Autoridades dos EUA prendem executivo envolvido no colapso de fintech de US$ 47 milhões na Polônia

O diretor executivo de uma importante empresa fintech polonesa foi detido nos EUA como parte de uma investigação sobre um enorme desvio de fundos de clientes.

O homem é procurado pelas autoridades policiais da Polônia, com um alerta vermelho emitido pela Interpol por seu envolvimento no suposto caso de fraude.

Sua prisão ocorre após o colapso da maior plataforma de negociação de criptomoedas do mercado polonês, cujos diretores também estariam escondidos no exterior.

O CEO da Cinkciarz enfrenta um processo de extradição nos EUA.

O diretor da Cinkciarz.pl, uma popular casa de câmbio online na Polônia, foi detido nos Estados Unidos esta semana, conforme divulgado pela mídia polonesa.

dentcomo Marcin P., o executivo de fintech foi detido na terça-feira, 19 de maio, como parte de um processo de extradição para seu país de origem.

A notícia de sua detenção foi confirmada pela Procuradoria de Poznań, que lidera a investigação polonesa sobre as atividades da empresa financeira falida.

A prisão foi resultado de uma cooperação de meses com agências americanas, incluindo o FBI (Federal Bureau of Investigation) e o Departamento de Justiça (DOJ).

O que acontecerá a seguir será decidido por um tribunal dos EUA, que analisará o caso de extradição e determinará os procedimentos futuros, disseram os procuradores poloneses por meio de um porta-voz.

O que aconteceu com a troca de Cinkciarz?

A Cinkciarz foi um dos nomes mais reconhecidos no setor fintech polonês durante muitos anos, observou o portal de notícias sobre criptomoedas Bitcoinem uma reportagem na quinta-feira.

Marcin P. fundou a “casa de câmbio” em 2006, quando essas plataformas estavam ganhando tracdurante o boom de empréstimos em moeda estrangeira na Polônia na época.

O negócio cresceu significativamente, atingindo um faturamento anual de 35 bilhões de zlotys. Embora sua principal atividade fosse o câmbio de moedas, a empresa expandiu para outros segmentos por meio de empresas afiliadas.

Uma dessas entidades, a Conotoxia, oferecia diversos outros serviços financeiros. Em outubro de 2024, a Autoridade de Supervisão Financeira da Polônia (KNF) revogou sua licença de instituição de pagamento.

Os reguladores acusaram a empresa de não garantir uma gestãodent e estável dos seus serviços de pagamento. A sua queixa contra a decisão da KNF foi posteriormente rejeitada por um tribunal de Varsóvia.

Marcin é acusado de uso indevido de fundos de clientes

A administração do grupo é suspeita de desviar fundos depositados por clientes da corretora Cinkciarz para financiar outros empreendimentos menos bem-sucedidos.

Em julho de 2025, um tribunal distrital em Poznan emitiu um mandado de prisão preventiva de 30 dias contra o CEO da empresa. Os promotores o acusaram inicialmente de danos financeiros superiores a 112 milhões de zlotys.

A estimativa de perdas para os clientes foi posteriormente corrigida para 174 milhões de zlotys poloneses (mais de 47 milhões de dólares), conforme anunciado pelo Ministério Público regional em fevereiro de 2026.

Foi revelado anteriormente que as autoridades receberam mais de 7.000 reclamações de clientes que perderam o acesso aos seus depósitos no site Cinkciarz.pl.

Marcin P. está foragido desde o verão passado, quando as autoridades polonesas disseram que o empresário provavelmente havia deixado o país e estava escondido no exterior, conforme relatado pelo Cryptopolitan.

Outras quatro pessoas, entre elas antigos membros dos conselhos de administração da Cinkciarz.pl e da Conotoxia, foram detidas e acusadas de fraude, lavagem de dinheiro e crime organizado.

Fintechs e empresas de criptomoedas polonesas são abaladas por crises

Embora o grupo não trabalhasse com criptomoedas, a mídia polonesa descreveu seu fim como "um dos maiores escândalos do setor fintech na Polônia".

O setor foi recentemente abalado por uma queda ainda maior – a da Zondacrypto, a maior corretora de ativos digitais do mercado polonês.

A plataforma de negociação de criptomoedas suspendeu os saques em abril, em meio a relatos de que estava enfrentando problemas de liquidez. Seu CEO desapareceu logo depois de negar que a empresa estivesse à beira da insolvência.

O executivo, Przemysław Kral, estaria escondido em Dubai, juntamente com o suposto proprietário, Marian W., enquanto o fundador da empresa, Sylwester Suszek, está desaparecido desde 2022, presumivelmente morto.

Estima-se que cerca de 30.000 clientes poloneses tenham perdido pelo menos 350 milhões de zlotys (mais de 95 milhões de dólares) em decorrência da falência da Zonda.

A empresa está no centro de uma tempestade política em Varsóvia sobre o futuro do setor, que ainda não foi regulamentado de acordo com as normas europeias mais recentes.

A Polônia, um dos principais mercados de criptomoedas da Europa Central e Oriental, precisa implementar as regulamentações da UE sobre Mercados de Criptoativos (MiCA) até julho.

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