러 | 9% 증가 |
| 미국 외 지역 구독 매출 | 3,090만 달러 | 13% 증가(약 20만 달러의 환율 부정적 영향 포함) |
| Non-GAAP 영업이익 | 4,080만 달러 | 36% 증가(이익률 25%) |
| 잉여현금흐름 | 3,400만 달러 | 170% 증가 |
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