O estudo do CID revela aumento dos golpes de criptografia na Índia

O Centro de Treinamento e Pesquisa em Investigação do Cibercrime, um braço da polícia do CID em Karnataka, na Índia, divulgou um novo relatório citando uma falta de regulamentação para o aumento de golpes de criptografia em todo o país. O relatório, 'Estudo sobre o uso de mulas em dinheiro em crimes cibernéticos', mencionou -o como um dos fatores que contribuem.

O estudo , que foi revelado em uma conferência de policiais seniores, revelou que a combinação do mercado de criptomoedas não regulamentadas e a aceitação de ativos digitais como depósitos em plataformas de jogos e cassinos contribuíram para essa ameaça. Essas plataformas tornam esses ativos difíceis de trac e recuperar, acrescentou o estudo.

De acordo com dados do Portal Nacional de Relatórios de Crimes Cibernéticos (NCRP) para 2024, o estudo alegou que cerca de Rs. 2.915 crore (US $ 349 milhões) foram perdidos para crimes cibernéticos em Karnataka. Dizia -se que as perdas cresceram quatro vezes a partir de Rs. 660 crore (US $ 79,2 milhões).

O estudo do CID revela aumento dos golpes de criptografia na Índia

O estudo também discutiu o assunto das mulas que movem consciente ou inconscientemente dinheiro para criminosos usando suas contas bancárias. Usando suas contas, os criminosos podem lavar ou colocar dinheiro roubado de milhões de vítimas inocentes por meio de várias atividades ilícitas, como fraudes de investimento e ransomware, levando à eventual transferência desses fundos ilegais para os operadores das redes de crime cibernético usando criptografia ou cash .

"O mercado de criptomoedas não regulamentadas está exacerbando a questão do dinheiro que meditam. Casos recentes revelaram que o dinheiro lavado é convertido em criptomoeda usando uma mula em dinheiro ou realizado por transações com P2P com os comerciantes de criptografia genuínos", diz o relatório de autoridade de especialistas em cybercrime e o Conselho de Segurança de Dados da Índia.

Segundo o estudo, a lavagem do produto cibernético através da criptografia é ainda mais complicada por plataformas como cassinos on -line que permitem que os usuários depositem em criptografia. A maioria dessas plataformas possui pouco ou nenhum requisito de KYC ou se baseia em países estrangeiros onde as estruturas regulatórias para o KYC são indiletas. O estudo esclareceu que esses aspectos apresentam sérios desafios aos pesquisadores.

O estudo também dent o trac da conversão de fundos roubados como um desafio para a aplicação da lei. Além das cash usando cartões de débito indianos em caixas eletrônicos em países como Dubai, Hong Kong e Bangcoc, os criminosos usam caixas eletrônicos em áreas remotas na Índia, tornando essas conversões um grande desafio. "Em muitos casos, os fundos ilícitos são convertidos em criptomoeda por meio de transferências de ponto a ponto (P2P) em alterações e trocas não registradas)", afirmou o estudo.

Os bancos estão se recusando a sinalizar transações suspeitas

Embora o RBI tenha exigido a geração de 'relatórios de transações suspeitos' para a unidade centralizada de inteligência financeira, com avisos contra a não conformidade como parte dos esforços para reduzir o crime cibernético, os bancos não estão em conformidade com a lei. "As investigações revelaram que os bancos às vezes não sinalizam as transações como suspeitas quando ocorrem grandes volumes. Essa falha é frequentemente atribuída à negligência por parte dos bancos e, em alguns casos raros, insiders do banco conspendo", afirmou o relatório.

Os bancos também foram acusados de permitir que os usuários alterem facilmente os números de telefone registrados vinculados às suas contas, destacando que “contas genuínas são vendidas a fraudadores que então vinculam seus números de telefone, permitindo o controle sobre o Internet Banking” mesmo que seu novo número de celular não corresponda ao que foi registrado com a agência licenciada.

"Apesar dos exigentes do RBI para a devida diligência nas mudanças de número de celular, isso não é uniformemente aplicado entre os bancos", diz o estudo. O estudo apontou que o RBI também criou uma solução interna baseada em inteligência artificial/aprendizado de máquina chamado mulehunter.ai para detectar contas de mula suspeitas. Em termos de disposições legais, a ausência de medidas contra as mulas de dinheiro nas leis existentes no país tem sido um obstáculo para regular o crime cibernético na Índia.

Academia Cryptopolitan: em breve - uma nova maneira de obter renda passiva com DeFi em 2025. Saiba mais