A capital europeia de caixas eletrônicos de criptomoedas fecha sua última lacuna de anonimato antes da revisão do GAFI

A Espanha, o país com a maior frota de caixas eletrônicos de criptomoedas na Europa, agora exigirá verificações de identidade para todas as transações em caixas eletrônicos de criptomoedas, encerrando uma era em que as pessoas podiam usar as máquinas anonimamente, à frente de uma revisão do regime de combate à lavagem de dinheiro pelo Grupo de Ação Financeira (GAFI).

Dias antes deste novo decreto, em 29 de setembro, a Espanha aprovou o Real Decreto-ley 25/2026, uma medida separada destinada a integrar os provedores de serviços de ativos cripto na lei de combate à lavagem de dinheiro do país de 2010. 

A urgência das recentes medidas do país foi expressa pela escritório de advocacia Gómez-Acebo & Pombo, que alertou que a Espanha corria o risco de ser “percibida como una jurisdicción con debilidades” no financiamento criminal e na evasão de sanções internacionais.

A Espanha se prepara para o exame do GAFI 

O texto do novo Real Decreto 813/2026 decreto, que foi publicado no Diário Oficial do Estado espanhol (BOE) em 8 de outubro, referenciou a avaliação mútua da FATF. A avaliação da agência, agendada para 2026 e 2027, abrange uma auditoria completa do quadro anti-lavagem de dinheiro (AML) e contra o financiamento do terrorismo (CTF) da Espanha.

A Espanha tem se preparado para superar este exame desde pelo menos fevereiro, quando seu Tesouro solicitou ajuda especializada sobre a metodologia de avaliação da FATF por meio de um contrato de consultoria no valor de até 2,48 milhões de euros. O edital de contratação também estruturou a licitação em torno do calendário de avaliação da FATF. 

A FATF sinalizou fragilidades em uma revisão anterior do quadro legal da Espanha, que na época foi considerado sólido. A agência apontou áreas de melhoria na identificação de clientes, supervisão e recursos dedicados à fiscalização. 

O Real Decreto 813/2026 abordou essa última preocupação ao adicionar novos membros à unidade de inteligência financeira da Espanha, a Sepblac.

O que o Real Decreto 813/2026 altera

O novo diário oficial, datado de 7 de outubro e publicado um dia depois, torna obrigatória a verificação da identidade dos usuários e também concede aos operadores de caixas eletrônicos de criptomoedas 18 meses para instalar sistemas de identificação eletrônica. 

A identidade digital nacional da Espanha recebeu a autorização para ser processada, conforme o novo decreto.

O Decreto 813/2026 também inclui texto que reforça as regras para jogos de azar online, cartórios e organizações sem fins lucrativos, e transpõe parcialmente a diretiva europeia de 2024 contra a lavagem de dinheiro, Diretiva (UE) 2024/1640.

Antes do Decreto 813/2026, o Real Decreto-Lei 25/2026 entrou em vigor em 30 de setembro, adaptando a legislação espanhola à “regra de viagem” da UE Regulamento (UE) 2023/1113, que exige que informações sobre remetente e destinatário acompanhem as transferências de criptomoedas. 

A Comissão Europeia abriu um processo de infração contra a Espanha em 2025 por não ter transposto a regra, caso que agora está na fase de parecer fundamentado, segundo a Gómez-Acebo & Pombo. 

Em poucos dias, as duas medidas estão agora transformando empresas de criptomoedas de fora do sistema para o status completo de entidade obrigada.

O maior mercado da Europa, tardio no endurecimento

As cifras do Coin ATM Radar colocam o número de caixas eletrônicos de criptomoedas no país à frente de qualquer outra nação europeia, concentrados ao redor de Barcelona, Madri e Andaluzia. O país agora está intensificando a fiscalização da mesma forma que outros fizeram no passado. 

O Canadá anunciou em abril que planeja proibir os caixas eletrônicos de criptomoedas, classificando-os como um “método principal” para fraude e lavagem de dinheiro. 

Nos Estados Unidos, Indiana e Tennessee proibiram completamente as máquinas. A Coinme concordou na quinta-feira a desativar seus quiosques em 34 estados e pagar 2,5 milhões de dólares para resolver as alegações da Lei de Sigilo Bancário, informou a Conferência dos Supervisores Bancários Estaduais. 

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