Os bancos russos teriam buscando intervenção do governo sobre empréstimos ruins, Bloomberg

Os principais executivos de alguns dos maiores bancos da Rússia discutiram em particular a busca de um resgate financiado pelo governo se persistirem empréstimos sem desempenho. De acordo com indivíduos com conhecimento direto das discussões e documentos vistos pela Bloomberg News, pelo menos três bancos sistemicamente importantes revisaram os cenários nos quais podem precisar ser recapitalizados no próximo ano.

Essas conversas estão discutindo a condição real das carteiras de empréstimos bancários, que eles dizem ser muito pior do que os números oficiais retratam.

As fontes, citaram anonimamente no relatório de quinta-feira da Bloomberg para discutir informações não públicas, disseram que, embora nenhum pedido formal tenha sido feito, a questão é uma questão de preocupação para todo o setor bancário da Rússia.

Os dados oficiais supram o quão ruim é a situação, afirmam insiders

De acordo com os indivíduos familiarizados com o assunto, as avaliações internas nos bancos russos provam que há um maior volume de ativos do que o que é relatado publicamente. Os executivos do banco sênior estão supostamente avaliando como abordar o Banco da Rússia para obter apoio se as condições não melhorarem.

Atualmente, o Banco Central relata que apenas 4% dos empréstimos corporativos e 10,5% dos empréstimos não garantidos do consumidor são categorizados como ruins ou vencidos em mais de 90 dias. Mas os especialistas propuseram que os números reais podem ser significativamente maiores e que os dados estão sendo subnotificados para mascarar o nível real de comprometimento do empréstimo.

o Banco da Rússia incentivou os credores a reestruturar os acordos de crédito em vez de classificar empréstimos como não realizados. De acordo com o banco central, isso ajudará a balançar os balanços no papel e dará aos mutuários mais flexibilidade para pagar sob as duras condições econômicas atuais.

Falando no Fórum Econômico Internacional de São Petersburgo em 2 de julho, o governador do Banco Central Elvira Nabiullina subestimou a conversa sobre uma crise bancária sistêmica. Ela disse que o sistema financeiro da Rússia está "bem capitalizado", acrescentando que o setor detém 8 trilhões de rublos (US $ 102 bilhões) em reservas de capital.

O Banco Central está pronto para liberar o Buffer de CapitaldentMacropru para que os bancos operem temporariamente com índices de adequação de capital mais baixos. Isso pode ajudá -los a absorver perdas sem sofrer déficits de capital. Ainda assim, alguns funcionários não têm certeza de que o buffer é suficiente se os maus volumes de empréstimos excederem as expectativas.

Sberbank e VTB habitam na qualidade de crédito

Os executivos seniores dos dois maiores credores da Rússia, Sberbank e VTB, apoiam o sentimento de que a Rússia tem uma qualidade de crédito de "morte vermelha". Em uma reunião de acionistas no mês passado, o CEO da Sberbank, Herman Gref, disse aos participantes para "se preparar para momentos difíceis pela frente", citando um declínio na qualidade da carteira de empréstimos.

" Já está claro que não será fácil ", continuou Gref, " as empresas precisam cada vez mais reestruturar suas dívidas ".

De acordo com as demonstrações financeiras da IFRS revisadas pelo The RBC News Outlet, os empréstimos hipotecários angustiados no Sberbank aumentaram 90% entre janeiro e março, totalizando 285 bilhões de rublos (cerca de US $ 3 bilhões). A parcela de hipotecas problemáticas dobrou para 2,6%, com o nível mais alto desde 2022.

Empréstimos para consumidores não garantidos em saldos e vencidos no Sberbank também subiram 22,5% para 610 bilhões de rublos, com a participação de tais empréstimos aumentando de 12,4% para 16,1%. Os empréstimos atrasados em mais de 90 dias atingiram uma alta de três anos, subindo de 9,3% para 10,4%.

As descobertas da RBC observaram que os empréstimos de varejo não-desempenho da VTB aumentaram de 3,9% para 4,8% no primeiro trimestre. 

Em maio, o primeiro vice -presidente do banco, Dmitriy Pianov, revelou que o volume de empréstimos ruins de indivíduos atingiu 5%, ou 377 bilhões de rublos. Ele projetou que esse número poderia subir de 6% a 7% até 2026, ainda abaixo do pico de 8% a 10% observado durante a desaceleração financeira de 2014-2016.

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