Reino Unido prende quadrilha de criptoanalistas que se passava por policial, enquanto reguladores endurecem as regras para ativos digitais

Três indivíduos que se fizeram passar por policiais para desviar mais de 4 milhões de libras em criptomoedas foram condenados esta semana em Londres, o que indica uma abordagem mais rigorosa à regulamentação das criptomoedas no Reino Unido.

O veredicto foi anunciado pouco depois de o Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) ter emitido um alerta sobre a circulação de bilhões de dólares em dinheiro ilegal no setor de ativos digitais e após o Financial Times ter descoberto que as criptomoedas são agora consideradas como desempenhando um "papel endêmico" no crime organizado pela Polícia Metropolitana (Met).

Para um setor que continua a defender uma regulamentação mais flexível, o momento não pode ser ignorado. Os órgãos reguladores e as autoridades policiais do Reino Unido têm se baseado em casos desse tipo para impor requisitos de registro mais rigorosos, ampliar os poderes de tracde transações em blockchains e colaborar mais estreitamente com as corretoras.

A mensagem da Polícia Metropolitana é que as autoridades estão obtendo melhores resultados em suas investigações sobre crimes com criptomoedas, e que essa confiança pode facilmente abrir caminho para uma regulamentação mais rigorosa.

Os fraudadores exploraram a confiança, não a tecnologia

Os três indivíduos, Anthony Ikenwe, de 29 anos; Kevin Nwamma, de 25 anos; e Hamza Bashir, de 23 anos, foram condenados no Tribunal da Coroa de Southwark por seu envolvimento ilegal, como resultado da investigação da Equipe de Criptomoedas da Polícia Metropolitana. A Polícia Metropolitana declarou que os três suspeitos ligaram para os detentores de criptomoedas unicamente para enganá-los e fazê-los acreditar que seus ativos em criptomoedas estariam em risco caso não os transferissem para contas administradas pela polícia.

Segundo o jornal The National, oito vítimas revelaram informações de suas contas ou enviaram criptomoedas diretamente, resultando em perdas de mais de 4 milhões de libras esterlinas, ou aproximadamente 5,4 milhões de dólares.

Em vez de usar técnicas de hacking para acessar as carteiras, o grupo recorreu a artimanhas sofisticadas. As autoridades observaram que eles criaram sites falsos da polícia, ajudando as vítimas a "confirmar" a legitimidade das pessoas que ligavam antes de transferir seu dinheiro. Uma vez que a criptomoeda entrava nas carteiras dos criminosos, ela era canalizada por meio de um complexo processo de lavagem de dinheiro e, em grande parte, transformada em cartões pré-pagos para compras do dia a dia.

Odent ilustra uma mudança mais ampla no cenário de fraudes associadas às criptomoedas. Em vez de invadir a segurança da blockchain, parece que os golpistas perceberam que podem se aproveitar da ingenuidade das pessoas por meio de sites governamentais enganosos, golpes por telefone e outras comunicações fraudulentas. Isso pode explicar por que os órgãos reguladores concentram seus esforços na regulamentação de corretoras e outras plataformas de entrada e saída de criptomoedas, onde os ativos digitais se cruzam com o sistema financeiro tradicional.

O rastro da blockchain expôs a rede

A investigação sobre o caso começou depois que as vítimas informaram as autoridades sobre a fraude em janeiro de 2025. Os detetives coletaram informações sobre as transações na blockchain, juntamente com detalhes de exchanges, e-mails e outras correspondências, registros bancários e logs de provedores de internet, o que acabou ajudando-os a conectar o que inicialmente se pensava serem casos distintos de fraude por meio de pseudônimos, números de telefone, sites e carteiras de criptomoedas em comum.

Segundo o inspetor de polícia Geoff Donoghue, da Equipe de Criptomoedas da Polícia Metropolitana, os agentes " tracmeticulosamente milhões de libras, combinando uma ampla gama de técnicas de investigação para desmantelar uma importante rede criminosa"

O estilo de vida extravagante dos suspeitos foi outro fator que chamou a atenção dos investigadores. Um dos acusados alegou que seus rendimentos anuais eram de apenas £444. Mas, na realidade, eles compraram um carro no valor de quase £60.000 usando criptomoedas, tinham cerca de £500.000 em cash vivo num cofre em Dubai e viajaram pelo mundo para lugares como Tailândia, Japão, Paris, Mykonos, Maldivas e Seychelles. Os investigadores revelaram que eles faziam compras frequentes em lojas como Harrods, Hermès e Louis Vuitton e recuperaram relógios Rolex e outros artigos de luxo, cujo valor ultrapassava £26.000.

Em 20 de novembro de 2025, autoridades policiais de todo o Reino Unido realizaram operações sincronizadas em sete áreas de Londres e Essex, resultando na apreensão de dispositivos móveis, criptomoedas e diversos artigos de luxo. Desde então, a polícia conseguiu apreender mais de £ 1 milhão, quantia que se acredita estar ligada à atividade fraudulenta.

Ikenwe e Nwamma confessaram a culpa em abril. Bashir alegou não ter participado, mas no oitavo dia do julgamento admitiu seu envolvimento. Segundo a Polícia Metropolitana, Ikenwe e Nwamma receberam seis anos de prisão por conspiração para fraudar, com penas concomitantes por lavagem de dinheiro. De acordo com o jornal The National, as penas combinadas de Ikenwe e Nwamma totalizaram pelo menos 11 anos cada. Bashir foi condenado a uma pena menor por conspiração e lavagem de dinheiro.

A aplicação da lei reforça a necessidade de regras mais rígidas

Segundo as autoridades, investigações desse tipo demonstram que os métodos modernos de tracde criptomoedas são eficazes e devem ser mais utilizados no combate a crimes financeiros. Em 2025, a cooperação entre a Polícia Metropolitana e a Autoridade de Conduta Financeira (FCA) resultou na remoção de sete caixas eletrônicos de criptomoedas em uma operação coordenada.

Como afirmou Therese Chambers, diretora de fiscalização da FCA, na época, "atualmente não existem caixas eletrônicos de criptomoedas operados legalmente no Reino Unido", enfatizando que o país implementou regras de registro rigorosas em conformidade com seus Regulamentos de Lavagem de Dinheiro de 2021.

As autoridades também estão chamando a atenção para a magnitude das atividades ilegais. A TRM Labs estimou que as transações ilegais com criptomoedas em 2025 chegariam a US$ 158 bilhões, um aumento de 145% em relação ao ano anterior. Em 2024, a Chainalysis estimou que as transações ilegais atingiriam o valor de US$ 40,9 bilhões e previu que, em 2025, esse valor cresceria para mais de US$ 51 bilhões.

As mesmas ferramentas de análise de blockchain criadas por empresas como Chainalysis e TRM Labs permitiram aos investigadores monitorar a movimentação de fundos e vincular evidências digitais a suspeitos da vida real.

“O trabalho policial está evoluindo junto com a tecnologia”, disse Donoghue. “Temos a capacidade de trace apreender bens de alto valor.”

Segundo a Polícia Metropolitana, eles ainda estão colaborando com outros órgãos no Reino Unido e no exterior para encontrar pessoas associadas à mesma conspiração e recuperar mais bens roubados.

As mentes mais brilhantes do mundo das criptomoedas já leem nossa newsletter. Quer participar? Junte-se a elas.