O JPMorgan Chase foi processado por supostamente facilitar um esquema Ponzi em larga escala

Uma ação coletiva foi movida contra o JPMorgan Chase por supostamente facilitar um esquema Ponzi em larga escala. O esquema fraudulento foi ligado à Goliath Ventures, cujo CEO foi preso no final de fevereiro. 

Um grupo de investidores alegou que o JPMorgan Chase facilitou uma fraude massiva com criptomoedas, liderada pela Goliath Ventures, Inc. O esquema supostamente utilizava contas bancárias do JPMorgan Chase. 

O processo foi aberto por Robby Alan Steele em nome de todos os participantes afetados que foram atraídos para a Goliath Ventures. 

Segundo relatos, o JPMorgan Chase ignorou transações suspeitas e permitiu a movimentação de fundos por meio de contas bancárias e carteiras da Coinbase. No total, o esquema Ponzi desviou pelo menos US$ 328 milhões de cerca de 2.000 investidores.

O JPMorgan Chase foi a principal instituição financeira da Goliath entre janeiro de 2023 e junho de 2025. 

O JPMorgan Chase aceitou fazer negócios com a Goliath durante sua própria expansão no mercado de criptomoedas

Embora inicialmente o CEO do Chase, Jamie Dimon, fosse cético em relação às criptomoedas, ele mudou de opinião nos últimos anos. Como resultado, o banco tornou-se muito mais receptivo às criptomoedas, firmando uma parceria com a Coinbase. Segundo o autor da ação, foi essa parceria com a Coinbase que tornou o banco menos vigilante em relação às transações da Goliath. 

O autor da ação alegou que foi a facilidade de acesso a criptomoedas que permitiu ao Goliath expandir suas operações. Segundo o autor, o Goliath era um cliente lucrativo, o que permitia ao banco negligenciar suas operações e transações. 

O CEO da Goliath usou uma conta pessoal para transferir fundos para a Coinbase

De acordo com as alegações no processo , Christopher Alexander Delgado, CEO da Goliath, utilizava o Chase como seu banco principal, movimentando fundos entre as contas da empresa e seus bens pessoais. Os fundos enviados à Goliath por todos os investidores eram depositados em uma conta do Chase conhecida como JPMC 0305.

O autor da ação observou que nenhuma das transações foi sinalizada ou verificada, visto que a Coinbase já era uma parceira confiável. Isso teria permitido que a Goliath convertesse fundos em criptomoedas e possivelmente os ocultasse em carteiras não identificadas. A Coinbase não se manifestou sobre seu envolvimento e papel em facilitar as operações da Goliath. 

Da conta JPMC 0305, cerca de US$ 123 milhões foram enviados para a Coinbase entre janeiro de 2023 e junho de 2025. De acordo com uma declaração juramentada , a Goliath tinha a intenção de transferir fundos para a Coinbase para convertê-los em criptomoedas e, em seguida, transferi-los para pools de liquidez para gerar rendimento. O uso de DeFi para ganhos passivos era a principal proposta que a Goliath enviava aos clientes. Nesse momento do mercado de criptomoedas, DeFi estava ganhando popularidade e alguns protocolos já conseguiam gerar rendimento.

Delgado era a única autoridade com controle sobre as carteiras Goliath da Coinbase e seria a única autoridade para determinar como os fundos seriam alocados, diretamente de sua própria conta e carteira na Coinbase. Apesar das promessas de um investimento estruturado de baixo risco em pares de USDC, Delgado investiu apenas US$ 1 milhão em pools de liquidez, enquanto divulgava retornos calculados falsamente em seu próprio site. 

A Chainalysis tracparte dos fundos e concluiu que a Goliath usou novos depósitos para pagar retornos a investidores anteriores, alegando que os ganhos provinham de DeFi. No final de 2025, a Goliath reduziu a frequência dos pagamentos mensais, realizando o último em 18 de dezembro. Um usuário que investiu US$ 720.000 registrou um boletim de ocorrência. A Goliath parou de responder às solicitações em janeiro, o que levou a uma investigação policial e à subsequente prisão de Delgado no final de fevereiro.

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