신세대 투자자가 주목하는 투자 방법, 대체 투자란?

글로벌 투자 시장이 발전함에 따라 많은 신세대 투자자는 일반적인 상장사 주식과 채권을 넘어 암호화폐, 원자재, 수집품 등 다양한 투자 상품에 관심을 보이고 있습니다. 이번 글에서는 대체 투자란 무엇이고 대체 투자 상품, 대체 투자의 장단점, 대체 투자를 위한 팁 등을 살펴보도록 하겠습니다.

대체 투자란 간단히 말해 상장사 주식이나 채권 등 일반적인 전통적인 투자 상품 외에 상품에 투자하는 것을 말합니다. 대체 투자 상품은 전통적인 투자 상품보다 환금성이 낮고 규제가 엄격하지 않은 경향이 있지만, 동시에 주식 시장과의 상관관계가 낮아 포트폴리오 다각화에 유리하고 적절한 투자 전략을 활용하는 경우에는 높은 수익을 창출할 수 있다는 장점이 있습니다. 그렇다면 대체 투자 상품으로는 어떤 것이 있을까요? 이제 대표적인 대체 투자 상품 유형에 대해 살펴보도록 하겠습니다.

• 원자재: 금, 원유, 농산물, 금속 등의 원자재 상품은 인플레이션이 높은 상황에서 특히 인기가 많은 대체 투자 상품입니다. 이러한 상품은 물가가 상승할 때 가격이 함께 상승하는 경향이 있기 때문입니다. 원자재 상품은 선물이나 ETF 등 다양한 방법으로 거래가 가능하며, 주식이나 채권과의 상관관계가 낮기에 포트폴리오 다각화에도 유리하다는 장점이 있습니다. 다만 원자재는 수요와 공급에 따라 변동성이 높아지고 글로벌 이벤트에 민감하게 반응할 수 있다는 점에 유의해야 합니다.

• 비상장사 주식: 또 다른 대체 투자 상품으로는 비상장사 주식이 있으며, 많은 투자자는 높은 수익률을 기대하며 스타트업의 주식에 투자하고 있습니다. 비상장사 주식 투자는 유망한 기업의 주식을 조기에 저렴한 가격으로 매수할 수 있다는 장점이 있지만, 상장사 주식에 비해 유동성이 매우 낮고 거래 과정이 번거롭습니다. 또한 비상장사 주식 투자로 수익을 실현하기 위해서는 해당 기업이 상장할 때까지 몇 년을 기다려야 하는 경우도 많으며, 상장에 실패하는 경우에는 주식 자체가 가치가 없어질 가능성도 있습니다.

• 암호화폐: 비트코인과 이더리움 등의 암호화폐는 초기에 큰 관심을 받지는 못했지만, 현재는 신세대 투자자뿐만 아니라 모든 투자자의 관심을 받고 있는 주요 대체 투자 자산이 되었습니다. 거래량이 높은 암호화폐는 유동성과 변동성이 모두 높아 단기 트레이딩에 적합하며, 디지털 금이라고도 불리는 비트코인은 장기 투자 자산으로서도 인기가 높습니다. 다만 암호화폐는 일반적인 주식에 비해 비합리적으로 가격이 움직일 때가 많으며, 일부 암호화폐 프로젝트는 사기인 경우도 있기에 주의가 필요합니다.

• 수집품 및 명품: 예술품, 골동품, 희귀 주화, 빈티지 와인, 클래식 카, 스포츠 기념품, 명품 의류 및 신발 등의 물품도 대체 투자 상품에 속합니다. 수집품 및 명품 투자에는 가족이나 본인이 오래전부터 보유하고 있던 물품을 경매 등을 통해 판매하거나, 처음부터 재판매를 목적으로 물품을 구매하는 방식이 있습니다. 수집품 및 명품 투자는 경우에 따라서 수백만 원에서 수억 원의 높은 수익을 올릴 수 있다는 장점이 있지만, 투자할 물품을 선정하는 데는 전문가급의 안목이 필요하다는 특징이 있습니다. 특히 처음부터 재판매를 목적으로 물품을 구매하는 리셀링 방식은 경우에 따라 법적 문제가 될 수도 있습니다.

• 조각투자: 조각투자는 몇 년 전부터 높은 인기를 끌었던 대체 투자 방식으로, 말 그대로 한 자산을 여러 개의 증권으로 분할해 투자하는 것을 말합니다. 조각투자는 부동산, 미술품, 음원저작권, 한우 등 투자자들이 일반적으로 접근하기 힘들거나 많은 자금이 필요한 자산에 쉽게 편리하게 투자할 수 있다는 장점이 있습니다. 다만 조각투자 서비스는 높은 수수료를 부과하는 경우가 많으며, 한 자산이 여러 개의 증권으로 분할한 것이기에 소유권 관련 문제가 발생할 가능성도 있습니다. 2025년 현재 금융위원회는 조각투자 플랫폼을 제도화하려는 노력을 하고 있으며, 이에 따라 더욱 안정적이고 다양한 조각투자 서비스가 출시되는 경우에는 더욱 유망한 투자 방식이 될 수 있을 것으로 보입니다.

• 크라우드펀딩: 크라우드펀딩은 여러 사람이 자금을 조달해 투자하는 방식으로, 영화 및 드라마 촬영, 혁신적인 신제품 출시, 게임 개발 등 다양한 프로젝트에 참여할 수 있습니다. 크라우드펀딩 프로젝트 중에는 투자자에게 게임이나 신제품 등의 현물 리워드를 제공하는 프로젝트가 많기에 정말로 관심이 있는 제품이나 서비스에 투자하고 그 제품이나 서비스를 가장 먼저 이용해 볼 수 있다는 장점이 있습니다. 또한 투자 수익을 주요 목표로 하는 프로젝트에 참여하면 높은 수익률을 기대해 볼 수 있다는 장점도 있습니다. 다만 다른 대체 투자와 마찬가지로 크라우드펀딩도 상대적으로 리스크가 높으며, 투자 수익이 지급되기까지 오랜 기간을 기다려야 할 수 있습니다.

지금까지 대표적인 대체 투자 상품 유형에 대해 살펴보았습니다. 그렇다면 대체 투자에는 어떤 특징이 있을까요? 이제 대체 투자의 특징과 장단점에 대해 살펴보도록 하겠습니다.

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대체 투자의 대표적인 장점은 다음과 같습니다.

• 포트폴리오 다각화에 유리: 대체 자산은 주식과 채권 등과의 상관관계가 낮기에 포트폴리오를 다각화하고 리스크를 분산하는 데 유용하며, 특히 금과 같은 대체 자산은 시장 침체기에도 안정적인 수입원이 될 수 있습니다. 

• 높은 잠재 수익률: 대체 자산은 주식이나 저축 상품에 비해 높은 수익률을 제공하는 경우가 많으며, 비상장사 주식 투자나 크라우드 펀딩 등의 대체 투자는 성공하는 경우 상당한 수익을 창출할 수 있습니다. 다만 대체 투자는 상대적으로 리스크가 높은 투자 방식이기에 신중하게 결정할 필요가 있습니다.

• 고인플레이션 및 저금리 기조에서 유리: 대체 투자는 훌륭한 인플레이션 헤지 수단이 될 수 있으며, 원자재는 인플레이션으로 인해 물가가 상승하는 경우 가격이 함께 상승하는 경향이 있습니다. 또한 P2P 대출 등의 대체 투자는 저금리 기조에서도 안정적이고 꾸준한 수입을 창출하는 데 도움이 될 수 있습니다.

• 최신 트렌드를 통한 수익 창출: 대체 투자는 최신 트렌드를 통해 수익을 창출할 수 있다는 장점이 있습니다. 암호화폐, NFT, 조각투자 등 최신 트렌드를 빠르게 파악하고 투자를 시작한 투자자는 높은 수익을 올리는 경우가 많습니다. 다만 트렌드는 언제든지 변화할 수 있으므로 대체 투자 전에는 해당 자산에 대해 충분한 수요가 존재하는지, 해당 자산의 가격이 계속해서 상승할 가능성이 있는지를 파악하는 것이 중요합니다.

• 더욱 폭넓은 지식과 관점을 확보: 대체 투자는 금융 시장에 대해 더욱 폭넓은 지식과 관점을 확보하는 데 도움이 될 수 있습니다. 특히 암호화폐 등 펀더멘털 요인보다는 기술적 요인에 따라 가격이 움직이는 경우가 많은 대체 자산의 경우에는 트레이딩 실력과 기술적 분석 능력을 기르는 데 유용합니다.

대체 투자의 주요 특징과 리스크는 다음과 같습니다.

• 높은 변동성 및 불확실성: 대체 자산은 전통적인 투자 자산에 비해 변동성과 불확실성이 높은 경우가 많습니다. 특히 암호화폐, 원자재, 스타트업 주식에 투자하는 경우에는 높은 변동성에 대비할 필요가 있습니다.

• 낮은 유동성: 대체 자산은 유동성이 낮고 매수 후 다시 매도하기까지 상당한 시간이 걸리는 경우가 많으며, 트렌드 변화 등으로 인해 보유한 대체 자산에 대한 수요가 급감하는 경우에는 매도 자체가 불가능하게 될 수 있습니다. 특히 비상장사 주식은 상장사 주식과 다르게 자유롭게 매매가 힘들며, 비상장사의 주가가 아무리 높더라도 상장에 실패하는 경우에는 주가가 무의미해질 수 있다는 점에 유의할 필요가 있습니다.

• 정보 비대칭: 대체 투자는 주식 시장에 비해 정보 비대칭 문제가 심하다는 특징이 있습니다. 주식 시장에서는 기업과 관련된 정보가 대부분 공개되는 반면, 비상장사 주식과 암호화폐 등의 대체 자산은 정보가 투명하게 공개되지 않는 경우가 많기 때문입니다. 이 때문에 해당 자산에 대해 전문 지식을 보유하고 있지 않은 투자자는 대체 투자를 통해 손실을 입게 될 가능성이 높습니다.

• 높은 수수료 및 진입 장벽: 대체 투자는 일반적으로 수수료와 진입 장벽이 높습니다. 또한 조각투자와 크라우드펀딩 등으로 대체 투자에 대한 진입 장벽이 낮아지기는 했지만, 대체 투자의 리스크 자체가 낮아진 것은 아니기에 주의가 필요합니다.  

다음은 성공적인 대체 투자를 위한 팁입니다.

• 필요한 정보를 충분히 파악하세요: 대체 투자에서는 정보가 매우 중요합니다. 암호화폐, 수집품 등 투자하려는 대상에 대해 전문가급의 지식을 확보할 수 있도록 계속해서 공부할 필요가 있으며, 대체 투자 플랫폼과 서비스의 특징과 차이점에 대해서도 파악할 필요가 있습니다.

• 현재 재무 상태를 객관적으로 평가하세요: 대체 투자는 상대적으로 리스크와 변동성이 높습니다. 따라서 대체 투자를 결정하기 전에는 현재 재무 상태를 객관적으로 평가할 필요가 있습니다. 특히 스스로의 리스크 성향도 파악할 필요가 있습니다. 대체 투자가 모두에게 적합한 것은 아니며, 안정적인 투자를 선호하는 투자자라면 잠재 수익률이 높더라도 대체 투자의 높은 리스크로 인해 상당한 스트레스를 받게 될 가능성이 있습니다.

• 처음에는 적은 자본으로 시작하세요: 다른 모든 투자 방식과 마찬가지로 대체 투자도 처음에는 적은 자본으로 시작할 필요가 있습니다. 특히 대체 자산의 가격이 급격히 상승한다는 이유만으로 거액의 자금을 투자하는 경우에는 단시간에 막대한 손실을 입게 될 수 있으므로 주의해야 합니다. 먼저 적은 자금으로 해당 자산이 어떻게 움직이는 경향이 있는지 파악하고, 투자에 자신감이 붙는다면 점진적으로 투자금을 늘리는 방식으로 투자를 진행할 것을 권장합니다.

• 신뢰성 높은 플랫폼과 서비스를 이용하세요: 대체 투자를 진행할 때는 신뢰성 높은 플랫폼과 서비스를 선택하는 것이 매우 중요합니다. 과도한 수수료를 청구하지는 않는지, 수익성 높은 투자 자산을 제공하는지, 출금이 자유로운지 등을 세심하게 살필 필요가 있습니다.

• 포트폴리오를 다각화하세요: 대체 투자 시에도 포트폴리오 다각화가 중요합니다. 암호화폐, 귀금속 등의 대체 투자 자산뿐만 아니라 주식, 채권, 현금 등도 포트폴리오에 포함하는 것을 고려해 보세요. 상관관계가 낮은 자산을 다수 포트폴리오에 포함한다면 리스크와 변동성을 관리하는 데 도움이 될 것입니다.

• 투자 목표를 명확히 설정하세요: 대체 투자 시에는 투자 목표를 명확히 설정할 필요가 있습니다. 예를 들어 단기적으로 높은 수익을 창출하는 것이 목적이라면 비상장사 투자는 적합하지 않을 수 있습니다. 반대로 안정성을 중시하는 경우에는 암호화폐보다는 금 투자가 적합할 수 있습니다. 합리적인 기대치에 따라 투자 목표를 명확히 설정하고 사전에 수립한 전략에 따라 투자를 진행하세요.

성공적인 대체 투자를 위해서는 건전한 투자 마인드셋이 필요합니다. 다음은 건전한 투자 마인드셋을 유지하는 데 도움이 되는 팁입니다.

• 장기적인 관점에서 생각하세요: 대체 투자 시에는 장기적인 관점에서 생각할 필요가 있습니다. 특히 비상장사 주식 투자 시에는 수익을 실현할 수 있을 때까지 인내심을 가지고 기다릴 필요가 있습니다. 또한 장기적인 관점은 단기 트레이딩 시에도 중요합니다. 한 포지션에서 높은 수익을 창출하려고 하기보다는 적절한 수준에서 수익을 실현하며 장기적으로 꾸준히 수익을 창출할 수 있도록 하세요.

• 변동성이 높은 상황에서 침착함을 유지하세요: 대체 투자 자산은 상대적으로 변동성이 높기에 가격이 급격히 움직이는 경우가 많습니다. 이렇게 변동성이 높은 자산에 투자할 때는 침착함을 유지하는 것이 매우 중요합니다. 가격이 급격히 상승한다고 해서 섣불리 투자하거나 가격이 하락한다고 해서 조기에 포지션을 청산하는 경우에는 계획한 수익률을 달성하기 힘들 수 있습니다. 침착함을 유지하고 미리 수립한 전략에 따라 투자를 진행하고, 손절매와 익절매 주문을 활용해 투자에 감정이 개입되지 않도록 하세요.

• 군중심리에 휘둘리지 마세요: 대체 투자 자산을 선택할 때는 군중심리에 휘말려서는 안 됩니다. 예를 들어 NFT에 대해 전혀 모르는 상황에서 다른 사람들이 모두 NFT에 투자한다는 이유만으로 NFT를 매수하는 경우에는 손실을 입게 될 가능성이 높으며, 이렇게 군중심리에 휘둘리게 되는 경우에는 단기적으로 수익을 보더라도 장기적으로는 해가 될 가능성이 높습니다. 거시적인 관점에서 트렌드를 파악하되 투자 결정은 객관적이고 이성적으로 이루어져야 합니다.

• 계속해서 배우고 계획을 조정하세요: 대체 투자 트렌드는 계속해서 변화하며, 적절한 대체 투자를 위해서는 전문가 수준의 지식이 필요합니다. 투자한 자산에 대해 계속해서 학습하고 필요한 경우 계획을 조정하세요.

• 리스크와 손실을 최소화하세요: 대체 투자에서는 리스크와 손실을 최소화하는 것이 매우 중요합니다. 변동성과 불확실성이 높은 대체 자산의 특징을 이해하고 이에 맞게 리스크와 손실을 최소화할 수 있는 계획을 수립하세요.

지금까지 대체 투자의 의미, 대체 투자 자산의 유형, 대체 투자의 장단점 등에 대해 알아보았습니다. 원자재와 귀금속 등의 대체 투자 자산에 투자해 보고 싶으시다면 Mitrade와 같이 신뢰성 높은 중개업체에서 거래해 보세요. 특히 Mitrade에서는 다양한 대체 투자 자산에 대한 분석 자료를 하나의 플랫폼에서 확인할 수 있어 더욱 편리하고 스마트한 투자가 가능합니다.

       

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