A Autoridade de Serviços Financeiros do Japão (FSA) reforça as regras para corretoras de criptomoedas em relação a fraudes e segurança cibernética

A Agência de Serviços Financeiros do Japão (FSA) avançou em sua marcha regulatória esta semana com um novo conjunto de regras sobre como espera que as corretoras de criptomoedas relatem ataques cibernéticos e lidem com saques sinalizados como fraudulentos.

Segundo relatos locais, as recomendações mais recentes que o órgão regulador está defendendo incluem um formato único de formulário para que as corretoras, assim como outros setores de tecnologia, encaminhem as violações aos canais apropriados. Outra recomendação diz respeito à forma como as plataformas movimentam os fundos de usuários japoneses, especialmente quando há indícios de fraude.

O Japão está a desacelerar a circulação de dinheiro roubado

A Agência Nacional de Polícia do Japão e a FSA (Autoridade de Serviços Financeiros) listaram 11 medidas antifraude em uma diretiva de 6 de agosto aos membros da Associação Japonesa de Corretoras de Ativos Virtuais e Cripto (JVCEA), o órgão autorregulador do setor.

As instruções continham ações direcionadas a contas envolvidas em processos de fraude e à sua capacidade de enviar fundos. 

Primeiramente, as corretoras precisam permitir que os fundos permaneçam em uma conta sinalizada por um determinado período antes que os saques possam ser processados. Além disso, os fundos só podem ser enviados para endereços de destino que tenham sido registrados previamente. O operador da conta precisaria aguardar um período de espera antes que as transferências possam ser processadas para endereços recém-adicionados.

As agências também solicitaram às corretoras que definissem limites de saque com base nos ativos e nos perfis de risco dos clientes.

Outros requisitos, como autenticação multifatorial e correspondência de nomes em transferências bancárias recebidas, também foram propostos quando houver suspeita de tentativas de phishing ou de falsificação de identidade.

O monitoramento também seria reforçado, com congelamentos mais rápidos quando uma transação parecer fraudulenta e compartilhamento de informações mais ágil com a polícia da prefeitura.

A FSA afirmou que cada bolsa de valores tem autonomia para decidir como aplicar essas recomendações com base em suas próprias operações e exposição.

Por que os reguladores japoneses querem desacelerar os saques?

A FSA quer criar obstáculos ao processo acelerado que existe atualmente entre criminosos que adquirem e movimentam fundos fora das plataformas sob sua supervisão.

Segundo o comunicado da agência, ela está combatendo “as crescentes perdas entre usuários de corretoras de criptomoedas e casos em que fundos obtidos por meio de esquemas fraudulentos estão sendo transferidos para contas nessas corretoras”.

Uma vez que os fundos são retirados das corretoras e depositados em carteiras fora da jurisdição japonesa, as chances de uma queda brusca são praticamente nulas.

Um formulário de relatório para 17 setores

Um dia depois, em 7 de agosto, a FSA publicou uma versão preliminar separada de suas diretrizes de supervisão, que padronizaria a forma como as empresas reportam ataques cibernéticos e falhas de sistema. As corretoras de criptoativos estão entre os 17 setores abrangidos, segundo reportagem da CoinPost.

Até agora, existia um modelo de relatório compartilhado apenas para ataques DDoS e ransomware. A revisão adiciona um novo “Modelo Comum para Outrosdentde Ataques Cibernéticos” para abranger todos os demais, seguindo uma emenda de maio de 2025 a um acordo interministerial.

As empresas podem continuar usando o formato antigo durante um período de transição que vai até o final de março de 2027, e a FSA está recebendo comentários do público até as 17h do dia 7 de setembro.

Parte de uma reformulação mais ampla das criptomoedas

As duas medidas ocorrem em um momento em que o Japão reformula toda a sua abordagem em relação aos ativos digitais. Em 6 de agosto, a FSA também criou uma Divisão dedicada a Criptoativos e Stablecoins, sob uma nova estrutura de supervisão, Cryptopolitan conforme relatado, substituindo as unidades dispersas de nível administrativo que lidavam com o setor.

Isso ocorre em paralelo a uma lei aprovada em julho que reclassifica as criptomoedas como um produto financeiro sob a Lei de Instrumentos Financeiros e Câmbio, reduz o imposto máximo sobre ganhos com negociações para uma alíquota fixa de 20% a partir de 1º de janeiro de 2028 e estabelece as bases para ETFs à vista domésticos. Em conjunto, as ações da semana demonstram que o Japão está integrando ainda mais as criptomoedas à supervisão financeira tradicional.

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