A lei de Connecticut proíbe o Estado de investir em Bitcoin (BTC)

Connecticut aprovou o HB-7082, que proíbe o Estado de aceitar, manter ou investir em Bitcoin e outros ativos digitais. O projeto de lei aprovou a Câmara e o Senado por unanimidade e introduziu novos requisitos para agências de remessas relacionadas a criptografia para verificar o consentimento dos pais para usuários menores de 18 anos.

O projeto de lei, oficialmente intitulado “Um ato relativo da regulamentação da moeda virtual e dos investimentos estaduais”, impôs uma proibição abrangente dos governos estaduais e locais de investir em ativos de criptografia. Separado da transmissão de dinheiro, o projeto proibiu o Connecticut e suas subdivisões políticas de aceitar ou exigir pagamento na forma de moeda virtual ou compra, retenção, investimento ou estabelecimento de uma reserva de moeda digital. Também estipulou que as empresas de criptografia devem aderir a rigorosas conformidade com lavagem de dinheiro (AML).

O projeto de lei também regula o acesso dos menores a certos pedidos de compartilhamento de dinheiro, impondo restrições e tarefas a esses negócios. Geralmente, proíbe qualquer negócio, a partir de 1º de outubro de 2025, de permitir que alguém patrocine, abra ou estabeleça uma conta de aplicativo de compartilhamento de dinheiro para um menor, a menos que a empresa receba um atestado da pessoa que afirma que é a mãe do menor.

HB7082 impõe duas restrições à custódia e controle da criptografia 

A nova lei impôs duas restrições ao manuseio de criptografia por empresas envolvidas na transmissão de dinheiro em Connecticut, recebendo, enviando, armazenando ou mantendo custódia ou controle da moeda virtual.

Primeiro, proibiu as empresas de vender, transferir, atribuir, empréstimos, hipóteses, prometer ou de outra forma usar ou sobrecarregar a moeda virtual armazenados, mantidos, controlados, mantidos por ou sob a custódia ou controle da empresa em nome de uma pessoa - exceto para a venda, transferência de propriedade ou atribuição na direção da pessoa. Segundo, limitou as disposições da lei atual que autorizam essas empresas relacionadas a criptografia a usar agentes designados para fornecer serviços de transmissão de dinheiro em seu nome. 

No entanto, independentemente dessas autorizações atuais, o projeto de lei também proibiu as empresas de usar ou envolver indiretamente qualquer outra pessoa, incluindo um de moeda virtual , para armazenar ou manter moeda virtual para ou em nome de um cliente - a menos que a outra pessoa fosse uma transmissor de dinheiro licenciado, um banco qualificado ou união de crédito ou aprovado pela Comissária Banca. O projeto de lei defi um "fornecedor de serviços de controle de moeda virtual" como alguém que controla a moeda virtual sob um contrato com outra pessoa que assume o controle dessa moeda em nome de uma terceira pessoa.

De acordo com a lei existente, as empresas envolvidas na transmissão de dinheiro em Connecticut recebendo, enviando, armazenando ou mantendo a custódia ou controle de criptografia em nome de outra pessoa eram necessárias o tempo todo a manter ativos digitais do mesmo tipo e valor devido ou obrigados à outra pessoa. O projeto de lei também especificou que essa moeda virtual era um interesse de propriedade de qualquer reclamante contra as empresas de criptografia proporcional e no tipo e valor a que os requerentes tinham direito, independentemente de quando os requerentes se tornaram intitulados ou os negócios obtiveram controle.

A lei de Connecticut exige que as empresas de criptografia divulguem dados de transação 

A nova lei exigia que as empresas envolvidas em transmissão de dinheiro em Connecticut forneçam divulgações e recebimentos específicos para essas transações. No entanto, o projeto de lei autorizou o comissário bancário a renunciar a qualquer um desses requisitos e aprovar uma divulgação ou recebimento alternativo proposto por um negócio de criptografia se ele determinou que a alternativa era mais apropriada para os negócios e forneceu as mesmas informações e proteção ao público.

Na ausência de uma divulgação alternativa aprovada, o projeto de lei exigia que as empresas fornecessem várias divulgações antes de entrar em uma transação de criptografia para, em nome de ou com uma pessoa. Especificamente, as empresas devem divulgar claramente detalhes relevantes na extensão aplicável à transação. 

A nova lei de Connecticut também exige que as empresas forneçam aos recibos específicos das pessoas assim que as transações forem concluídas. O recibo deve incluir o nome da empresa, as informações de contato e uma descrição de como uma pessoa pode fazer uma pergunta ou registrar uma reclamação. Os detalhes também incluem o tipo, a data, a hora precisa e o valor da transação em dólares americanos e qualquer consideração que os negócios cobram pela transação, incluindo qualquer cobrança, taxa ou comissão e o valor de qualquer diferença entre o preço que a pessoa pagou pela moeda virtual e seu preço de mercado predominante.

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